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楽天ANAマイレージクラブカードの年会費や還元率さらに特典やメリットを徹底解説

投稿日:2017年11月13日 更新日:

楽天ANAマイレージクラブカードのメリットデメリットさらにどいう方が楽天カードを入会して利用したほうが良いのかを徹底解説します。

※楽天ANAマイレージクラブカードの公式情報はこちらです

このエントリーの目次

楽天ANAマイレージクラブカードの概要

  • 国際ブランド:Visa・MasterCard・JCBから選べる
  • 年会費:初年度無料、2年目以降540円(税込・年1回でも利用すれば無料)
  • 発行手数料:無料
  • 還元ポイント:楽天ポイント
  • 基本還元率:1.0%
  • 付与マイル:ANAマイル
  • マイル付与率:0.5%

楽天ANAマイレージクラブカード

楽天ANAマイレージクラブカードの締め日と支払日

  • 締め日:毎月月末
  • 支払日:翌月27日(銀行など金融機関休業日は翌営業日)

残高不足の場合は自動再引落し(再振替サービス)か口座振込

支払日に残高不足の場合は引落し口座が、楽天銀行はもちろん、メガバンク、ゆうちょ銀行や一部の地銀は再振替対象金融機関になっていますので、支払日以降数日にわたって再引落されます。再振替手数料は無料ですので、忘れずに入金しておきましょう。

再振替対象金融機関ではない場合や再振替サービスの対象日を過ぎている場合は楽天e-NAVIや電話で振り込み指定口座を確認のうえ振込む必要があります。

楽天ANAマイレージクラブカードの主な機能など

ポイントは楽天スーパーコースかANAマイルコースの2つ

ポイントは楽天スーパーコースかANAマイルコースの2つを選びます。楽天スーパーコースならば100円につき楽天スーパーポイントが1ポイントたまり、ANAマイルコースは200円についきマイルが1マイル貯まります。コースはWEB上でカンタンにコース変更ができます。

楽天ANAマイレージクラブカードの家族カードの発行手数料は無料

楽天ANAマイレージクラブカードの家族カードの発行手数料は無料です。もちろん、家族カードの年会費も無料です。

楽天ANAマイレージクラブカードを持っている方と同じ生計の配偶者や親、子ども(高校生を除く18歳以上)の方が、家族カードに申し込むことができます。

すでに楽天カード会員の方は、楽天ANAマイレージクラブカードに切り替える際に1,080円の切り替え手数料がかかります。カード番号も変更になるので、電気代や水道光熱費、ガス代などの引き落としを設定している方は、カード番号の変更手続きをする必要があります。

楽天ANAマイレージクラブカードの家族カード最大5枚発行可能

ちなみに、楽天ANAマイレージクラブカードの家族カードは最大5枚発行可能です。

楽天ANAマイレージクラブカードは端数切捨ても毎月の利用額に対して1%つく

楽天スーパーコースの場合は、毎月の利用額に対して1%をかけた楽天ポイントがつきます。ただし小数点以下端数は切捨てです。

楽天ANAマイレージクラブカードの有効期限は最後のポイント加算日から1年後の月末まで

楽天ANAマイレージクラブカードで貰えるポイントの有効期限は最後のポイント加算日から1年後の月末までです。

つまり、楽天ANAマイレージクラブカードを普段使いしている限り、特段の手続き不要で、ポイントの有効期限は無制限となります。

楽天ANAマイレージクラブカードの海外旅行傷害保険について

旅行中の事故、病気やケガの治療、携行品の破損などの損害補償する海外旅行傷害保険がつきます。

ただし、旅行時(旅行の前後及び旅行中)の移動手段として使う公共交通機関の料金や、旅行のツアーパッケージ代金などを、クレジットカードで決済した場合に海外旅行傷害保険がつくという利用付帯ですので、楽天ANAマイレージクラブカードで決済していなければ、海外旅行傷害保険がつきません。

補償内容 保険金額
(傷害)死亡後遺障害 最高2,000万円
傷害治療費用 最高200万円
疾病治療費用 最高200万円
賠償責任 最高2,000万円
携行品損害 最高20万円(免責金額3,000円)
救援者費用 最高200万円

楽天ANAマイレージクラブカードで旅行代金を支払わなかったら海外旅行傷害保険はつかないの?

