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小田急電鉄株式会社 第73回無担保社債(社債間限定同順位特約付)<小田急箱根あじさいボンド>が1月12日から発売開始【3年債、利率0.1%】

更新日:

小田急電鉄株式会社の円建個人向け社債の募集を開始します。

詳細を確認してみましょう。

このエントリーの目次

小田急電鉄株式会社 第73回無担保社債(社債間限定同順位特約付)<小田急箱根あじさいボンド>の詳細

  • 名称:小田急電鉄株式会社 第73回無担保社債(社債間限定同順位特約付)
  • 愛称:小田急箱根あじさいボンド
  • 発行総額:100億円
  • 仮条件利率:0.06%~0.14%
  • 正式利率:0.1%(平成28年1月11日決定)
  • 申込期間:平成29年1月12日から平成29年1月30日
  • 払込期日:平成29年1月31日
  • 償還日:平成32年1月24日
  • 利払日:不明(後日追記します)
  • 発行価格:額面100円につき100円
  • 申込単位:額面100万円単位
  • 格付:AA‐(JCR)を取得予定
  • 引受会社:三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社、みずほ証券株式会社、SMBC日興証券株式会社、大和証券株式会社、野村證券株式会社、岡三証券株式会社、SMBCフレンド証券株式会社、東海東京証券株式会社、静銀ティーエム証券株式会社、丸三証券株式会社、岩井コスモ証券株式会社、水戸証券株式会社、東洋証券株式会社、むさし証券株式会社、株式会社SBI証券

小田急電鉄株式会社 第73回無担保社債(社債間限定同順位特約付)<小田急箱根あじさいボンド>の購入者特典

小田急電鉄株式会社 第73回無担保社債を購入し、抽せんの申込をした方の中から抽選で2,000名に以下の商品がプレゼントされます。

賞品名 当選者数
1等 小田急グループホテルペア宿泊券(1泊2食付き) 80名
2等 小田急グループ共通商品券(5千円分) 350名
3等 小田急グループ共通商品券(3千円分) 1,570名

小田急電鉄株式会社 第73回無担保社債(社債間限定同順位特約付)<小田急箱根あじさいボンド>の発行情報ソースはこちらです

起債元の小田急電鉄のプレスリリースは以下のとおりです。

主な証券会社のチラシは以下のとおりです。

小田急電鉄株式会社 第73回無担保社債(社債間限定同順位特約付)<小田急箱根あじさいボンド>の引受金額について

判明次第追記します。

引受人の氏名又は名称 引受金額
三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社 2,290百万円
みずほ証券株式会社 2,290百万円
SMBC日興証券株式会社 2,020百万円
大和証券株式会社 1,100百万円
野村證券株式会社 500百万円
岡三証券株式会社 300百万円
SMBCフレンド証券株式会社 280百万円
東海東京証券株式会社 270百万円
静銀ティーエム証券株式会社 200百万円
丸三証券株式会社 160百万円
岩井コスモ証券株式会社 150百万円
水戸証券株式会社 140百万円
東洋証券株式会社 130百万円
むさし証券株式会社 120百万円
株式会社SBI証券 50百万円
10,000百万円

小田急電鉄株式会社 第73回無担保社債(社債間限定同順位特約付)<小田急箱根あじさいボンド>の購入方法

証券会社ごとに購入方法を紹介します。

みずほ証券での購入方法

3Sサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。

みずほ証券:円建て新発債券

SMBC日興証券での購入方法

総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能、ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能です。

債券│商品案内│SMBC日興証券

SMBC日興証券

三井住友フィナンシャルグループ傘下で大手証券会社の1社で、総合力が高い証券会社です。

名門の証券会社でありながら、ダイレクトコースならば手数料も大手ネット証券会社と遜色無いうえに、IPO(新規公開株式)もめっぽう強いのが特徴。

国債キャッシュバックキャンペーンも率が高くオススメの証券会社です。

大和証券での購入方法

「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。

大和証券/債券

大和証券/新たに発行される円建債券

野村證券での購入方法

本店・支店のみ取引が可能です。野村ネット&コールでの取扱いはありません。

野村證券 | 債券

野村證券 | 新発債券

岡三証券での購入方法

詳細は店頭でご確認ください。

債券 | 商品のご案内 | 岡三証券

SMBCフレンド証券での購入方法

通常は店頭のみの受付。ヒントネット倶楽部またはヒントネット倶楽部であれば、電話での取引が可能です。

債券 | SMBCフレンド証券

東海東京証券株式会社での購入方法

直接店頭でご確認ください。

静銀ティーエム証券株式会社での購入方法

直接店頭でご確認ください。

丸三証券での購入方法

丸三オンライントレードであるマルサントレードでは債券の販売は行っていません。

店頭でご確認ください。

丸三証券 : 商品案内 > 債券

岩井コスモ証券での購入方法

岩井コスモ証券の通常の社債取引は、ネット取引及びコール取引ならば、電話でのみ可能。対面取引は、店舗及び電話での取引が可能です。

岩井コスモ証券「ネット取引」

水戸証券株式会社での購入方法

直接店頭でご確認ください。

東洋証券での購入方法

購入方法については、特に開示しておりませんので、直接お問い合わせください。

社債 | 国内債券 | 東洋証券

むさし証券株式会社での購入方法

直接店頭でご確認ください。

むさし証券株式会社 | トップページ

SBI証券での購入方法

インターネットで申込となります。

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

社債間限定順位特約とは?

