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イオンカードセレクトのメリットやデメリット、還元率やイオン銀行の普通預金金利がメガバンクの120倍(年0.12%)になる特典などを徹底解説しました

投稿日:2016年3月19日 更新日:

マイナス金利政策導入により各金融機関の定期預金や普通預金の金利は軒並み下げに転じましたが、イオン銀行は定期預金や普通預金の金利を下げないで頑張っています。その、イオン銀行はイオンカードセレクト所有者向けの優待サービスを強化していますので、本日はイオンカードセレクトの機能やメリット・デメリットなどを徹底解説します

このエントリーの目次

イオンカードセレクトとは

イオンカードセレクトとは、以下の4つの機能をもつカードです。

  • イオン銀行のキャッシュカード
  • イオン銀行の口座を引落し口座とするクレジットカード
  • WAON機能をもつカード
  • イオン優待カード

イオンカードセレクトの主な機能

クレジットカード利用時にときめきポイントが付与される

イオンカードセレクトでクレジットカードを利用して買い物すると、利用代金200円ごとにときめきポイント1ポイントが付与されます。ときめきポイントは1ポイント1円相当ですので、還元率は0.5%です。

イオンカードセレクトのメリット

年会費無料

イオンカードセレクトは、VISA、JCB、MASTERの国際ブランドのいずれを選んでも年会費は無料です。もちろん、クレジット機能を利用しても、利用しなくても無料です。

WAONオーチャージで0.5%還元なのでWAON利用で還元率は合計1%になる

イオンカードセレクトのWAONオートチャージ機能を利用すれば、月間オートチャージ利用合計金額に応じてWAONポイントが付与されます。具体的には、オートチャージ利用額200円ごとにWAONポイントが1ポイントですので、還元率は0.5%です。ちなみに、現時点で、WAONへのオートチャージでポイントが付与されるクレジットカードはこのイオンカードセレクトとJMB WAONカード(オートチャージでマイル付与)の2つのみです。

WAON利用時には、WAON利用時に税込200円ごとに1WAONポイントが貯まりますので、還元率は0.5%です。

よって、オートチャージによる還元(0.5%)+WAON利用時還元(0.5%)をあわせた1%の還元率となります。

イオングループの対象店舗で利用すると、いつでもときめきポイントが2倍になる

平成28年6月1日から新しく始まったサービスで、イオンマークのカードをイオングループ対象店舗以外の加盟店やVISA、JCB、Mastercardの加盟店で利用すると200円(税込)で1ポイントのところ、全国のイオン、イオンモール、ダイエー、マックスバリュなどの対象店舗では200円(税込)で2ポイントがもらえます。

「お客さま感謝デー」で買い物代金が5%オフとなる

毎月20日・30日の「お客様感謝デー」において、対象店舗でイオンカードセレクトのクレジット機能もしくはWAONで買い物すると、買い物代金が5%オフになります。

「お客様感謝デー」対象店舗

原則として以下の店舗がお客様感謝デーの対象となりますが、一部対象外店舗もありますのでご注意ください。

  • イオン
  • マックスバリュ
  • イオンスーパーセンター
  • サンデー
  • ビブレ
  • ザ・ビッグ
  • イオンモール(専門店によって異なるが、お客様感謝デー対象外店舗も独自に特典(5%以上の割引)を出すケースが多い)

イオンにおけるお客様感謝デー5%オフ除外品

イオンにおいては、以下の商品はお客様感謝デーであっても5%オフになりません。金券類やビール、タバコなどの嗜好品、粗利の低い書籍などが該当します。

  • たばこ
  • 切手
  • 印紙
  • 商品券
  • イオンギフトカード
  • ギフト券
  • WAON発行手数料
  • 書籍、雑誌
  • ゲーム機本体
  • 一部ブランドショップ・ブランド商品
  • 調剤薬品
  • 酒ギフト
  • ビール・発泡酒・第3のビール
  • 早期予約商品
  • リフォームコーナー
  • 携帯電話売場
  • 工事費・配達代金等サービス料金
  • 一部銘店品
  • その他、特定の商品