旅行代金をカード利用しなかった場合は、空港までの交通費を楽天ANAマイレージクラブカードで支払えば、公共交通乗用具の料金支払の条件を満たすことから、海外旅行傷害保険が付帯されます。

楽天ANAマイレージクラブカードは、日本を出国する以前に、公共交通乗用具(※1)または募集型企画旅行(※2)の料金を楽天ANAマイレージクラブカードで支払った場合(補償期間/日本を出発してから3ヶ月後の午後12時までの旅行期間)に限り、海外旅行傷害保険が付帯されます。

※1航空法、鉄道事業法、道路運送法に基づき、それぞれの事業を行う機関によって運用される航空機、電車、船舶、バス、タクシーなどをいいます。(当該旅行のために乗用するものに限ります)。

※2 募集型企画旅行とは"旅行会社が旅行者の募集のためにあらかじめ、旅行の目的地及び日程、旅行者が提供を受けることができる運送又は宿泊のサービス内容並びに旅行者が旅行会社に支払うべき旅行代金の額を定めた旅行に関する計画を作成し、これにより実施する旅行をいいます。詳しくは旅行代理店にご確認下さい。(引受保険会社:三井住友海上火災保険株式会社)

楽天ANAマイレージクラブカードのキャッシングについて

楽天ANAマイレージクラブカードはキャッシング機能もあります。パソコンや携帯から手続き可能なネットキャッシングが利用できますが、銀行などのキャッシングに比べるとはるかに高利です。

  • 利率:年18%
  • 返済方法:1回払い、リボ払いの選択

返済方法は1回払いとリボ払いですが、リボ払いの場合は、元金の返済額がなかなな減らないうえに、返済期間が長くなります。

ということで、支払う利息が1回払いに比べて飛躍的に増加しますので、ご注意ください。

楽天ANAマイレージクラブカードから電子マネーへチャージはブランドによって楽天ポイントが貯まり方が違います

au WALLETの電子マネーへのチャージで楽天ポイントがつくかどうかは選択したブランドによって違います。ちなみに、2018年10月31日までは、楽天ANAマイレージクラブカードのJCBブランドからnanaco(ナナコ)へのチャージがポイント還元の対象ですが、2018年11月1日からチャージしてもポイント還元の対象外です。

楽天ANAマイレージクラブカード(MasterCard)の場合

au WALLETカードへのクレジットカードチャージで楽天ポイントがつきます。

ちなみに、楽天ANAマイレージクラブカードのどのブランドでも、auかんたん決済を利用すればau WALLETカードにチャージはできます。

楽天ANAマイレージクラブカードのメリット

楽天銀行の普通預金がメガバンクの店頭表示金利の40倍の金利に

楽天ANAマイレージクラブカードを発行し、楽天銀行んを引落し口座に設定すれば、楽天銀行の普通預金の金利が通常の倍の0.04%にアップします。

楽天銀行の高利の普通預金は楽天証券との連携サービスであるマネーブリッジ優遇金利0.1%が有名ですが、証券口座開設が面倒に思われる方も多いかもしれません。

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その時は楽天ANAマイレージクラブカードさえ発行して引き落とし口設定すれば、メガバンクの店頭表示金利(0.001%)の40倍の金利ですので、文句無くオススメです。

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スーパーポイントアッププログラムで4%還元になる

新たにスタートしたスーパーポイントアッププログラムを利用すると、楽天市場で楽天ANAマイレージクラブカードを利用して買い物した場合は、通常ポイント1%、楽天カード利用1%に加えて、楽天市場での楽天カード利用1%(期間限定ポイント)の合計3%還元の3倍にアップします。

加盟店2倍の2%に

楽天ANAマイレージクラブカードは通常のカード利用で100円につき1ポイントがもらえます。還元率は1%ですが、加盟店によっては楽天ポイントカード機能付き楽天ANAマイレージクラブカードを提示するだけで100円につき1ポイント貯まります。

