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1億円を貯めてみよう!chapter2

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サービス

セディナカードJiyu!da!のメリット(イトーヨーカドー・ダイエー・イオン・セブンイレブン・宇佐美などで還元率1.5%など)を解説しました

投稿日:2016年9月26日 更新日:

セディナカードJiyu!da!のサービスやそのメリット、デメリット、さらに入会したほうが良いと思う方などを解説します。

※セディナカードJiyu!da!の公式情報はこちら⇒セディナカードJiyu!da!

このエントリーの目次

セディナカードJiyu!da!の概要

  • 国際ブランド:VISA、MasterCard、JCB
  • 年会費:無料
  • 発行手数料:無料
  • 還元ポイント:OMC Plusのわくわくポイント
  • 基本還元率:0.5%
  • 発行できる方:原則として18才以上(高校生不可)で電話連絡可能な方 ※未成年の方は親権者の同意が必要です。

セディナカードJiyu!da!の特徴

セディナカードは、三井住友フィナンシャルグループの(株)セディナが発行するクレジットカードです。

(株)セディナは、OMC(オーエムシーカード)、セントラルファイナンス(CF)、クオークの3社が合併してできた会社であり、多くのクレジットカードを発行しています。セディナカードと付くだけでも、以下のように幅広いラインラップが揃っています。

  • セディナカード
  • セディナカードクラシック
  • セディナカードファースト
  • セディナカードJiyu!da!
  • セディナカードプラチナカード
  • セディナカードプレミアム(新規申し込み停止)
  • セディナカードAXU(新規申し込み停止)
  • セディナカードパス
  • セディナゴールドカード
  • セディナカードゴールド
  • セディナCFカード
  • セディナクオークカード

セディナクラシック、セディナカードファースト、セディナカードJiyu!da!、セディナゴールドカードには、同じ機能で、ハローキティデザインのものもあります。

国際ブランドはVISA、MasterCard、JCBの三種類から一つ選べます。

セディナカードJiyu!da!はリボ払い専用カード

セディナカードJiyu!da!の支払い方法はリボ払いのみになります。

リボ払いの初回手数料は無料になりますので、毎月のリボ払い額をクレジットカード自体の利用上限に設定しておけば、1回払いを続けているのと同じように決済が済み、手数料をかけずに使い続けられます。

ただし、ボーナス一括などは選択できませんのでご注意ください。

家族会員カードは年会費無料で発行可能

家族カードも年会費無料で発行できます。対象は、高校生を除く18才以上で、本人会員と同姓・同居の家族です。本人会員カードと同様のサービスが受けられ、利用請求やポイントは本人会員カードと一括されます。

ETCカードは年会費無料だけど発行手数料1,000円かかる

ETCカードを追加するには、新規発行手数料1,000円(税抜)がかかりますが、年会費はかかりません。

また、ハローキティデザインのETCカードも選択可能です。

セディナQUICPayも当然利用可能

セディナカードJiyu!da!の追加サービスとして、セディナQUICPayもあります。店頭のQUICPay端末にかざすだけで、支払いを済ませられるサービスで、サインや事前のチャージが不要なので、スピーディーなショッピングが可能です。

QUICPayの利用代金は後払いで、セディナカードの利用代金と合わせて請求されますので、ポイントも同様に付きます。

エッソ・モービル・ゼネラルのガソリンスタンドで申し込みを受け付けている、車のキーに取り付けられるサイズの「スピードパスプラス」は発行手数料300円かかりますが、セディナQUICPayカード、セディナQUICPayモバイルの利用や、nanacoカードに付けるQUICPayは手数料無料です。もちろん年会費もかかりません。

紙の明細書も発行可能です

セディナカードJiyu!da!は当初はWEB明細となりますが、クレジットカード到着後に会員専用インターネットサービス「OMC Plus」にログイン後にご利用代金明細照会よりWeb明細サービスを解除すれば利用代金明細書が郵送されます。

セディナカードのポイント還元について

セディナカードの基本還元率は0.5%

セディナカードJiyu!da!は、カードを利用したショッピング代金月間200円(税込)ごとに、OMC Plusのわくわくポイントが1ポイント付与されます。

還元率を計算すると0.5%ですので、普通のクレジットカードとなんら変わりは有りません。

セブンイレブンやイトーヨーカドーでは還元率1.5%に

セディナカードJiyu!da!利用して、セブンイレブンやイトーヨーカドーで支払うと、曜日に関係なくポイントは3倍付与されます。つまり、還元率1.5%になります。

ダイエー・イオンの利用でも還元率は1.5%に

全国のダイエーやイオンの各店舗でセディナカードJiyu!da!を利用すると、還元率は1.5%になります。(わくわくポイント3倍)。
このサービスは日付や曜日指定はなく毎日還元率1.5%です。

