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投資

ANAホールディングス株式会社第33回無担保社債(社債間限定同順位特約付)が8月29日から発売開始【利率0.258%、4年債】

更新日:

ANAホールディングス株式会社無担保社債が来週から発売開始となりますので、詳細を確認してみましょう。

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ANAホールディングス株式会社第33回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の詳細

  • 名称:ANAホールディングス株式会社第33回無担保社債(社債間限定同順位特約付)
  • 発行総額:200億円
  • 仮条件利率:0.16%~0.36%
  • 正式利率:0.258%(平成28年8月26日決定)
  • 申込期間:平成28年8月29日から平成28年9月9日
  • 払込期日:平成28年9月12日
  • 償還日:平成32年9月11日
  • 利払日:毎年3月12日及び9月12日
  • 発行価格:額面100円につき100円
  • 申込単位:額面100万円単位
  • 格付:A-(R&I)
  • 引受会社:SMBC日興証券株式会社、みずほ証券株式会社、野村證券株式会社

ANAホールディングス株式会社第33回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の引受金額について

以下のとおりです。

引受人の氏名又は名称 引受金額
SMBC日興証券株式会社 7,000百万円
みずほ証券株式会社 7,000百万円
野村證券株式会社 6,000百万円
合計 20,000百万円

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ANAホールディングス株式会社第33回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の購入方法

証券会社ごとに購入方法を紹介します。

SMBC日興証券での購入方法

総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能です。

ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能で。

SMBC日興証券

株式会社三井住友フィナンシャルグループ第13回無担保社債(実質破綻時免除特約及び劣後特約付)(PDF)

SMBC日興証券

三井住友フィナンシャルグループ傘下で大手証券会社の1社で、総合力が高い証券会社です。

名門の証券会社でありながら、ダイレクトコースならば手数料も大手ネット証券会社と遜色無いうえに、IPO(新規公開株式)もめっぽう強いのが特徴。

国債キャッシュバックキャンペーンも率が高くオススメの証券会社です。

みずほ証券での購入方法

3Sサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。

みずほ証券:円建て新発債券

野村證券での購入方法

本店・支店のみ取引が可能です。野村ネット&コールでの取扱いはありません。

野村證券 | 債券

野村證券 | 新発債券

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

社債間限定順位特約とは?

今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者)は不利益になりますので、他の社債に担保を設定しないと定めたものや、担保を設定した場合は、この社債間限定順位特約をつけた社債も同じ担保を設定することを約束したものが、社債間限定順位特約です。

ANAホールディングス株式会社第33回無担保社債(社債間限定同順位特約付)購入の検討について

毎度のことながら、購入の是非について検討してみましょう。

まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、1000万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム(金利に上乗せ)がついた金利が上乗せされているかどうかです。

定期預金との比較による信用リスクのプレミアムの考察

今回紹介したANAホールディングス株式会社第33回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の利率は0.258%です。期間は約4年債ですので、4年もの定期預金との金利比較をしたいところですが、そもそも4年もの定期預金自体が少ないことから金利もあまり高くはありません。

まず、一般的な4年もの定期預金の店頭表示金利は0.01%ですので、それに比べると約26倍の利率となります。

全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げても4年ものは数が少ないことから馴染みがある銀行だと、イオン銀行の0.1%です、それに比べると2.6倍の金利です。

ちなみに、現時点で4年のも定期預金が一番高いインターネット支店は伊予銀行インターネット支店の0.125%です。

伊予銀行 いよぎんインターネット支店専用定期預金の上乗せ金利が改定に【4月4日より】 

ただし、5年ものや3年もの定期預金と比べると、以下の金融機関の定期預金の金利のほうが勝っているものがあります。

金融機関 3年もの金利 5年もの金利
SBJ銀行 円貨定期預金 年0.25% 年0.30%
島根銀行しまぎんインターネット定期預金 年0.220%~年0.255% 年0.06%~年0.10%
定期預金の金利比較(ネットバンク&メガバンク・銀行・信用金庫などのインターネット支店)【2017年最新版】

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金利プレミアムはあるけど物足りなさもある

利率面で預金保険により元本保証されているネットバンクやインターネット支店の4年もの定期預金の金利より勝っていますが、3年もの5年ものだと同程度か勝ってる場合があり悩ましい案件ともいえます。

メガバンクの定期預金金利よりも0.248%上乗せと金利プレミアムとしてはまあまあの水準ですが、せっかくリスク負う投資としては、正直言って物足りないですね。

格付けは高く、業績も安定しているANAホールディングス株式会社が4年の間に破綻する可能性は極めて低いとは思いますが、安全だといわれたJALも破綻したこともありますので、この程度の利率の案件に多額の資産を突っ込むのは止めたほうがよいかなとも思います。

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