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投資

ウェルスナビ(WealthNavi)の2016年1月からの運用実績について

投稿日:2017年7月20日 更新日:

ウェルスナビの運用実績について解説します。いずれの検証結果もリスク許容度3、ドル建て、手数料1%控除したもので、分配金への課税考慮後のものです。

WealthNavi(ウェルスナビ)とは?

WealthNavi(ウェルスナビ)は、ロボアドバイザーによる資産運用サービスです。

投資は全て米国市場のETF(上場投資信託)を利用して、自動的に、低コストで世界分散投資ができます。管理人も試しでやっていますが難しい理論や手間隙かけずに利用できる投資初心者向けの資産運用サービスですね。

主な特徴は以下の3つです。

  • 忙しい方にピッタリの資産運用システム
  • 初心者も知識不要でお手軽に投資ができる
  • 使いやすく人気の高いロボアドバイザーシステム

公式情報ウェルスナビ

もっと詳しく知りたい方は、以下のページをご覧ください。

ウェルスナビ(WealthNavi)の資産実績や評判さらにかかる手数料やメリットデメリットを解説しました。

WealthNavi(ウェルスナビ)という個人資産家向けのロボアドバイザーが2016年7月3日より一般公開され、早速「2016RISING EXPOグランプリ」を受賞しました。NHK、民放のテレビ番組 ...

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2017年1月からのウェルスナビの積立パフォーマンスはドル建てプラス14%

2016年1月19日に100万円投資し翌月から3万円ずつ積み立てた場合は2017年4月末時点で累計元本額に対してドル建てで14%プラスとなります。

  • 累積元本額:1.26万ドル
  • 2017年4月末時点の額:1.44万ドル

 

2017年1月からのウェルスナビの積立パフォーマンスは円建てプラス11%

2016年1月19日に100万円投資し翌月から3万円ずつ積み立てた場合は2017年4月末時点で累計元本額に対して円建てで11%プラスとなります。これは2017年4月末の為替レートが2016年1月に比べて若干円高になっていることから、ドル建てパフォーマンスに比べて若干悪くなっています。

  • 累積元本額:160万
  • 2017年4月末時点の額:145万

運用実績の前提条件について

以上のDATAは以下の前提条件による運用実績です。リスク許容度や積立投資額によって実績は変わってきますのでご注意ください。

  • リスク許容度3のポートフォリオの運用実績
  • 2016年1月19日に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資
  • 半年ごとにリバランス実施
  • 手数料(税込年率1.08%)控除後・分配金への課税考慮後。リバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない
  • ETFの分配金は権利落ち日に再投資

1992年からのシュミレーションは円建てドル建てともに151%のプラス

ちなみに、1992年1月末に1万ドルもしくは100万円を投資し、翌月以降毎月300ドルもしくは3万円積立投資した場合を検証すると、パフォーマンスはともに151%です。

ドル建ての場合は10.1万ドルの元本が25.3万ドルに

円建ての場合は1009万円の元本が2535万円に

検証の推奨ポートフォリオについて

2017年4月現在のWealthNaviのリスク許容度3の以下の推奨ポートフォリオの比率で投資した場合の過去シミュレーションです。

  • 米国株(VTI) 30.6%
  • 日欧株(VEA) 21.5%
  • 新興国株(VWO) 5.0%
  • 米国債券(AGG) 29.1%
  • 金(GLD) 8.8%
  • 不動産(IYR) 5.0%

試算の前提条件

  • 1992年1月末に初回投資(1万ドル/100万円)、翌月(2月)から2017年4月まで毎月末に定額積立投資(300ドル/3万円)
  • 毎月末にリバランス実施
  • 手数料(税別年率1%)控除後
  • 分配金受取時やリバランス時にかかる税金は考慮していない
  • ETFの分配金は権利落ち日に再投資
  • ETF設定前の期間は、当該資産クラスに対応するインデックス等のデータを利用(ETF経費率を控除)

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