全ての店舗ではないのが残念ですが、町ナカでの利用で還元率は2%にアップする特典は魅力的です。

「楽天Edyチャージ」で0.5%のポイント還元で利用をプラスすると1%還元に

2014年12月から楽天ANAマイレージクラブカードから楽天Edyチャージすると0.5%還元されます。楽天Edy利用すれば通常0.5%還元されますので、合計して1%の還元率です。

楽天系列会社が運営する「もらえるモール」を利用すると最大4.2%還元に

楽天系列会社であるリンクシェア・ジャパンが運営するポイントモールである「もらえるモール」というものがあります。

その「もらえるモール」で楽天ANAマイレージクラブカードを利用して買い物すれば、ポイントが別につくので、還元率通常よりも高くなります。

加盟店名 加盟店のポイント還元率 最終ポイント還元率
楽天市場 1.0% 3.0%
楽天ブックス 2.2% 4.2%
楽天kobo電子書籍ストア 1.0% 3.0%
WILLER TRAVEL 1.0% 2.0%
GU公式オンラインストア 0.5% 1.5%
Microsoft Store 2.0% 3.0%

カード利用でANAマイルが貯まる

楽天ANAマイレージクラブカードは、ANAマイルコースならば、ANAクレジット支払いをするとANAマイルが貯まります。ANAマイルは200円あたり1マイルが貯まるので、マイル付与率は0.5%です。

クレジット決済で楽天スーパーポイントが貯まるコースか、ANAマイルが貯まるコースかを選択できますので、通常の楽天カードのように楽天スーパーポイントからマイルに移行する手間がなく、移行手数料ももちろんかかりません。

マイルは価値にレバレッジがかかるので、特典航空券に交換すると1マイルの価値が上昇することがあります。国際線のビジネスクラスであれば1マイル2.5円~5円、ファーストクラスであれば7円~16円まで上昇します。

また付与されるマイルは、クレジット利用額の税込で計算されます。端数が切り捨てられにくいので効率的にマイルが貯まります。

ANAマイレージモールで利用金額に応じてマイルが貯まる

楽天ANAマイレージクラブカードでは、ANAが運営するポイントモール「ANAマイレージモール」で効率的にマイルを貯められます。店舗によってマイルの付与率が違い、中には1%以上の店舗もあります。主な店舗は以下のとおりです。

サイト名 利用額とマイル マイル付与率
楽天市場 200円=1マイル 0.50%
楽天ブックス 100円=1マイル 1.00%
Yahoo!ショッピング 300円=1マイル 0.33%
ポンパレモール 300円=3マイル 1.00%
LOHACO 100円=1マイル 1.00%
ヤフオク! 300円=1マイル 0.33%
ベルメゾンネット 100円=2マイル 2.00%

例えばANAマイレージモールを経由して、楽天ANAマイレージクラブカードで200円のクレジット支払いをした場合、楽天スーパーポイント4ポイント(2マイル相当分)と1マイルの合計3マイルが貯まります。この場合のマイル付与率は1.5%になります。

さらにこれが楽天ブックスでの決済だった場合、100円ごとに1マイルが付与されるので合計の付与率は2.0%になります。

この楽手市場で獲得した1.5%のマイルを、国際線のビジネスクラス、ファーストクラスで利用した場合、さらに還元率はアップします。

クラス 1マイルの価値(目安) マイル付与率 実質還元率
普通席/国内線 1.5円 1.50% 2.25%
1.6円 1.50% 2.40%
1.7円 1.50% 2.55%
1.8円 1.50% 2.70%
1.9円 1.50% 2.85%
2円 1.50% 3.00%
国際線ビジネスクラス 2.5円 1.50% 3.75%
3円 1.50% 4.50%
4円 1.50% 6.00%
5円 1.50% 7.50%
6円 1.50% 9.00%
国際線ファーストクラス 7円 1.50% 10.50%
8円 1.50% 12.00%
9円 1.50% 13.50%
10円 1.50% 15.00%
11円 1.50% 16.50%
12円 1.50% 18.00%
13円 1.50% 19.50%
14円 1.50% 21.00%
15円 1.50% 22.50%
16円 1.50% 24.00%

