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個人向けマネックス債が2017年12月20日から申込開始(半年債 マネックスグループ株式会社保証付マネックスファイナンス株式会社2018年7月9日満期円建社債)

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マネックス証券の持株会社であるマネックスグループが発行する社債、個人向けマネックス債が12月20日から発売開始となります。詳細を確認してみましょう。

個人向けマネックス債の概要

  • 正式名称:マネックスグループ株式会社保証付 マネックスファイナンス株式会社2018年7月9日満期円建社債
  • 愛称:個人向けマネックス債
  • 発行体:マネックスファイナンス株式会社
  • 期間:6か月
  • 格付:BBB(JCR)
  • 利率:年0.20%(税引前)
  • 申込単位:額面1万円以上、1万円単位
  • 売出価格:額面100円につき100円
  • 申込期間:2017年12月20日(水)17時から 2018年1月9日(火)14時まで
  • 発行日:2018年1月9日
  • 利払日:償還日
  • 償還日:2018年7月9日
  • 発行総額:100億円

マネックス債とは?

マネックス証券の持株会社であるマネックスグループ株式会社などが発行する個人向けの社債です。1万円から申込可能と少額からの投資が可能な社債です。過去は1.0%以上の利率でしたが、現在マイナス金利政策中ですので、金利はそれに比べると低いのはやむを得ないでしょう。

マネックスファイナンスとは?

マネックスファイナンスは、マネックスグループ株式会社の100%子会社で、市場などで調達した資金をマネックスグループやマネックス証券などの関連会社の運転資金、設備資金さらに投資資金を貸し付けることも目的とした金融事業専門の会社です。

マネックスファイナンス株式会社 2018年7月9日満期 円建社債はマネックスグループの保証付

マネックスグループ株式会社保証付 マネックスファイナンス株式会社 2018年7月9日満期 円建社債はその名前のとおりマネックスグループの保証がついています。マネックスファイナンス自体はグループの資金を集めるための会社のため、破綻した場合は投資家は不利益を被る可能性が高いことから、その債務をマネックスグループが保証しています。

マネックス債の注意点

マネックス債は個人・法人で購入可能

マネックス債は個人でも法人でも購入可能です。

米国籍や外国人永住権を保有している方は購入不可

米国籍、米国の外国人永住権を保有している方はマネックス債を購入できません。

ユーロ円債(円建て債券)です

マネックス債は、ユーロ市場において募集されるユーロ円債(円建て社債)です。

円建て社債のため為替変動リスクはありません。

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。

当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

今回のマネックスグループ株式会社保証付 マネックスファイナンス株式会社 2018年7月9日満期 円建社債は、1万円から購入可能とハードルの低い個人向け社債です。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

マネックス債の利率の妥当性について

今回紹介したマネックスグループ株式会社保証付 マネックスファイナンス株式会社 2018年7月9日満期 円建社債の利率は0.2%です。期間は6か月ですので、6か月もの定期預金と比べてみましょう。

まず、メガバンクや多くの地方銀行の6か月もの定期預金の店頭表示金利は0.01%ですので、それに比べると20倍の利率となります。

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ただし、住信SBIネット銀行の定期預金キャンペーンは0.2%ですので、元金が1,000万円まで保障されている定期預金に比べるまでもないかもしれません。

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今年6月に発行した第34回の個人向けマネックス債の償還が12月21日ですので、その償還資金のつなぎ止めのために発行したのでしょうけど、ちょっと利率的には残念な社債だと思います。

マネックス債の評判について

メガバンクの定期預金金利の20倍ですし、1万円から申し込むことができるうえに、半年という短期債ですので、魅力に感じる方は多いと思います。

マネックス債を購入するときに気をつけること

しかし、マネックス債の格付けはBBBと投資適格の扱いですので、投機的格付け(いわゆるジャンク債)であるBBの一つ手前であることから、高利には理由があることを理解してください。

マネックスグループの財務体質や経営状況を考えると、今年中に破たんする可能性は極めて少ないと思いますが、もし半年以内に世界同時恐慌などにより株価が超暴落した場合はこの限りではありません。

ということで、マネックスグループの財務内容や営業状況などをよくお調べの上、ご自身で大丈夫だと判断した方が、余裕資金の範囲内で申し込んだほうがよろしいでしょう。

マネックス債は先着順での申込となります

マネックス債はSBI債とは異なり、先着順での申込です。

申込期限が1月9日14時までですが、募集金額(100億円)が決まっていっています。利率的に低く募集金額が100億円と多額のため早期に終了することは無いとは思いますが、募集金額に達した場合は、申込期限前までに募集終了になる場合があることを理解しましょう。

マネックス債の購入できる証券会社はマネックス証券のみ

マネックス債はマネックス証券でしか購入することはできません。マネックス証券の口座を持ちの方ならば、ログイン後に債券⇒外国債券から申込可能です。

マネックス証券の口座をお持ちでない方で、マネックス債を購入するなら、直ぐに口座開設しましょう。

マネックス証券のメリットは?

業界最安水準の手数料を誇るマネックス証券は、日本株以外も高配当かつ株価が上昇しつづけている米国株式に大変強い証券会社ですよ。

マネックス証券のメリット

マネックス証券のメリットは以下のとおりです。 業界最安水準の手数料を誇りコストを抑えて投資ができるネット証券 口座開設費用や口座維持費用が無料 大口投資すればするほどお得な低廉な株式売買手数料 IPO ...

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マネックス証券

低廉な株式売買手数料が魅力のマネックス証券。マネックスポイントが貯まるのも良いですね。また高利の社債のマネックス債もマネックス証券でしか購入できません。

個人向け国債を購入するだけで現金が貰えるのも魅力ですし、個人型確定拠出年金(iDeCo)のコストも低くや取扱商品さらにサービスも大変手厚いです。

もちろん口座開設費用や口座維持費用も無料で、口座開設申込してから最短3日で取引可能と迅速な対応も売りのネット証券。

日本株以外も高配当かつ株価が40年近くも上昇しつづけている米国株式の取引に最も適した大変強い証券会社です。

マネックス証券の口座開設キャンペーンも実施中です

期間限定ですがマネックス証券の口座開設キャンペーンも実施中です。マネックス証券の口座開設費用や維持費用は当然無料ですし、書類返送不要なペーパーレス口座開設ならば最短3営業日で取引可能となります。

マネックス証券新規口座開設キャンペーン(現物株式買付手数料実質0円+最大5万円キャッシュバック)を解説します【2018年1月31日まで】

マネックス証券の新規口座開設した方向けのキャンペーンがスタートしました。 詳細を確認してみましょう。 マネックス証券の公式ページによる詳しい解説やマネックス証券口座開設はこちらから 公式情報マネックス ...

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マネックスファイナンス株式会社 2018年7月9日満期 円建社債はマネックスグループの公式ソースはこちら

【予告】マネックス債 12月20日 17時から販売開始 | 最新情報 | マネックス証券

[参考]個人向けマネックス債の発行履歴について

過去の個人向けマネックス債の発行履歴は以下ページでまとめています。

マネックス
個人向けマネックス債の過去の発行履歴まとめ

高利の社債として人気が高いSBI債とマネックス債ですが、マネックス債の発行履歴をまとめました。 このエントリーの目次個人向けマネックス債の発行履歴について(マネックスグループ円建て社債)個人向けマネッ ...

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【参考】最新の社債情報はこちらを

当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。

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