この特典は、セディナカードにはなく、セディナカードクラシック、セディナカードファースト、セディナカードJiyu!da!、セディナゴールドカードの限定特典です。

宇佐美グループSSでも還元率は1.5%に

宇佐美グループのガソリンスタンドでガソリン給油などにセディナカードJiyu!da!を利用すると、わくわくポイントが3倍付与されます。還元率は1.5%になりますが、QUICPayでの支払いは3倍にななりませんのでご注意ください。

この特典は、セディナカードにはなく、セディナカードクラシック、セディナカードファースト、セディナカードJiyu!da!、セディナゴールドカードの限定特典です。

藤田観光グループの施設で利用すると還元率はなんと2.5%に

ワシントンホテル、ホテルグレイスリー、ホテル椿山荘、箱根ホテル小湧園、箱根小湧園ルネッサンス、緑涌、太閤園など藤田観光の施設でセディナカードJiyu!da!を利用すると還元率は驚異の2.5%となります。

こちらの特典も、セディナカードにはなく、セディナカードクラシック、セディナカードファースト、セディナカードJiyu!da!、セディナゴールドカードの限定特典です。

海外での利用も還元率1.5%

海外ショッピングだと月間利用金額200円につき3ポイントもらえますので、還元率は1.5%になります。この特典は、セディナカードJiyu!da!にしかありません。

セディナのポイントモールを利用すれば最大21倍になることあります

他に、セディナのポイントモールを経由して、提携しているネットショップでショッピング利用すると、ポイントが上乗せされます。利用者の多いAmazonや楽天市場、Yahooショッピング、ヤフオクでも2~3倍のポイントがつきますし、ショップジャパンや雪印メグミルクダイレクトオンラインショップなど特定のショップではポイント20倍となるところもあります。

さらにショップによっては、期間限定でポイントアップのキャンペーンも実施します。

入会後3ヶ月間はポイント3倍に

セディナカード自体、入会後3か月間は、ポイント3倍となります。ただし、家族カードの追加申し込み分は対象外です。

ETCや海外での利用はポイント1.5倍に

さらに、ETCでの利用でポイント1.5倍、海外での利用でポイント1.5倍となります。いずれも還元率は0.75%となります。

トクトク!ステージでポイント倍率はさらにアップに

さらに、セディナカードには「トクトク!ステージ」というランクアップ制度があり、カードの年間請求金額に応じて、翌年のポイント倍率が決まります。

年間請求金額 ポイント倍率 還元率
200万円以上 1.30 0.65%
100万円以上200万円未満 1.15 0.575%
50万円以上100万円未満 1.10 0.55%
50万円未満 1.00 0.5%

貯めたわくわくポイントはどう使うの?

貯めたわくわくポイントは、1,000ポイントから、商品券や商品との交換またはキャッシュバックに利用できます。

商品券であれば、VISAギフトカード、JTBナイスギフト、JCBギフトカード、ダイエーグループ商品券、図書カード、nanacoポイント付きカードなどがあり、いずれも1ポイント=1円の交換率となっていますが、1回の交換につき、交換手数料が500ポイント必要になります。

キャッシュバックは、カード利用代金引き落とし口座にされます。三井住友銀行とジャパンネット銀行の口座を指定している場合は、わくわくポイント1,000ポイントにつき800円、他の金融機関の口座なら1,000ポイントにつき700円のキャッシュバックができます。

わくわくポイントの有効期限は2年間です。

【300×250】株式会社 セディナ/クラシック,ファースト,Jiyuda

セディナカードの海外キャッシング機能ですが、実は両替するときに為替手数料を格安にする裏技に使えます

年会費無料のセディナカードJiyu!da!にも、海外キャッシング機能があり、現地ATM手数料無料で、外貨調達が可能です。

他のクレジットカードで海外キャッシングでは、帰国してから電話連絡をして繰り上げ返済をする手間がありましたが、セディナカードでは電話連絡不要で、Pay-easyを使ってインターネットの会員サイトから繰り上げ返済ができます。

つまり、海外からでもタイムロスを作らずに返済ができ、利息を0.15%までに抑えられます。

この方法で、海外キャッシング機能を利用して外貨をATMで調達したあとに、Pay-easyを使って繰上返済すれば、マネーパートナーズの外貨両替やマネパカードに負けない、低コストな外貨調達になります。

もちろん、Pay-easyは振込手数料無料で、土日祝日も利用できます。

利息はどの程度かかるの?

