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りそな銀行りそなクラブでもらえるポイントや交換先さらに優遇特典やステータスなどを解説しました

投稿日:2016年10月23日 更新日:

りそな銀行の預金者向けサービスであるりそなクラブでもらえるポイントや優遇特典などを解説します。

りそなクラブとは?

りそなクラブは、りそな銀行に普通預金の口座を持っている個人向けに提供している、りそな銀行のポイントサービスです。入会金・年会費は共に無料で、りそな銀行での日常的な取引でポイントを貯めることができます。

また、貯まったポイントは、パートナー企業のポイント等に交換できたり、手数料等の優遇を受けたりできます。

りそな銀行の「りそなクラブ」以外にも埼玉りそな銀行の「埼玉りそなクラブ」、近畿大阪銀行の「近畿大阪クラブ」もありますが、以下のとおり同一内容ですので、このページでは代表してりそなクラブの解説します。

埼玉りそなクラブとは?

ご存知の方も多いかもしれませんが、元々りそな銀行の持株会社であるりそなホールディングスは、大和銀行ホールディングス(大和銀行、近畿大阪銀行、奈良銀行の共同金融持株会社)とあさひ銀行が経営統合して設立されました。

あさひ銀行の前身は埼玉銀行と埼玉協和銀行という2つの地方銀行であり、りそな誕生時になぜか、あさひ銀行は、埼玉りそな銀行に看板を替えて設立されました。地元財界から埼玉の名前を残して欲しいとの要望があったという噂もありますが、真意は不明です。

ということで、名前こそ分かれているものの、りそな銀行と埼玉りそな銀行は、同じりそなホールディングス傘下の銀行です。

よって、埼玉りそな銀行の提供している「埼玉りそなクラブ」も、上に挙げてきた「りそなクラブ」とサービス内容は同一です。りそな銀行の取引がある方はりそなクラブへ、埼玉りそな銀行の取引がある方は埼玉りそなクラブへ入ることになります。

近畿大阪クラブとは?

近畿大阪銀行も、りそなホールディングス傘下の銀行であり、提供しているポイントサービス「近畿大阪クラブ」も、「りそなクラブ」と同じ内容です。

りそなクラブの会員条件や入会方法は?

りそなクラブの会員条件

りそな銀行の普通預金口座を持っている個人なら誰でもりそなクラブに入会できます。事業用や公営競技電話投票口座等として利用の口座は対象外です。また、任意団体や非居住者もりそなクラブの対象とはなりません。

りそなクラブの入会方法について

2008年5月以降に口座を開設した方は、原則として口座開設と同時にりそなクラブへ入会していますので、これから新しく口座開設される方は、そのときに入会できます。

口座は既に持っていて、りそなクラブに未加入という場合は、りそなクラブのホームページから入会申し込みをすることが可能です。キャッシュカードを持っていれば、コミュニケーションダイヤルからも24時間申し込みが可能です。申し込み後、1~2週間ほどで登録が完了し、りそなクラブを利用できます。

りそなクラブポイント(ステータスポイント)について

りそなクラブには独自のポイントがあり、りそなクラブ契約店における以下の取引で、りそなクラブポイント(ステータスポイント)が付与されます。複数店のポイントをとりまとめることはできませんので、ご注意ください。

取引によって貯まるポイントについて

ポイント対象取引 単位 ポイント
給与の受け取り 月間 20ポイント
年金の受け取り 月間 20ポイント
りそなカードもしくはりそなVisaデビットカードの利用代金引き落とし 月間 10ポイント
積立定期預け入れもしくは積立投資信託購入 月間 5ポイント

残高によって貯まるポイントについて

ポイント対象取引 単位 ポイント
(月間上限ポイント)
投資信託・外貨預金・公共債(国債等)保有
(月末時価残高30万円以上300万未満)
月間 20ポイント
投資信託・外貨預金・公共債(国債等)保有
(月末時価残高300万円以上)
月間 50ポイント
預入れ金融資産(普通預金等の円貨流動性預金は除く)
(月末残高)
10万円ごと 1ポイント
(200ポイント)

