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投資

第35回個人向けマネックス債 夏祭りは東京の夏日の日数によって最大0.8%の利率になる1年社債です【8月9日から申込開始】

投稿日:2017年7月25日 更新日:

マネックス証券の持株会社であるマネックスグループが発行する社債、個人向けマネックス債が8月9日から発売開始になります。といってもいつものマネックス債とは毛並みが変わっています。詳細を確認してみましょう。

このエントリーの目次

第35回個人向けマネックス債 夏祭り(マネックスグループ株式会社2018年8月16日満期気温参照型クーポン付円建社債)の詳細について

  • 正式名称:マネックスグループ株式会社2018年8月16日満期気温参照型クーポン付円建社債
  • 愛称:第35回個人向けマネックス債 夏祭り
  • 発行体:マネックスグループ株式会社
  • 期間:1年
  • 格付:BBB(JCR)
  • 利率:年0.10%+年0.10%×観測期間中(2017年8月25日から31日までの気象庁が公表する東京都東京における真夏日の日数(最高0.8%、最低0.1%、いずれも税引前)
  • 申込単位:額面1万円以上、1万円単位
  • 売出価格:額面100円につき100円
  • 申込期間:2017年8月9日(水) 9時から 2016年8月15日(火)14時まで
  • 発行日:2017年8月15日
  • 受渡期日:2017年8月16日
  • 利払日:償還日
  • 償還日:2018年8月16日
  • 発行総額:15億円

マネックス債とは?

マネックス証券の持株会社であるマネックスグループ株式会社が発行する個人向けの社債です。1万円から申込可能と少額からの投資が可能な社債です。

気温参照型クーポン付円建社債とは?

いわゆる仕組債の一種ですが、私個人としては気温参照型クーポン付の社債は初めて見る社債です。

「第35回個人向けマネックス債 夏祭り」を発行するマネックスグループは天候に応じて金銭の受払を行う契約を金融機関と締結することで、真夏日の日数に応じたクーポンを投資家の皆さまにお支払いすることを可能にしています。

これまで、同様の債券は、専門的な金融指標(株価、為替、金利等)に連動してクーポンを決定するため、個人投資家にとって馴染みにくい商品でした。個人向けマネックス債 夏祭りは、以下の仕組みにより気温に連動するクーポン支払いを可能にし、多くの皆さまにご理解いただきやすい商品を目指しました。

基本利率は0.1%ですが、それに観測期間中の観測地点における真夏日の日数によって社債の利率が変わります。具体的には、気象庁ホームページで2017年9月1日午後3時時点において確認できる2017年8月25日から2017年8月31日の7日間の「東京都東京」の最高気温が摂氏30度以上の日数に0.1%乗じた利率が基本利率(0.1%)に加算されます。

ようするに期間中の東京都東京における真夏日(30℃以上)が多ければ多いほど利率が上がっていく社債です。

なお、計算代理人であるマネックスグループ株式会社が、2017年9月1日午後3時時点において、観測期間中の観測地点における真夏日の日数を決定することができないときは、当該日数は4になります。

第35回個人向けマネックス債 夏祭り(マネックスグループ株式会社2018年8月16日満期気温参照型クーポン付円建社債)の利率について

2017年8月25日から2017年8月31日の7日間の「東京都東京」の真夏日の日数 利率(税引前)
0日 0.1%
1日 0.2%
2日 0.3%
3日 0.4%
4日 0.5%
5日 0.6%
6日 0.7%
7日 0.8%

第35回個人向けマネックス債 夏祭り(マネックスグループ株式会社2018年8月16日満期気温参照型クーポン付円建社債)のイメージ

第35回個人向けマネックス債夏祭り

マネックス債の注意点

マネックス債は個人・法人で購入可能

マネックス債は個人でも法人でも購入可能です。

米国籍や外国人永住権を保有している方は購入不可

米国籍、米国の外国人永住権を保有している方はマネックス債を購入できません。

ユーロ円債(円建て債券)です

マネックス債は、ユーロ市場において募集されるユーロ円債(円建て社債)です。

円建て社債のため為替変動リスクはありません。

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。

当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

今回の第35回個人向けマネックス債 夏祭りは、1万円から購入可能とハードルの低い個人向け社債です。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

東京都東京の過去10年の夏日の日数を調べてみました

マネックスグループ株式会社2018年8月16日満期気温参照型クーポン付円建社債(第35回個人向けマネックス債 夏祭り)は2017年8月25日から2017年8月31日の7日間の東京都東京の夏日(30℃以上)の日数に応じて利率が変わる社債です。

