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投資

中国電力株式会社第390回社債(一般担保付)ぐっとずっと。エネルギア ボンドが5月16日から募集開始(利率0.14%、約3年債)

投稿日:2016年5月13日 更新日:

中国電力の円建個人向け社債5月16日から募集を開始します。

詳しい内容を確認してみましょう。

中国電力株式会社第390回社債(一般担保付)の詳細

  • 名称:中国電力株式会社第390回社債(一般担保付)
  • 愛称:ぐっとずっと。エネルギア ボンド
  • 発行総額:200億円
  • 購入対象:中国地方または首都圏に居住する個人
  • 仮条件利率:0.10%~0.20%
  • 正式利率:0.14%(平成28年5月13日決定)
  • 申込期間:平成28年5月16日から平成28年5月27日
  • 払込期日:平成28年5月30日
  • 償還日:平成31年5月24日
  • 利払日:毎年5月25日及び11月25日(初回利払日は平成28年11月25日)
  • 発行価格:額面100円につき100円
  • 申込単位:額面100万円単位
  • 購入限度額:1人1,000万円まで
  • 格付:A+(R&I)、AA(JCR)
  • 引受会社:野村證券株式会社、SMBC日興証券株式会社、大和証券株式会社、みずほ証券株式会社、三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社、東洋証券株式会社、東海東京証券株式会社、岡三証券株式会社、ひろぎんウツミ屋証券、中銀証券

中国電力株式会社第390回社債(一般担保付)の購入者特典

中国電力株式会社第390回社債(一般担保付)を購入のうえ応募した方の中から抽選で2,500名に中国地方などの名産品などがもらえます。(応募時に商品は指定できるが、購入者1名につき1つのみもらえる)

これらの商品は、電力小売自由化に対抗して中国電力が新たに開始したポイントサービス「エネルギアポイントサービス」で貰える特産品ばかりです。

中国電力の個人向け社債は今まではこのような特典をつけていませんでしたので、今回初の試みとなります。

A賞(ぐっとずっと。賞)

各商品100名合計500名のプレゼントです。

  • 鳥取県(鳥取和牛肩ロース焼肉500g)
  • 島根県(のどぐろ一夜干4尾)
  • 岡山県(フルーツアイス12個セット)
  • 広島県(神石牛ロールステーキ9個入り)
  • 山口県(ふぐざんまい)

B賞(エネルギア賞)

各商品200名合計2,000名のプレゼントです。

  • 鳥取県(鳥取和牛ハンバーグカレー3箱セット)
  • 鳥取県(鳥取二十一世紀梨ゼリー)
  • 島根県(宍道湖しじみ大3パック)
  • 島根県(出雲國仁多米こしひかり2kg)
  • 岡山県(山田養蜂場蜂蜜フルーツアイス12個セット)
  • 岡山県(フルーツアイス12個セット)
  • 広島県(牡蠣の燻製オイル漬け)
  • 広島県(カープソースセット)
  • 山口県(有精卵チーズケーキ3本セット)
  • 香川県(うどん県のオリーブ麺三昧セット)

中国電力株式会社第390回社債(一般担保付)の発行情報ソースはこちらです

中国電力のプレスリリースは以下のとおりです。

中国電力株式会社第390回社債(一般担保付)の引受金額について

以下のとおりです。

引受人の氏名又は名称 引受金額
野村證券株式会社 6,000百万円
SMBC日興証券株式会社 2,800百万円
大和証券株式会社 2,800百万円
みずほ証券株式会社 2,800百万円
三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社 2,800百万円
東洋証券株式会社 800百万円
東海東京証券株式会社 800百万円
岡三証券株式会社 400百万円
ひろぎんウツミ屋証券株式会社 400百万円
中銀証券株式会社 400百万円
合計 20,000百万円