今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者)は不利益になりますので、他の社債に担保を設定しないと定めたものや、担保を設定した場合は、この社債間限定順位特約をつけた社債も同じ担保を設定することを約束したものが、社債間限定順位特約です。

小田急電鉄株式会社 第73回無担保社債(社債間限定同順位特約付)<小田急箱根あじさいボンド>購入の検討について

毎度のことながら、購入の是非について見当してみましょう。

まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、1000万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム(金利に上乗せ)がついた金利が上乗せされているかどうかです。

定期預金との比較による信用リスクのプレミアムの考察

今回紹介した小田急電鉄株式会社 第73回無担保社債(社債間限定同順位特約付)<小田急箱根あじさいボンド>の利率は0.10%です。期間は約3年債ですので、3年もの定期預金との金利比較をします。

まず、メガバンクや多くの地方銀行の3年もの定期預金の店頭表示金利は0.01%ですので、それに比べると10倍の利率となります。

全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げると以下の金融機関の定期預金の金利のほうが勝っているものが多いです。

金融機関 3年もの定期預金の金利
島根銀行しまぎんインターネット定期預金 年0.220%~年0.255%
SBJ銀行 円貨定期預金 年0.25%
尼崎信用金庫ウル虎支店ウル虎支店専用定期預金 年0.25%
愛媛銀行四国八十八カ所支店定期預金 年0.25%
定期預金の金利比較(ネットバンク&メガバンク・銀行・信用金庫などのインターネット支店)【2016年最新版】

全国どこにすんでいても口座開設可能かつ取引可能なネットバンクやメガバンク、銀行、信用金庫などのインターネット支店の定期預金金利の比較表です。 これから新たに口座を開設する場合や、定期預金作成の時の参考 ...

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お話にならない社債だけど電鉄系社債ということでシニア層人気がある

利率面で預金保険により元本保証されているネットバンクやインターネット支店の定期預金に負けているのでこれ以上の検討は不要です。つまり、お話にならない投資案件ということです。

このような電鉄系の社債は利率が低いわりにはなぜか人気があります。馴染みのある会社であり、ライフラインを担っていることから潰れるはずがなく、安全な投資先であると判断した方、特にシニア層が投資されるのでしょうね。

あまり調べないで投資すると、結局は、損だったということになりますので、投資する際は、よく調べるのが肝要です。

プレゼントを考えても得ではない

プレゼントについては、1,000万円投資すると理論上の当選確率は89.26%となりますので、プレゼント目当てということであれば止めはしません。(※1、※2)

※1 100万円あたりの理論上の当せん確率=当せん人数2,000名÷(10,000百万円÷1百万円)=20%

※2 1000万円購入した場合の当せん確率=1-(100%-20%)10=89.26%

ペア宿泊券をゲットした場合は、ハイアットリージェンシー東京などに宿泊すればおトクですが、1等の当選確率は、100万円預けた場合の当選確率で、0.8%、1,000万円預けた場合で7.7%程度となります。(※3、※4)

※3 100万円あたりの理論上の当せん確率=当せん人数80名÷(10,000百万円÷1百万円)=0.8%

※4 1000万円購入した場合の当せん確率=1-(100%-0.8%)10=7.7%

それ以外の賞品については、当たる確率は高いのですが、1000万円を先ほど紹介したインターネット支店に定期預金に預けた方が、社債の貰える利払金+商品以上の利息がもらえます。(※5、※6)

定期預金預けて利息で商品買ったほうが良いとは思いますが、いかがでしょうか?

※5 社債の利息(1000万円×0.10%×0.79685)×3年+2等商品券(5,000円)=2万8905円
※6 定期預金の利息(1000万円×0.25%×0.79685)×3年=5万9763円

利率やプレゼント当選数を考えると東武鉄道社債の方がうま味があると思います。

東武鉄道株式会社第113回無担保社債(担保提供限定特約付)<東武スカイツリーボンド>が1月10日から発売開始【3年債、利率0.16%】

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【参考】最新の社債情報はこちらを

最新の社債情報はこちらをご覧ください。

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