55歳以上ならば毎月15日のG.G感謝デーで5%オフになる

55歳以上の方がイオンカードセレクトに申し込むと、イオンカードセレクト(G.Gマーク付) が発行されます。このカードで毎月15日に全国のイオンなどで買い物をすると5%オフになります。つまり、お客様感謝デーを含めて1ヶ月に1回(15日)、5%オフの特典が受けることになります。

「G.G感謝デー」対象店舗

  • イオン
  • マックスバリュ
  • メガマート
  • イオンスーパーセンター
  • ザ・ビッグ

イオン銀行の普通預金金利が年0.1%上乗せとなる

イオンカードセレクトを所有していれば、イオン銀行の普通預金の金利が年0.1%上乗せとなります。現在のイオン銀行の普通預金金利は、年0.02%ですので、上乗せ後の金利は、年0.12%です。この普通預金金利は、メガバンクや地方銀行などの普通預金の金利(年0.001%)の120倍です。

イオン銀行の定期預金キャンペーンが利用可能となる

最近のイオン銀行の定期預金キャンペーンはイオンカードセレクトを所有している方限定のキャンペーンです。つまり、イオン銀行をメインバンクとしていくら利用しようとも、イオンカードセレクトを保有していなれければ、定期預金キャンペーンに参加できません。過去のイオン銀行の定期預金キャンペーンは以下のページをご覧ください。

給与振込口座にイオン銀行を指定したうえで、イオン銀行を利用して他行宛振込手数料が実質無料となる

イオン銀行を利用て他の金融機関に振込むと1回につき216円かかります。イオンカードセレクトをお持ちの方で給与受取がある方ならば、月1回限りですが、1回につき216WAONポイントがもらえます。よって、他行宛振込手数料が実質的に無料となります。

さらにイオン銀行で住宅ローンを利用している方は月3回まで他行宛振込手数料が実質無料に

イオンカードセレクトをお持ちの方で給与受取がある方で、住宅ローンをイオン銀行で利用している方は、月3回まで、他行宛振込手数料1回につき216WAONポイントが貰えます。

つまり、月3回まで実質的に他行宛振込手数料が無料ということです。

ショッピングセーフティ保険が付保されている

イオンカードセレクトでクレジット決済により購入した商品が破損や盗難にあった場合でも、購入日から180日以内であれば補償されるショッピングセーフティ保険が付きます。

ただし、1品5,000円以上であること、偶然による事故であることなど条件や補償対象外商品(貴金属類、コンタクトレンズ、自転車など)がありますのでご注意ください。

クレジットカード盗難保障も当然ついています。

紛失・盗難によりクレジットカードが不正使用された場合は、イオン銀行がカード紛失の届け出を受理した日を含めて61日前に遡ってその後に発生した損害額を全額補償します。

イオンカード利用でイオンシネマの映画が300円引きに

イオンカードセレクトを含めた、イオンカードを利用してイオンシネマの料金を支払うと、カード所有している会員と同伴者1名まで300円引きになります。

イオンカードセレクトのデメリット

通常のクレジット利用時の還元率は0.5%

通常のクレジット利用時の還元率は0.5%です。イオンを普段利用しない方や、WAONを利用しない方には全く魅力的なカードではありません。

ときめきポイントの付与は1件ごとに計算されるため端数は切り捨てとなる

ときめきポイントは1件ごとの買い物に付与されますので、端数は切り捨てとなります。ライフカードなどクレジットカードのよっては端数が付く場合がありますが、イオンカードセレクトはこの点で不利です。

イオンカードセレクトを保有するためにはイオン銀行の口座が絶対に必要

イオンカードセレクトは、利用代金の引落し金融機関はイオン銀行のみです。よって、イオンカードセレクトを保有するためにはイオン銀行の口座が絶対に必要となります。イオンカード申込時にイオン銀行の口座開設を同時に申し込めますが、これ以上銀行口座を増やしたくない方には必要の無いカードです。