ということで、過去の東京都東京の夏日の日数などを調べて見ました。2017年7月の平均気温は現時点までのものですが、DATA見たらオラわくわくしてきたぞww

8月25日から31日までの夏日の日数 6月の平均気温 7月の平均気温
2017 ?日 26.4℃ 32.1℃
2016 4日 26.3℃ 29.7℃
2015 0日 26.4℃ 30.1℃
2014 0日 26.9℃ 30.5℃
2013 5日 26.5℃ 31.4℃
2012 7日 24.8℃ 30.1℃
2011 3日 26.0℃ 30.9℃
2010 7日 27.5℃ 31.6℃
2009 2日 25.8℃ 29.3℃
2008 2日 24.6℃ 30.9℃
2007 4日 27.1℃ 27.4℃

ちなみにウェザーニューズでも以下のとおりアナウンスしています。もしかしたら最高利率を期待しちゃってもいいの?

株式会社ウェザーニューズ(本社:千葉市美浜区、代表取締役社長:草開千仁)は、関東甲信~中国エリアの広い範囲で梅雨明けしたことを受けて、本日、『2017年猛暑見解』を発表しました。今年は7月に入り、全国的に平年よりも気温が高くなっていますが、7月下旬~9月の気温も全国的に平年よりやや高い~高い傾向で、猛暑が続く予想です。猛暑のピークは2回あり、7月下旬~8月はじめ頃と8月下旬~9月上旬頃の見通しです。

8月の気温は、北陸は平年より高い、関東甲信、東海は平年よりやや高い傾向です。太平洋高気圧に覆われて晴れる日が多く、昼間は厳しい暑さとなります。屋内外問わず熱中症対策が欠かせません。太平洋高気圧の張り出しが弱まるタイミングでは、猛暑は一旦落ち着きますが、その分、市街地を含めた広い範囲でゲリラ豪雨に注意が必要です。下旬になると、再び太平洋高気圧に覆われて強い日差しが届き、うだるような暑さとなりそうです。

【2017猛暑見解】全国的に平年より高温傾向の夏、7月下旬と8月下旬~9月上旬がピーク – Weathernews Inc.

マネックス債を購入するときに気をつけること

なお、マネックス債の格付けはBBBと投資適格の扱いですので、投機的格付け(いわゆるジャンク債)であるBBの一つ手前であることから、高利には理由があることを理解してください。

マネックスグループの財務体質や経営状況を考えると、今年中に破たんする可能性は極めて少ないと思いますが、もし半年以内に世界同時恐慌などにより株価が超暴落した場合はこの限りではありません。

ということで、マネックスグループの財務内容や営業状況などをよくお調べの上、ご自身で大丈夫だと判断した方が、余裕資金の範囲内で申し込んだほうがよろしいでしょう。

マネックス債は先着順での申込となります

第35回個人向けマネックス債 夏祭りは先着順での申込です。

個人的な話になりますが、私は大の汗っかきで、夏生まれのくせに暑いの大変苦手です。酷暑は本当に勘弁して欲しいところですが、暑かったら利率アップで嬉しいという気分的なヘッジも兼ねて、第35回個人向けマネックス債 夏祭りに申し込んでみようかと思います。

マネックス債の購入できる証券会社はマネックス証券のみ

第35回個人向けマネックス債 夏祭りはマネックス証券でしか購入することはできません。マネックス証券の口座を持ちの方ならば、8月9日以降にログイン後に債券⇒外国債券から申込可能です。

マネックス証券の口座をお持ちでない方で、マネックス債を購入するなら、直ぐに口座開設しましょう。

今すぐ口座開設すれば十分間に合います。ちなみに、マネックス証券の口座開設費用・口座管理料は無料です。

マネックス証券

低廉な株式売買手数料で取引でマネックスポイントが貯まります。また高利の社債のマネックス債もマネックス証券でしか購入できません。

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第35回個人向けマネックス債 夏祭り(マネックスグループ株式会社2018年8月16日満期気温参照型クーポン付円建社債)の公式ソースはこちら

【予告】「個人向けマネックス債 夏祭り」を販売 | 最新情報 | マネックス証券

[参考]個人向けマネックス債の発行履歴について

過去の個人向けマネックス債の発行履歴は以下ページでまとめています。

マネックス
個人向けマネックス債の過去の発行履歴まとめ

高利の社債として人気が高いSBI債とマネックス債ですが、マネックス債の発行履歴をまとめました。 このエントリーの目次個人向けマネックス債の発行履歴についてマネックス債は発売後にすぐに完売する人気商品で ...

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【参考】最新の社債情報はこちらを

当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。

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