ANAカードの機能も一部付帯している

楽天ANAマイレージクラブカードは、ANAカードに搭載している一部の機能も付帯しています。

ANAの国際線利用時に空港で搭乗手続きをする必要がない「スキップサービス」が利用できたり、ANAグループ便との提携航空会社でフライトをすればANAマイルが貯まります。世界最大級の航空連盟である「スターアライアンス」加盟の航空会社や、それ以外の提携航空会社もあります。提携航空会社は以下のとおりです。

スターアライアンス加盟航空会社 ユナイテッド航空、ルフトハンザドイツ航空、エア・カナダ、スカンジナビア航空、タイ国際航空、ニュージーランド航空、ANA、シンガポール航空、オーストリア航空、アシアナ航空、LOTポーランド航空、アドリア航空、クロアチア航空、TAPポルトガル航空、南アフリカ航空、スイスインターナショナルエアラインズ、中国国際航空、ターキッシュエアラインズ、エジプト航空、ブリュッセル航空、エーゲ航空、エチオピア航空、アビアンカ航空、TACA航空、コパ航空、深川航空、エバー航空、エア・インディア
その他の航空会社 エアドロミティ、マカオ航空、エティハド航空、ユーロウィングス、ガルーダ・インドネシア航空、ジャーマンウィングス、ハワイアン航空、ジェットエアウェイズ、フィルピン航空、TAMブラジル航空、ヴァージンアトランティック航空

楽天ANAマイレージクラブカードでは、フライト以外にもショッピングやホテル、グルメなどさまざまな場面でマイルが貯まります。

提携パートナーで楽天ANAマイレージクラブカードを利用すれば、利用金額100円につき1マイルが貯まります。還元率は1.0%です。

楽天ANAマイレージクラブカードのデメリット

旅行傷害保険が自動付帯ではない

旅行傷害保険は自動付帯ではなく楽天ANAマイレージクラブカードで旅行代金などを支払った場合につきます。つまり、利用付帯ということです。

自動付帯カードでありませんので、これを忘れていると旅行傷害保険に入らずに旅行していたなんてことがあるかもしれません。

宣伝が多すぎる

楽天ANAマイレージクラブカードの機能自体のデメリットではないのですが、楽天カードから鬼のようにメールがきます。これは楽天市場も同様ですね。

楽天からのメールマガジンは配信停止ができますので、それで対応すれば良いでしょう。

【楽天市場】楽天メルマガ配信停止手続き・確認

楽天ANAマイレージクラブカードのETCカードは年会費が500円(税別)かかる

ETCカードを発行すると、なんと年会費が発生します。現在は500円(消費税別)です。

楽天ANAマイレージクラブカードのWEB明細から明細郵送にすると1通80円かかる

楽天ANAマイレージクラブカードはWEB明細です。それを紙の明細に切り替えると、郵送費用として、1通80円かかります。

1年間だと、12倍の960円かかります。

家族カードでETCカードが作れない

楽天ANAマイレージクラブカードの家族カードではETCカードは作れません。

ブランドが異なる複数の楽天ANAマイレージクラブカードを発行できない

楽天ANAマイレージクラブカードは、Visa・MasterCard・JCBのブランドから選ぶことができますが、複数の国際ブランドの楽天ANAマイレージクラブカードを持つことはできません。

また、国際ブランドの切替もできませんので、一度楽天ANAマイレージクラブカード解約してから新たに違う国際ブランドの楽天ANAマイレージクラブカードを申し込む必要があります。

リボ払いで初回全額払いでも1か月分の手数料が発生する

これは楽天ANAマイレージクラブカードに限ったことではく、同様に手数料が発生するカードがあります。

海外ショッピング利用分はリボ払いになる

海外ショッピング利用分はリボ払いになってしまいます。変更はe-naviではできませんので、コールセンターに問い合わせる必要があります。

コールセンターはフリーダイヤルではない

コールセンターはフリーダイヤルではないので電話料金がかります。さらに、コールセンターが混みあっていることが多く、また対応がよくないため、電話料金が高くなりがちです。

楽天ANAマイレージクラブカードを持った方が良い人

楽天市場で普段買い物する方

インターネットショッピングをAmazonよりも楽天市場を利用して買い物する方は、楽天ANAマイレージクラブカードを発行したほうが良いです。

とくに、「ポン!カン!!キャンペーン」でポイント倍々ゲームを利用したり、楽天カード感謝デーや楽天イーグルスやヴィッセル神戸が勝利する後に、楽天市場などで買い物するとポイント還元率がアップします。

