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投資

楽天証券に取材しました(その2:楽天スマートコストについて)

投稿日:2016年10月8日 更新日:

楽天証券本社取材敢行第2弾をお届けします。

前回は個人型確定拠出年金(個人型DC)のサービス内容を詳しく伺いましたが、今回は低コストのインデックス&アクティブファンドのラインナップが充実している楽天スマートコストシリーズについて伺いました。

取材1回目楽天証券に取材しました(その1:個人型確定拠出年金について) 

取材のご対応していただいたのは、前回と同様に楽天証券マーケティング本部マーケティング推進部小林マネージャーです。

楽天証券が目指すべき真のアセットビジネスとは?

【すぱいく】低コストのインデックスファンドやアクティブファンドを楽天スマートコストシリーズとしてカテゴリー化されていますね

【小林マネージャー】楽天証券の取扱っているファンドの本数だけでも2,200本以上あります。ここまでファンドの本数を増えると投資家が迷ってしまいます。

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長期的に資産形成をお考えのお客様や今まで貯蓄のみ利用していたお客様が選びやすいように、セレクトしたファンドをカテゴリー化したうえで分かりやすい名前をつけてご提供したものが、楽天スマートコストです。

まずは、基本的なことをお話すると、投資にかかるコストを減らした方が運用成績は確実に向上します。

長期保有する場合において、株式投資ならば保有コストは発生しないため、問題は無いのですが、投資信託であれば、信託報酬が保有コストとして重くのしかかってきますので、できるだけ信託報酬が低廉なコストのファンドをお客様にご紹介できればと考えて提供しています。

【すぱいく】イチ投資家してはそのお考えは素晴らしいと思いますが、投資家が支払うコストで事業を行っている証券会社の方がその発言をするのは大丈夫でしょうか?あとで責められたりしませんか?

【小林マネージャー】この考えについては、昔から山崎元(楽天証券経済研究所客員研究員)が常に発信していますが、真のアセットビジネスとはどういうものなのかを楽天証券社内でも常に追求しております。

具体的には、長期での資産形成や資産運用をお考えのお客様にとっては、ベースとなるコストは痛手になりますので、楽天証券が身を削ってでもご満足いただける商品を提供すべきと考えています。

【すぱいく】それを伺って安心しました。

楽天スマートコストシリーズについて

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【小林マネージャー】さて、おたずねの楽天スマートコストシリーズは2015年12月に楽天証券が選定した低コストの投資信託です。

いずれも、買付手数料は当然無料のいわゆるノーロードファンドで、かつ保有時のコストである信託報酬も業界最低水準のファンドばかりです。

当初はインデックスファンドを中心でしたが、楽天スマートコストプラスアルファとしてアクティブファンドやバランスファンドもラインナップに加えました。

現在の楽天スマートコストシリーズは、三井住友アセットマネジメント(SMAM)のDCファンド、アセットマネジメントOne(旧DIAMアセットマネジメント)のたわらノーロード、ニッセイアセットマネジメントの「購入・換金手数料なし」シリーズです。

楽天スマートコストシリーズ一覧

ファンド名 委託会社 信託報酬
(年率 税込)
信託財産留保額
たわらノーロード 日経225 AMOne 0.2106% 0.00%
DC全海外株式インデックスファンド SMAM 0.2700% 0.00%
たわらノーロード 先進国株式 AMOne 0.2400% 0.00%
ニッセイ外国株式インデックスファンド ニッセイアセット 0.2590% 0.00%
DC新興国株式インデックスファンド SMAM 0.6048% 0.00%
たわらノーロード 新興国株式 AMOne 0.5346% 0.30%
日本債券インデックスファンド SMAM 0.1728% 0.00%
たわらノーロード 国内債券 AMOne 0.1620% 0.00%
ニッセイ国内債券インデックスファンド ニッセイアセット 0.1620% 0.00%
DC外国債券インデックスファンド SMAM 0.2268% 0.00%
たわらノーロード 先進国債券 AMOne 0.2160% 0.00%
ニッセイ外国債券インデックスファンド ニッセイアセット 0.2160% 0.00%
たわらノーロード 国内リート AMOne 0.3240% 0.00%
たわらノーロード 先進国リート AMOne 0.3780% 0.00%

