投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2017速報 【第1部 iDeCo/NISA アンケート結果発表】 #foy2017

２０１７年１月１３日（土曜日）１４時から１６時までの間、きゅりあん（品川区総合区民会館）小ホールで投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year2017の結果発表＆表彰式が開催されました。

その第１部を速報でお伝えします。

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year2017とは？

この投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year2017は投資信託などの販売側ではなく購入側である個人ブロガーが、年間を通して一番良いと思われる投資信託やＥＴＦなどのファンドへ事前に投票した結果を公開している有志投資家によるイベントです。セルサイド（販売者側）の思惑が入らないことから、購入する側にとってメリットがあるファンドが上位に選出される傾向にあるのが特徴です。

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Yearの詳細内容は公式ホームページをご覧下さいませ。

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2017

今年も私も懲りずに投票しています。

イーノジュンイチさんが登壇して、開演に先立って諸注意事項を伝えました。

そして開会の宣言です。

まずは実行委員長rennyさんの挨拶から

「こんにちは、rennyと申します。これからはじめたいと思います。」

第1部 iDeCo/NISA アンケート結果発表</h2

セロンさんが狐のお面つけて登場です。

セロンさん：個人投資家のセロンと申します。変なお面をつけていますが頑張ります。

回答数は１８１名

七割が男性で、４０代が４６％、３０代が３６％です。思ったよりも女性が多いとのことです。

資産運用の目的が７割が老後への備えで２割は目的なし。

iDeCoの特徴の解説に続いて加入状況の説明です。

２０１６年は１万人ほどだったのが２０１７年から急激に増えていて、４２万人という方が加入しています。

４３％の方が元本確保型商品を活用しています。

アンケートの方に戻ります。利用している方が６４％

投信への拠出金額は８９％が全額投資信託へ拠出しています。

続いてアンケートで集めてた要望にうつります。

積立額の上限を上げてほしいというのが多かったです。セロンさんも上限は少ないので上げてほしいとのことでした。

受け取り時の税制が気になるという回答も多かったのが特徴です。

つみたてＮＩＳＡのように低コストのファンドが少ないとの意見もありあした。

加入手続きをシンプルにしてほしいとの要望も。すぐい口座開設できることが大切との意見に会場もうなずいている方もいらっしゃいました。

ほかには、

・特別法人税を完全に廃止してほしい

・国民年金基金の事務手数料が高すぎる

・スイッチングなどを機動性を高めてほしい

・いちいち会社に申請しなければならないのが面倒（会社の理解もない）

続いて、ＮＩＳＡの特徴の解説に続いて利用状況の説明。

８２０万口座から１１００万口座まで増えています。６０代が多く、その次は７０代、５０代と、資産形成世代以外の方が口座を開いています。

２０１４年は３兆円、２０１５年は４兆円、２０１６年は３兆円にもどってしまいました。

枠があれども利用されていないのが現状です。

口座の稼働率は高くないのですが、つみたて投資の契約数は２０１４年から５０万件から２０１６年はほぼ倍増の１００万件になりました。

アンケートの回答者のＮＩＳＡの利用状況は、７割の方が活用しています。

ＮＩＳＡ活用は枠全額活用は４０％弱。７割以上の枠活用は全体の半数程度です。

つみたてＮＩＳＡの概要の説明などがありました。

アンケートに戻ると、つみたてＮＩＳＡへの移行する方は４６％、現行ＮＩＳＡのままにする方は３０％です。

切り替える方の理由は

・現行ＮＩＳＡよりも長期間利用できる

・現行の非課税枠を使いきれないため

・将来的に恒久化しそうなので

・自分の投資方針と合致するため

切り替えない方の理由は

・つみたてＮＩＳＡの金額が少ない

・期間が長い

・個別株などを利用したいので

・スポット投資を活用したいので

迷っている方

・今まで積み立ててきて現行NISAのロールオーバーできなくなるため

。２５年先を見据えてどちらが有利かわからないため

続いてＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡへの要望です

・年間の限度額を１２か月で割れる数字にしてほしい

・金額を増やしてほしい

・分配金再投資を非課税枠を消費しないようにしてほしい

・スポット購入できるようにしてほしい

普及に必要なのは以下のとおりです。

・学生時代のマネーリテラシー教育

・職場でのセミナー開催

・申し込み手続きの簡素化

・株価の上昇

iDeCoの利用しているファンドの利用は

１位はたわらノーロード先進国株式

２位はＤＣニッセイ外国株インデックス

ＮＩＳＡで利生しているファンドは

１位は＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株インデックスファンド

２位はたわらノーロード先進国株式

３位はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとＶＴでした。

つみたてＮＩＳＡで利用したいファンドは

１位は野村つみたて外国株投信、２位は楽天ＶＴＩ、３位は楽天ＶＴでした。

後日スライドは掲載されるようです。

あとで落ち着いたら文字おこししますのでお待ちください。

二部は次回に続く

第二部は以下のページで公開しています。

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