具体的に、利息を計算するには、1年あたりの利息18%を365日で割った0.049%に、返済までにかかった日数をかけます。大抵の場合、ATM利用後2日後にPay-easyでの返済が可能で、利息が0.1%を割ります。

国によっては3~4日かかりますが、3日かかったとしても、利息0.148%ですので、例えば10万円分おろしても手数料は148円しかかからず、大変お得です。

マルエツでの利用で5%割引き&還元率1%に

月2回か4回ですがマルエツなどでセディナカードJiyu!da!で支払うと5%割引になります。

  • 毎週日曜日に5%オフになる:マルエツ、マルエツ プチ、リンコス
  • 毎月第2・第4日曜日に5%オフになる:東武イーストモール、東武サウスヒルズ、棒二森屋、三春屋、中合福島、十字屋山形、今治デパートグループ、スーパーストア

さらに、毎月1日と第一日曜日は、マルエツなどでの利用でわくわくポイントが2倍(還元率1%)になります。

セディナカードJiyu!da!のその他のサービスについて

ショッピング保険付きです

セディナカードJiyu!da!は、ももちろんショッピング保険があります。

セディナカードJiyu!da!を利用して購入した商品が、購入から180日以内に、破損・盗難・火災などの偶然な事故によって損害を被った場合、年50万円まで補償されます。

インターネット上のショッピングであっても、不正利用がされ、身に覚えのない請求がされたら、60日前までさかのぼって損害が補償されます。1万円以上の商品が対象で、1事故あたりの自己負担額は3,000円です。

国内旅行保険もついています

セディナカードJiyu!da!は国内旅行保険もついています。ただし利用付帯ですので、セディナカードJiyu!da!で旅行代金等を支払った場合のみ補償されますのでご注意ください。

項目 補償額
死亡・後遺障害 最高1,000万円
入院保険金日額(フランチャイズ7日間) 3,000円
通院保険金日額(フランチャイズ7日間) 2,000円

海外保険はついていません

その代わりと言っては何ですが、海外旅行傷害保険はついていません。この点が、セディナカードクラシック、セディナカードファーストに劣ります。

電子マネーにはチャージ可能でポイントもつきます。

以下のとおり一部の電子マネーにチャージ可能でわくわくポイントも付きます。

電子マネー チャージ可能 備考欄
nanaco チャージ可能(JCBブランドのみ) わくわくポイント付与
Edy チャージ可能 わくわくポイントはつかない
モバイルSuica チャージ可能 わくわくポイント付与
SMART ICOCA チャージ可能 わくわくポイント付与
WAON チャージ不可 ---
PASMO チャージ不可 ---

ちなみに、2014年4月より、セディナカードからnanacoへのチャージは可能となりました。

三井住友銀行を引落し口座にするとATM手数料が無料にも

セディナカードの利用代金を三井住友銀行のSMBCポイントパック契約口座から引き落とすように設定すると、その口座のキャッシュカードのATM手数料が無料になります。

カード利用すると自動抽せんで毎月150名に海外旅行などがプレゼント

ウキウキトラベル賞というものもあり、セディナカードの利用額1万円ごとに1口の抽せん権がもらえ、抽選で150名に海外旅行や有名旅館・ホテル宿泊券が当たります。

このウキウキとラベル賞は、応募は不要で、毎月1万円以上利用すれば自動的に抽せんの対象となります。

この他にも優待サービスがあります

その他にもセディナカードには、会員向けの優待サービスが多種多様にありますが、代表的なものは次の通りです。

  • モンテローザグループでの会計を割引
  • WOWOWの新規加入・セディナカードでの視聴料支払いでポイントプレゼント
  • ALSOKホームセキュリティを契約すると1万円(税込)をキャッシュバック
  • 提携先での引っ越しサービスを利用すると引っ越し基本料金20%割引
  • 提携レンタカー会社でレンタカー基本料金の割引
  • ロードサービス&ライフネットサービスのJRSカード会員の特別価格での案内
    ⇒通常初年度年会費1,800円(税込)が1,300円(税込)
  • オリックスマイカーリース新規契約すると月々のマイカーリース料金がカード払いでポイント2倍
  • ケーユー新車・中古車を購入するとポイントをプレゼント
【300×250】株式会社 セディナ/クラシック,ファースト,Jiyuda

