三菱ＵＦＪ信託銀行には、大口の資金を預入れている方向けの優遇サービスとしてエクセレント倶楽部というものがあります。
条件は厳しいのですが他行宛振込手数料がなんと月２０回も無料となるなどのサービス内容は充実していますので、解説します。
三菱ＵＦＪ信託銀行 エクセレント倶楽部について
- 入会資格：世帯合計取引残高が１，０００万円以上または住宅ローンの契約があること
取引残高に含まれないもの
普通預金等流動性預金、資産運用口座、住宅ローン商品、金融商品仲介業務での取引は含まれません。
また、三井住友信託銀行とは違って、異なる支店での取引は残高集計の対象にもなりません。
ステージとステージ判定について
ステージは以下の３種類あり、取引によるポイントの合算でステージが判定されます。
ちなみに、入会資格を満たせば自動的にゴールドステージになります。
ステージについて
| ステージ名 | 必要ポイント |
|---|---|
| ゴールド | ３０～４９ポイント |
| ダイヤモンド | ５０～９９ポイント |
| ロイヤル | １００ポイント以上 |
取引に応じてもらえるポイントについて
取引に応じて貰えるポイントの合計でステージが決まり、計算式は以下のとおりです。
合計ポイント＝（お取引残高ポイントor住宅ローンポイント）＋お取引年数ポイント＋資産管理ポイント
お取引残高ポイント
取引残高に応じてポイントが付与されます。取引残高は、同世帯内の家族を合計しますが同姓・同住所でなければなりません。
また、残高は、普通預金等流動性預金、資産運用口座、住宅ローン商品、金融商品仲介業務でお取引や異なる支店での取引は集計の対象から除外されます。
なお、住宅ローンポイントとの合算はできず、どちらか高いほうが優先となります。
| 取引残高 | ポイント |
|---|---|
| １，０００万円以上１，５００万円未満 | ３０ポイント |
| １，５００万円以上２，０００万円未満 | ３５ポイント |
| ２，０００万円以上２，５００万円未満 | ４０ポイント |
| ２，５００万円以上３，０００万円未満 | ４５ポイント |
| ３，０００万円以上５，０００万円未満 | ５０ポイント |
| ５，０００万円以上 | １００ポイント |
住宅ローン・まごよろこぶ・大家さん倶楽部親権者ポイント
住宅ローンの残高・教育資金贈与信託の受益者の親権者・大家さん倶楽部の会員があれば、３０ポイントがもらえます。ただし、お取引残高残高ポイントとの合算はできず、どちらか高いほうが優先となります。
なお、三菱ＵＦＪ信託銀行の固定金利選択型住宅ローンの新規申込は２０１８年３月３０日をもって終了となっています。
今から住宅ローンを申し込むと、三菱UFJネット住宅ローン【三菱UFJ信託銀行専用】を契約することになりますが、これは三菱UFJ銀行の商品であり契約先も三菱UFJ銀行となります。
よって、三菱UFJネット住宅ローン【三菱UFJ信託銀行専用】を契約しただけではエクセレント倶楽部の入会条件を満たすことができません。ご注意くださいませ。
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お取引年数ポイント
エクセレント倶楽部入会後の経過年数に応じてポイントがもらえます。
入会後１年経過ごとに２ポイント付与され、上限は２０ポイント（１０年経過）です。
資産管理ポイント
執行付き遺言信託を預けている場合は、申告すると資産管理ポイントとして２０ポイントが付与されます。
ランクアップの判定は毎月末でランクダウンは年１回
ランクアップの判定は毎月月末に行い、上位のステージ条件を満たせば翌月からステージが上がります。
一方、ランクダウンの判定は年1回です。
ロイヤルクラスは５，０００万円以上預けた方のみの資格です
５０００万円以上預ければ、ロイヤルクラスになりますが、それ以外でロイヤルクラスを狙うことはできませんので、あしからず。
ぶっちゃけると、ロイヤルクラスにランクアップしても大幅な特典増加というわけでは有りません。個人的にはゴールドクラスで十分かなと思いますが。
エクセレント倶楽部は、ステージに応じて３つの特典があります。
エクセレント倶楽部の３つのステージに応じて３種類の特典があります。
- 会員窓口サービスや会報などの基本サービスであるメンバーシップサービス
- 三菱ＵＦＪ銀行のサービスの優待が受けられるトラストバンキングプレミアム
- 提携企業のサービスを優待価格などで利用できるクオリティライフサポート
それぞれどんなサービスがあるのか見てみましょう。
メンバーシップサービス
| 特典 | ゴールド | ダイヤモンド | ロイヤル |
|---|---|---|---|
| エクセレント倶楽部会員専用デスク | ○ | ○ | ○ |
| 会員誌『エクセレント倶楽部ニュース』 | ○ | ○ | ○ |
| エクセレント倶楽部会員専用ホームページ | ○ | ○ | ○ |
| エクセレントセミナーご招待 | ○ | ○ | ○ |
| キャッシュカード盗難保険 | ○ | ○ | ○ |
| バースデーサービス | ○ |
トラストバンキングプレミアム
サービスは以下のとおりです。
| 特典 | ゴールド | ダイヤモンド | ロイヤル |
|---|---|---|---|
| 定期預金金利上乗せ | ○ | ○ | ○ |
| 住宅ローン金利引き下げ | ○ | ○ | ○ |