また、楽天プラスアルファは、ピクテ投信投資顧問のiTrust、大和住銀投信投資顧問のひとくふう、アセットマネジメントOne(旧DIAMアセットマネジメント)のたわらノーロードplusの他に、三井住友アセットマネジメント(SMAM)のDC年金バランス マイパッケージや楽天投信投資顧問の楽天みらいファンドもラインナップとして加えております。

楽天スマートコストプラスアルファシリーズ一覧

ファンド名 委託会社 信託報酬
(年率 税込)
信託財産留保額
たわらノーロードplus 国内株式高配当最小分散戦略 AMOne 0.756% 0.10%
たわらノーロードplus 先進国株式低ボラティリティ高配当戦略 AMOne 0.918% 0.10%
たわらノーロードplus 新興国株式低ボラティリティ高配当戦略 AMOne 0.972% 0.30%
iTrust世界株式 ピクテ投信 0.9612% 0.00%
iTrust日本株式 ピクテ投信 0.9612% 0.00%
iTrustバイオ ピクテ投信 1.4364% 0.00%
iTrustロボ ピクテ投信 1.4364% 0.00%
ひとくふう日本株式ファンド 大和住銀 0.27% 0.00%
ひとくふう世界国債ファンド(為替ヘッジあり) 大和住銀 0.27% 0.00%
ひと新興国株くふう式ファンド 大和住銀 0.324% 0.00%
ひとくふう先進国株式ファンド 大和住銀 0.32% 0.00%
DC年金バランスゼロ(債券型) SMAM 0.2376% 0.00%
DC年金バランス30(債券重視型) SMAM 0.2376% 0.00%
DC年金バランス50(標準型) SMAM 0.2484% 0.00%
DC年金バランス70(株式重点型) SMAM 0.2592% 0.00%
楽天みらいファンド 楽天投信 0.216% 0.15%

【すぱいく】カテゴリーとしてまとめてみた効果はいかがでしょうか?

【小林マネージャー】おかげさまで、お客様からご好評をいただいております。

購入をご検討の際は、投資信託の画面から「カテゴリーから探す」の中の「低保有コスト」を選んでいただければ、楽天スマートコストシリーズの全てのファンドが出ますので、お好みにあったファンドを確認していただければと思います。

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(楽天証券の投資信託ページからカテゴリから探すの中に低保有コストがあります)

楽天スマートコストシリーズのラインナップ拡充について

【すぱいく】今後、楽天スマートコストシリーズの追加などご検討しているのでしょうか?

【小林マネージャー】まだ公表することはできませんが、鋭意検討中ということだけお伝えします。

【すぱいく】そのお言葉だけでわかりました。現状のラインナップは例えばインデックスファンドであれば、ニッセイやDIAM、三井住友などですが、それ以外の委託会社のファンドも追加する可能性もあるのですか?

【小林マネージャー】そちらも現段階で公表することはできませんが、他の委託会社も含めて検討中でございます。

【すぱいく】ありがとうございます。期待しております。

楽天スマートコストも含めて楽天証券の投資信託はすべて楽天ハッピープログラムの対象なので、保有しているだけでポイントが付くのがありがたいです。

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(取材に対応していただいた楽天証券マーケティング本部マーケティング推進部小林マネージャー)

【小林マネージャー】楽天証券は、他社とは違って特定のファンドを投資信託の保有によるポイントサービスから外すということはしておりません。

参考楽天証券ポイントプログラムや投資信託資産形成ポイント還元サービスとハッピープログラムの違いなどを解説 

ただし、徹底的なコストダウンを図った個人型DCと楽ラップで購入したファンドは全て対象外となりますので、その点はご理解をいただけると幸いです。

またまた次回は続きます

2回目の楽天証券取材レポートは終了です。まだまだたくさん伺いましたので次回に続きます

3回目:楽天証券に取材しました(その3:楽ラップについて)

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すぱいく(管理人)

高利の定期預金や金融機関キャンペーン情報満載のブログ管理人。キャンペーン屋、定期預金研究家、投資信託積立マニア。 画伯マネージャー。投信ブロガーが選ぶFOY懇親会実行委員。投資は、投資信託、現物株、ETF、金、プラチナ、FX、トライオートETF、仮想通貨など。 すぱいくの自己紹介 | 1億円を貯めてみよう!chapter2

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