ただし、エントリーは絶対に必要なので忘れず。

ANAの航空機をよく利用する人

楽天ANAマイレージクラブカードは、ANAの航空機をよく利用する人にもおすすめです。

通常の楽天カードは楽天スーパーポイントをANAマイルに交換しなくてはいけませんが、楽天ANAマイレージクラブカードは交換の必要がなく、楽天スーパーポイントコースかANAマイルコースを選択できます。

ANAマイレージモールも利用できますので、ANAの航空機によく乗る人でなおかつ効率的にマイルを貯めたいという方におすすめです。

ENEOSで給油をよくする人

実はENEOSで楽天ANAマイレージクラブカードを利用すると2%還元となります。

ENEOSのクレジットカードであるENEOSカードS は、ガソリン1リットルあたり2円引きなので、ガソリン価格100円/リットル以下ならば還元率は2%を越えますが、今のように、100円を超える金額ならば還元率は2%以下です。

ただし、ENEOSカード を利用すればほとんどのエネオススタンドが会員価格として1円から4円割引になるケースが多いので、その場合はエネオスカードSなどのほうが有利です。

お近くのエネオスガソリンスタンドが会員価格を提示していない場合は、楽天カードの方がENEOSカード よりもお得なカードです。

楽天銀行をメインで利用していて楽天証券口座を開設したくない人

楽天銀行をメインで利用していてるならば、先ほど解説した楽天証券口座を開設してマネーブリッジにすれば、楽天銀行の普通預金の金利が0.1%と一般の普通預金金利の100倍と大変魅力的な水準にアップします。

しかし、証券口座の開設は抵抗に感じる方もいると思いますので、その場合は、楽天ANAマイレージクラブカードを作りましょう。

楽天ANAマイレージクラブカード会員優遇として、楽天銀行の普通預金の金利が0.04%になります。これは、メガバンクの40倍の金利となり大変高利な水準です。

ANA陸マイラーの方

楽天ポイントはANAポイントに交換できます。交換率は2楽天スーパーポイント=1マイルですが、楽天市場で買い物すれば期間限定ポイントでなければ2%還元ですので、100円につき1マイルの1%付与率です。

楽天スーパーポイントの有効期限は、期間限定ポイント以外は、最後にポイントを得た月を含めて1年間ですので、有効期限があるANAマイルを貯めるよりも、無料航空券をゲットするときだけ、マイルに交換して使用するほうが効率的でしょう。

楽天ANAマイレージクラブカードは年会費不要かつ利用金額の条件もなく最低でも1%還元は魅力的なクレジットカード

デメリットはありますが、あらゆる人にデメリットの無いクレジットカードなどありませんし、実質年会費は無料でかつ利用金額の条件もなく最低でも1%還元は魅力的なクレジットカードです。

先ほど解説したように、ご自身の普段の買い物やインターネットショッピングの利用頻度を考えてメリットがあると思ったら、作成することをおすすめします。

またANAの航空機をよく利用される方で、マイルと楽天スーパーポイントを効率的に貯めたいという方にもおすすめのカードです。

新規入会キャンペーンも実施中です

新規入会や利用などでポイントがもらえるキャンペーンを実施中です。詳しくは以下のページをご覧ください。

【参考】高還元率のクレジットカード情報はこちらもチェック

1%以上の高還元率のクレジットカード情報は以下のページでまとめましたのでぜひチェックしてみてください。

おすすめの年会費実質無料で高還元率のクレジットカードまとめ

普段皆さんどんなクレジットカード使っていますか? 普通のクレジットカードの還元率は0.5%で、10,000円買い物したら、50円分程度のポイントしかつきません。 ...

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高利の定期預金や金融機関キャンペーン情報満載のブログ管理人。キャンペーン屋、定期預金研究家、投資信託積立マニア。 画伯マネージャー。投信ブロガーが選ぶFOY懇親会実行委員。投資は、投資信託、現物株、ETF、金、プラチナ、FX、トライオートETF、仮想通貨など。 すぱいくの自己紹介 | 1億円を貯めてみよう!chapter2

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