契約や運用資産購入によって貯まるポイントについて

ポイント対象取引 単位 ポイント
マイゲートログイン 月間 5ポイント
インターネット通帳「TIMO」契約 月間 5ポイント
貸金庫契約 月間 20ポイント
株主優待 月間100株ごと 20~200ポイント
投資信託購入 1万円ごと 3ポイント
外貨預金預け入れ 1万円ごと 3ポイント
公共債(国債等)購入 10万円ごと 3ポイント
マイゲート利用による他行宛振込 1回ごと 3ポイント
りそなVisaデビットカードのショッピング利用 1000円ごと 5ポイント
りそなクレジットカードのショッピング利用 1000円ごと 5ポイント
りそなクラブ.comを経由したネットショッピング 1000円ごと 5~145ポイント

貯まったポイントは電子マネーなどに交換できます

それぞれの取引でついたりそなクラブポイントは集計され、貯まったらパートナー企業のポイント等に交換できます。主要な交換先・交換レート・交換単位は、以下の通りです。

交換先や交換レート

交換先 交換レート(りそなクラブ100ポイントにつき) 交換単位
Tポイント 90ポイント 10ポイント以上、10ポイント単位
nanaco 100ポイント 5ポイント以上、5ポイント単位
edy 80ポイント 100ポイント以上、10ポイント単位
viewサンクスポイント 40ポイント 100ポイント以上、100ポイント単位
au 100ポイント 100ポイント以上、1ポイント単位
dポイント(NTTドコモ) 95ポイント 100ポイント以上、100ポイント単位
楽天 100ポイント 1ポイント以上、1ポイント単位
Joshin 100ポイント 1ポイント以上、1ポイント単位
ヨドバシゴールドポイント(ヨドバシカメラ) 100ポイント 100ポイント以上、10ポイント単位
ビックポイント(ビックカメラ) 100ポイント 1ポイント以上、1ポイント単位
ANAマイル 50マイル 2ポイント以上、2ポイント単位
JTBトラベルポイント 100ポイント 1ポイント以上、1ポイント単位
suicaポイント 90ポイント 10ポイント以上、10ポイント単位
waon 100ポイント 100ポイント以上、10ポイント単位
埼玉りそなクラブポイント 100ポイント 100ポイント以上、1ポイント単位
近畿大阪クラブポイント 100ポイント 100ポイント以上、1ポイント単位
現金還元(キャッシュバック) 70円 1000ポイント以上、100ポイント単位

特に、nanaco、au、楽天、Joshin、ヨドバシゴールドポイント、ビックポイント、JTBトラベルポイント、waonなどでは、等価交換が可能ですので、オススメします。

ポイントの有効期限は?

ポイントの有効期限は、誕生月翌月から誕生月までに加算されたものは、2年後の誕生月までとなり、利用がなかった場合、失効しますので、ご注意ください。

交換レートが変動することもありますので、こまめにポイント交換をしておくことをおすすめします。

ちなみに、ポイントの交換手続きは、りそなクラブ会員専用サイトか店頭から行い、ポイント完了まで、早いものなら即時ですが、大体1~2カ月かかることが多いです。

手数料などの優遇特典もあります

りそなクラブ会員は、毎月の取引による獲得ポイント(ステータスポイント)によって、スタンダード、パール、ルビー、ダイヤモンドという4つのステータスに分けられます。

りそなクラブのステータスについて

前月20日に加算されたステータスポイント 当月ステータス
20ポイント未満 スタンダード
20ポイント以上~100ポイント未満 パール
100ポイント以上~200ポイント未満 ルビー
200ポイント以上 ダイヤモンド

ステータスの判定基準について

前月20日に加算されたステータスポイント数で、今月のステータスポイント数が決まり、翌々月1日~末日までそのステータスが適用されます。

ただし、新規入会特典として、入会手続きの完了後から1年間は、ステータスポイントが20ポイント未満の場合でも、パールのステータスが最低保証されます。

また、「RESONA U25」と呼ばれる満25歳以下のりそなクラブ会員も同様に、ステータスポイントが20ポイント未満であっても、パールのステータスが最低保証されます。