| 賃貸マンション・アパートローン金利引き下げ | 0.2％引下 | 0.2％引下 | 0.2％引下 |
| ＡＴＭお引き出し手数料無料 | 月2回 | 回数無制限 | 回数無制限 |
| インターネットバンキング振込手数料無料 | 月20回 | 月20回 | 月20回 |
| テレホンバンキング振込手数料無料 | ○ | ○ | ○ |
| 貸金庫使用料割引 | 40％ｏｆｆ | 50％ｏｆｆ | 50％ｏｆｆ |
| 遺言信託取扱手数料割引 | 30％ｏｆｆ | 30％ｏｆｆ | |
| 教育資金贈与信託「まごよろこぶ」新規申し込み時の管理報酬無料 | ○ | ○ | ○ |
| 不動産仲介手数料の割引サービス | 15％ｏｆｆ | 20％ｏｆｆ | |
| 資産の健康診断サービスの手数料割引 | 50％ｏｆｆ | 50％ｏｆｆ | 50％ｏｆｆ |
定期預金の上乗せ金利について
２年以上の定期預金の店頭表示金利に対して金利が以下のとおり上乗せとなります。
なお、2021年12月31日が取引日となる契約をもってゴールド会員への定期預金金利上乗せサービスが終了になります。
| 会員ステージ預入金額 | 上乗せ金利 |
|---|---|
| ゴールド | ＋年０．０１％ |
| ダイヤモンド | ＋年０．０１％ |
| ロイヤル | ＋年０．０２％ |
ＡＴＭお引き出し手数料無料について
ロイヤル及びダイヤモンド会員は無制限でＡＴＭの引き出し手数料が無料となります。
| 会員ランク | 三菱ＵＦＪ信託ＡＴＭ | E-netATM（イーネットATM） | それ以外のＡＴＭ | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 時間内 | 時間外 | 時間内 | 時間外 | 時間内 | 時間外 | |
| ロイヤル | 無料 | |||||
| ダイヤモンド | 無料 | |||||
| ゴールド | 無料 | 月２回まで無料 | ||||
| それ以外 | 無料 | 108円 | 無料 | 108円 | 108円 | 216円 |
インターネットバンキング振込手数料無料
三菱ＵＦＪ信託銀行のインターネットバンキングの振込手数料も無料となります。ランクにかかわらず月２０回まで無料で振り込むことができますが、楽天銀行など一部の銀行については月２回までしか振り込むことはできません。
クオリティライフサポート
こちらの特典は、三菱ＵＦＪ信託銀行ではなく、提携企業の優待サービスです。名医ご紹介サービス以外は、ロイヤル、ダイヤモンド、ゴールドのどのランクであっても同一内容です。
| 特典 | ゴールド | ダイヤモンド | ロイヤル |
|---|---|---|---|
| 名医ご紹介サービス | ○ | ○ | |
| 健康・介護相談ダイヤル | ○ | ○ | ○ |
| 健康・介護チャンネル | ○ | ○ | ○ |
| 聖路加メディローカス倶楽部入会金割引サービス | ○ | ○ | ○ |
| エクセレント倶楽部オリジナルツアー | ○ | ○ | ○ |
| エクセレント倶楽部シーズンプラン | ○ | ○ | ○ |
| 海外・国内パック旅行割引 | 3％ｏｆｆ | ||
| ＪＡＬパック パッケージツアー割引 | 3～5％ｏｆｆ | ||
| ＡＮＡセールスパッケージツアー割引 | 5％ｏｆｆ | ||
| 星野リゾート 優待サービス | ○ | ○ | ○ |
| ホテルハーヴェスト 宿泊優待サービス | ○ | ○ | ○ |
| リゾートホテル優待 | ○ | ○ | ○ |
| ゴルフのプレーフィー優待 | ○ | ○ | ○ |
| 三越カルチャーサロン 入会金優待サービス | ○ | ○ | ○ |
| 高島屋お買い物割引サービス | 5％ｏｆｆ | ||
| 高島屋「慶弔ギフトカタログ」割引サービス | 5～25％ｏｆｆ | ||
| 日比谷花壇 フラワー割引サービス | 5％ｏｆｆ | ||
| 日比谷花壇 ご葬儀サービス | ○ | ○ | ○ |
| はせがわ 仏壇・仏具・墓石割引サービス | 10～15％ｏｆｆ | ||
| 菱信ディーシーカード入会優待サービス | ○ | ○ | ○ |
| 積水ハウス株式会社 建物本体価格割引 | 3％ｏｆｆ | ||
| 三菱地所ホーム 建物本体価格割引 | 5％ｏｆｆ | ||
| ホームセキュリティの紹介 | ○ | ○ | ○ |
| おそうじサービス | ○ | ○ | ○ |
他行宛振込手数料が月２０回は魅力的だが条件が厳しい
三菱ＵＦＪ銀行のエクセレント倶楽部は１，０００万円以上の残高か住宅ローンの契約をしていれば申込で自動的にゴールドクラスとなり他行宛振込手数料が月２０回まで無料となります。
条件は三井住友信託銀行 トラストプレミアムサービスとほぼ同じですので、信託銀行のサービスはさすがに客を選ぶ内容となっていますね。
条件クリアできそうな方は、エクセレント倶楽部入会をご検討ください。
また、トラストプレミアムサービスのさらに詳しい情報は公式ページをご確認ください
他にも他行宛振込手数料が無料となる金融機関はありますよ
このほかにも、他行宛振込手数料が無料になる金融機関は、たくさんありますよ。
詳細は以下のページをご覧ください。
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