WAONチャージは銀行口座から即座に引き落とされる

WAONへのチャージはクレジットカードの後払い機能ではなく、チャージ時に即座に銀行口座から引き落とされます。

家族カードはWAONがついていない

イオンカードセレクトの家族カードはWAONがついていない単なるイオンカードです。よって、WAONのオートチャージ時にイオンカードセレクトのメリットである0.5%のポイントがゲットできません。

WAONへのオートチャージ時のポイントは自動付与ではない

WAONへのオートチャージに0.5%のポイントがもらえますが、自動付与ではなく、翌月17日以降にWAONステーションで受け取る必要があります。

イオンカードセレクト申込してからのいつ届くの?

通常であれば、イオンカードセレクトを申込んだ場合は、2週間から3週間でクレジットカードの審査合格した場合にイオンカードセレクトが届きます。

新規にイオンカードセレクト申込で審査に落ちるとイオンバンクカードが届く(イオン銀行同時開設の場合)

ただし、新規にイオンカードセレクトを申し込んで、クレジットカード審査に落ちた場合は、イオン銀行口座開設を同時に申し込んでいるはずですので、その場合は、イオンバンクカードが届きます。

すでにWAONを所有している場合は、イオンカードセレクトに移管可能です

イオンカードセレクトはWAON機能がついていますが、すでにWAONをお持ちの方はどうすれば良いのでしょうか?結論から言うと、移管可能です。イオン店内にあるチャージ機で移管手続きができます。

イオンカードセレクトは18歳以上の方が作成できます

イオンカードセレクトはクレジットカードですので、小学生や中学生などのお子様は作成できません。18歳以上の方のみ作成できますので、ご注意ください。

まとめ:普段イオンを利用ている方や120倍の普通預金の金利をゲットするならイオンカードセレクトを持ちましょう

イオンカードセレクトは、普段イオンを利用する方や電子マネーをWAONを利用している方ならば、ポイント二重取りが可能であり、必ず所有すべきカードです。

また、イオン銀行との相性が大変良く、普通預金金利の上乗せや定期預金キャンペーンなどは、イオンカードセレクト所有者限定特典ですので、イオン銀行をメインに利用している方も必ず発行すべきカードです。

イオン銀行は、マイナス金利政策導入後も、普通預金金利や定期預金金利の引き下げをせずにがんばっている数少ない銀行の一つであり、特に普通預金金利がイオンカードセレクト所有者対象に年0.12%を提示しています。メガバンクの普通預金金利の120倍と驚異的な水準であり、新たに口座開設しても良いネットバンクです。口座開設などはインターネットバンキングを利用すれば可能ですし、イオンカードセレクトを発行する際に一緒に口座開設も可能です。

さらにイオン銀行は、イオンカードセレクトなどのイオンカードを所有している方向けの優待サービスであるイオン銀行ポイントクラブを上手に利用すれば最低でも、WAONが年間3000WAON以上は貯まります。

今ならイオンカードセレクト発行で、最大6,000ポイント(6,000円相当)が貰えるキャンペーンも実施しています。

なお、イオン銀行の口座をお持ちの方ならば、イオンカードセレクトの申込をすればOKですし、イオン銀行の口座をお持ちでない方もイオンカードセレクトの申込時にイオン銀行の口座開設を合わせて申込可能です。

イオンカードセレクトとイオン銀行の申込はこちら

イオンカードセレクトかんたん申込(イオン銀行同時口座開設可)

イオンカードセレクト

イオンカード系の最強のクレジットカードです。

WAON利用で1%還元のほかイオングループでの買い物はいつでもときめきポイントが2倍になります。

さらにイオン銀行の普通預金金利がメガバンクの120倍の0.12%になるなどイオン銀行との連携優遇サービスが豊富です。

もちろん年会費は不要ですし、イオン系クレジットカードは1枚だけじゃなく2枚~3枚と複数所有可能ですので、シーンや特典に応じて使い分けることをおすすめします。


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