優遇特典について

ステータスに応じて、それぞれ以下のように手数料の優遇特典が受けられます。

ステータス優遇特典詳細(ATM手数料)

ステータス ATM利用手数料
りそなグループ(りそな銀行・埼玉りそな銀行・近畿大阪銀行)ATM コンビニATM(※) 他行ATM
ダイヤモンド 無料 月間3回まで無料(キャッシュバック) 月間3回まで無料(キャッシュバック)
ルビー 無料 月間3回まで無料(キャッシュバック)  (優待無し)
パール 無料  (優待無し)  (優待無し)
スタンダード  (優待無し)  (優待無し)  (優待無し)

※コンビニATMは、セブン銀行、ローソンATM、E-net(ファミリーマート、セーブオン、コミュニティ・ストア、ポプラ、生活彩家、ヤマザキデイリーストア、セイコーマートなどE-netマークのあるコンビニATM)、JR東日本(ビューアルッテ)を指し、りそな銀行グループのキャッシュカードを利用して行う取引を対象

ステータス優遇特典詳細(振込手数料)

ステータス 振込手数料
マイゲート・コミュニケーションダイヤルから他行宛 りそなグループATMからりそなグループ本支店宛・他行宛
ダイヤモンド 月間3回まで無料 月間3回まで無料(キャッシュバック)
ルビー 半額  (優待無し)
パール  (優待無し)  (優待無し)
スタンダード  (優待無し)  (優待無し)

ステータス優遇特典詳細(ポイントアップ特典)

ステータス ポイントアップ特典
ポイント対象取引のポイント還元率がアップ。(誕生月2日まとめて加算)
ダイヤモンド 30%アップ
ルビー 10%アップ
パール  (優待無し)
スタンダード  (優待無し)

スタンダードについては一切の優遇特典はありません。つまり、所定の手数料がかかりるということです。

例えば、りそなグループATMでは、平日8:45~18:00の時間帯を除き、入出金・振込・振替・カードローン借入・返済の取引において、一件あたり108円(税込)の利用手数料がかかります。

ステータスはりそなクラブ会員専用サイトやマイゲートで確認できます

ステータスは毎月変動する可能性があるため、優遇特典の利用に際しては、りそなクラブ会員専用サイトやマイゲート、コミュニケーションダイヤル等からステータスを確認しましょう。

ダイヤモンドは条件が厳しいです

優遇特典であるダイヤモンドは条件が厳しいですね。条件達成のために、国債など300万円購入(月間50ポイント)給与や年金受取で、20ポイント、さらに残り130ポイントゲットのために1300万円を定期預金組んでようやくクリアとハードルが高いです。

逆に、給与振込や年金受取指定だけでパールステータスを獲得できますので、そこらへんで我慢すべきというところかもしれません。

ということで、ダイヤモンド狙わずに、もらったポイントをせっせと電子マネーに交換していくことをオススメします。

裏技として株主優待券をゲットするという方法もあります

りそなホールディングスの株式を4000株保有すると株主優待として月間200ポイントがもらえ、ステータスがダイヤモンドになります。

株主優待券は金券ショップやネットオークションなどで売られている場合がありますので、購入して申請すれば目出度くステータスアップになります。

もちろん、費用がかかるのがネックです。どうしてもダイヤモンドステータスを狙いたいという方はどうぞ。

ちなみに、優待券の譲渡はなんら問題ありません。

優待券は譲渡可能です。法人の株主さまも個人の方に優待券を譲渡いただくことが可能です。
株主優待制度|りそなホールディングス

 

他にも他行宛振込手数料が無料となる金融機関はありますよ

このほかにも、他行宛振込手数料が無料になる金融機関は、現時点で全22サービスあります。

詳細は以下のページをご覧ください。

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