セディナカードJiyu!da!のメリット

7&IHDやイオングループとの相性抜群でポイントが貯まりやすい

セディナカードJiyu!da!の基本の還元率は0.5%と一般的ですが、ポイントがセブンイレブン、イトーヨーカドー、イオン、ダイエーでの利用で3倍になるのが大きいです。

宇佐美SSの還元率も高い

個人的に気に入っているのが宇佐美SSでの利用で還元率1.5%という点です。なかなか宇佐美SSの特典があるクレジットカードって少ないんですよね。

宇佐美SSの会員カードであるUsappyカード(1リットル1ポイント[1円相当]還元)にクレジットカードを登録可能ですので、還元率はさらに高まります。

半年間のショッピング保険が手厚い

セディナカードに付いているショッピング保険は、180日間、年40万円までと年会費無料カードとしては手厚くなっています。一般的なカードのショッピング保険が90日間であるので、180日間はありがたいですね。

利用するだけで海外旅行に当たる

申込不要の自動エントリーのウキウキトラベル賞で海外旅行が当たるというのも良いです。

外貨両替の為替手数料が定コストにできる

そして、セディナカードといえば、やはり外貨両替の為替手数料を格安にできるのが大きなメリットです。

現地ATM手数料も不要で、利息0.15%までに抑えられるのは、マネーパートナーズの外貨両替やマネパカードなどと比較しても、低コストといえます。

セディナカードJiyu!da!があれば、現地で必要な分だけ調達できるので、大金を持ち歩かずに済みますし、繰り上げ返済において電話連絡をする必要がない点も、便利なうえ、海外からの国際電話料金を考えるとお得です。

この外貨両替のメリットだけでもセディナカードに入会してもいいくらいです。

セディナカードJiyu!da!のデメリット

通常還元率は0.5%

セディナカードJiyu!da!の通常還元率は0.5%ですので、普通のクレジットカードとなんらかわりはありません。

リボ払い専用カードなのでリボ払いの支払金額の変更する必要あり

セディナカードJiyu!da!は、リボ払い専用のカードであり、支払いをしたら全てリボ払いという扱いになります。

リボ払いの支払額をクレジットカードの利用限度額と同じにしておく必要があり、これを忘れるとうっかり無駄な手数料を払うはめになります。リボ払いのシステムについて理解がない方が持つには危険かもしれません。

ポイントアップの対象店舗が少ない

セディナが発行するカードの中で、他にもっとポイントアップの対象店が多いカードがあることを考えると、セディナカード自体はの還元率は魅力的ではないかもしれません。

クレジットカードを作成した方が良い方

やはり海外通貨の両替手数料低コストが大きい

セディナカードの最大のメリットともいえる、低コストでの海外通貨の調達がセディナカードJiyu!da!でも利用可能です。

年会費無料で作れるカードですので、一度でも海外旅行や海外出張に行かれるのであれば、低コストで海外通過が調達できるセディナカード作って損はないです。

セブンイレブンやイトーヨーカ堂、イオン、ダイエーを普段利用している方

普段使いの点から見ると、ポイントが基本還元率よりも大きくなる、ネットショップでの利用やセブンイレブン・イトーヨーカドー、イオン、ダイエーの利用が多い方にオススメのクレジットカードです。

特にセブン&アイHD公式のクレジットカードであるセブンカード・プラスをセブンイレブンやイトーヨーカ堂などで利用する場合と還元率は全く変わりません。

宇佐美SSをメインに利用している方

普段給油するときに宇佐美SSをメインに利用している方なら、このセディナカードJiyu!da!を利用すると還元率1.5%になります。

さらに、宇佐美SSの会員カードであるUsappyカードのコンボも可能で還元率はもっと高まりますので、オススメです。

三井住友銀行の口座を持っている方

また、三井住友フィナンシャルグループということで、三井住友銀行の口座を持っていて、クレジットカードの引き落としに指定できる方は、キャッシュカードのATM手数料が無料になる特典があるので、無駄な費用削減のために持っておくと便利です。

セディナカードJiyu!da!の公式情報などはこちらのリンク先からご確認ください⇒セディナカードJiyu!da!

【参考】高還元率のクレジットカード情報はこちらもチェック

1%以上の高還元率のクレジットカード情報は以下のページでまとめましたのでぜひチェックしてみてください。

【参考】自動車によく乗る方にオススメのクレジットカードはこちらもチェック

ガソリン代や高速料金が還元になるなど車を乗る方にオススメのクレジットカード車を乗る方にオススメのクレジットカードの情報は以下のページでまとめて解説しましたので、あわせてチェックしてみてください。


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