中国電力株式会社第390回社債(一般担保付)の購入方法

証券会社ごとに購入方法を紹介します。

野村證券での購入方法

本店・支店のみ取引が可能です。野村ネット&コールでの取扱いはありません。

野村證券 | 債券

野村證券 | 新発債券

SMBC日興証券での購入方法

総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能です。

ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能です。

債券│商品案内│SMBC日興証券

SMBC日興証券

三井住友フィナンシャルグループ傘下で大手証券会社の1社で、総合力が高い証券会社です。

名門の証券会社でありながら、ダイレクトコースならば手数料も大手ネット証券会社と遜色無いうえに、IPO(新規公開株式)もめっぽう強いのが特徴。

国債キャッシュバックキャンペーンも率が高くオススメの証券会社です。

大和証券での購入方法

「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。

大和証券/債券

大和証券/新たに発行される円建債券

みずほ証券での購入方法

3Sサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。

みずほ証券:円建て新発債券

三菱UFJモルガン・スタンレー証券での購入方法

取引店へ来店するか電話での取引及びインターネットトレードでの取引が可能です。

事業債・地方債 | 新発国内債券 | 三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社

東洋証券での購入方法

購入方法については、特に開示しておりませんので、直接お問い合わせください。

社債 | 国内債券 | 東洋証券

東海東京証券株式会社での購入方法

特にインターネットなどでの告知はしておりませんので、直接店頭でご確認ください。

ワイエム証券株式会社

東海東京証券がワイエム証券に委託して発売します。詳細は店頭でご確認ください。

債券|商品のご案内|ワイエム証券

岡三証券での購入方法

特にインターネットなどでの告知はしておりません。詳細は店頭でご確認ください。

債券 | 商品のご案内 | 岡三証券

ひろぎんウツミ屋証券での購入方法

対面取引またはコールセンター取引のみの取扱です。詳細は直接証券会社にお尋ねください。

債券|ひろぎんウツミ屋証券

中銀証券での購入方法

対面取引のみの取扱です。詳細は直接証券会社にお尋ねください。

債券

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールです。

当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。

ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのです。

ただし、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになります。

市場での取引すると、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

一般担保付社債とは?

一般担保付社債は、特別法に基づて発行された社債で、発行会社の全財産によって他の債権者よりも優先して弁済を受けられます。

財投機関債や、電力債、放送債券、NTT債、JT債、東京地下鉄債などがあります。

中国電力株式会社第390回社債の注意点

購入できるのは中国地方および首都圏に住んでいる人のみ

中国電力株式会社第390回社債を購入できるのは中国地方および首都圏に住んでいる方のみです。他の地方にお住まいの方は購入できません。

中国電力は東京電力管区の首都圏エリアでの電力小売事業に参入していますので、知名度強化の意味もあるのでしょう。

1人あたりの購入金額は1,000万円まで

中国電力株式会社第390回社債は1人あたり1,000万円までしか購入できません。ご注意ください。

中国電力株式会社第390回社債(一般担保付)購入の検討について

毎度のことながら、購入の是非について見当してみましょう。

まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、1000万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム(金利に上乗せ)がついた金利が上乗せされているかどうかです。

定期預金との比較による信用リスクのプレミアムの考察

今回紹介した中国電力株式会社第390回社債(一般担保付)の利率は0.14%です。期間は約3年債ですので、3年もの定期預金との金利比較をします。

まず、メガバンクや多くの地方銀行の3年もの定期預金の店頭表示金利は0.01%ですので、それに比べると14倍の利率となります。

全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げると以下の金融機関の定期預金の金利のほうが勝っています。

金融機関 3年もの定期預金の金利
島根銀行しまぎんインターネット定期預金 年0.285%~年0.315%
SBJ銀行 円貨定期預金 年0.25%
尼崎信用金庫ウル虎支店ウル虎支店専用定期預金 年0.25%
愛媛銀行四国八十八カ所支店定期預金 年0.25%
高知銀行 よさこいおきゃく支店おきゃく定期 年0.25%

ということでこれ以上の検討は不要です。

利率的にはお話にならない社債です

利率面で預金保険により1,000万円までの元本が保証されているネットバンクやインターネット支店の定期預金に負けているのでお話にならない投資案件です。

さらに、中国電力株式会社第390回社債は1人あたり1,000万円までしか購入できませんので、これに投資するくらいなら、少しの手間をかけてインターネット支店の口座を開設してペイオフ対象の1,000万円まで預けたほうが、多くの利息を得ることができるうえに、安全性の観点から見ても、合理的な判断だと思います。

ライフラインを担っていることから潰れるはずがなく、安全な投資先であると判断した投資家には人気であるようですが、あまり調べないで投資すると、結局は、損だったということになりますので、投資する際は、よく調べるのが肝要です。

プレゼントを考えても得ではない

プレゼントについては、1,000万円投資すると理論上の当選確率は73.69%となりますので、プレゼント目当てということであれば止めはしません。(※1、※2)

※1 100万円あたりの理論上の当せん確率=当せん人数2,500名÷(20,000百万円÷1百万円)=12.5%

※2 1000万円預けた場合の当せん確率=1-(100%-12.5%)10=73.69%(ただし、実際は重複当せん無しのため確率はもっと高くなる)

ただし、A賞で4,000円程度、B賞で2,000円程度の商品です。

1000万円を先ほど紹介したインターネット支店に定期預金に預けた方が、社債の貰える利払金+商品以上の利息がもらえます。(※3、※4)

定期預金預けて利息で商品買ったほうが良いでしょう。

※3 社債の利息(1000万円×0.14%×0.79685)×3年+最高商品(4,000円)=3万7467円
※4 定期預金の利息(1000万円×0.25%×0.79685)×3年=5万976円

 

 

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