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SBJ銀行のSBJプレミアムクラブサービスは、他行宛振込手数料が無制限で無料&金利上乗せなど魅力的なサービスがあるので徹底解説しました

time 2016/03/14

SBJ銀行のSBJプレミアムクラブサービスは、他行宛振込手数料が無制限で無料&金利上乗せなど魅力的なサービスがあるので徹底解説しました

SBJ銀行のSBJプレミアムクラブサービスという優良顧客向けの優遇サービスがあります。これはSBJ銀行との取引に応じて、他行宛振込手数料が無料となるなどの魅力的なサービスを提供するもので、他の金融機関に比べて圧倒的に優れたサービスです。本日は、そのSBJ銀行のSBJプレミアムサービスを徹底解説します。

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SBJプレミアムクラブサービス

  • 対象者:SBJ銀行と取引のある個人及び法人
  • サービス概要:取引に応じてポイントを獲得し、3ヶ月毎の獲得ポイントによってランクが決まり、そのランクに応じて優遇サービスを受けられるSBJ銀行独自の顧客サービスプログラム

SBJプレミアムクラブサービスに入会するには

申込の手続き等は不要です。ポイントがステータスの必要ポイントに貯まった時点で、自動的にステータスに適用されます。

SBJプレミアムクラブサービスの入会金・年会費は無料

SBJプレミアムクラブサービスの入会金・年会費は無料です。

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SBJプレミアクラブの優遇サービスについて

他行宛振込手数料の優遇

ステータス 他行宛振込手数料
(窓口)
他行宛振込手数料
(インターネットバンキング)
通常 324円 月5回まで無料
ブロンズ 324円 月7回まで無料
シルバー 無料 無料
ゴールド 無料 無料
ダイヤモンド 無料 無料

※ 月間無料回数を超えた場合は、1回あたり216円(税込)かかります

ATM引出し手数料の優遇

ステータス セブン銀行 イオン銀行 イーネット みずほ銀行
通常 無料 無料 月10回まで無料 月3回まで無料
ブロンズ 無料 無料 月15回まで無料 月5回まで無料
シルバー 無料 無料 無料 無料
ゴールド 無料 無料 無料 無料
ダイヤモンド 無料 無料 無料 無料

※ 月間無料回数を超えた場合は、1回あたり108円(税込)かかります

トークン再発行手数料の優遇

SBJ銀行のインターネットバンキングサービスであるSBJダイレクトにおいて、利用するトークン(ワンタイムパスワード生成機)の再発行手数料は、ゴールド以上で無料となります。なお、トークン(ワンタイムパスワード生成機)は初回は原則として無料で発行されます。

ステータス トークン再発行手数料
通常 1,080円
ブロンズ 1,080円
シルバー 1,080円
ゴールド 無料
ダイヤモンド 無料

SBJダイレクト | 便利に使う | 個人のお客さま | SBJ銀行 | 銀行がおもしろくなる。

1週間定期預金<なのかちゃん>の金利上乗せ優遇

1週間定期預金<なのかちゃん>の店頭表示金利にランクに応じて以下の金利が上乗せとります。

ステータス 金利
通常 店頭表示金利
ブロンズ 店頭表示金利+0.025%
シルバー 店頭表示金利+0.025%
ゴールド 店頭表示金利+0.025%
ダイヤモンド 店頭表示金利+0.025%

※1週間定期預金<なのかちゃん>の店頭表示金利は現在0.125%(4月25日から金利引き下げ)

その他の取引優遇

海外送金(仕向・被仕向)手数料・取引手数料や支店窓口の外貨両替レートがステータスに応じて以下のとおり優遇されます。

ステータス 海外送金手数料 支店窓口外貨両替レート
通常 通常手数料 通常レート
ブロンズ 10%優遇 10%優遇
シルバー 30%優遇 30%優遇
ゴールド 50%優遇 50%優遇
ダイヤモンド 無料 80%優遇

各ステータスの必要ポイントについて

取引ごとにポイントが獲得でき、3ヶ月間の獲得ポイントに応じてステータスが決まります。

ステータス 必要ポイント
通常 329ポイント以下
ブロンズ 330ポイント以上499ポイント以下
シルバー 500ポイント以上999ポイント以下
ゴールド 1,000ポイント以上1,999ポイント以下
ダイヤモンド 2,000ポイント以上

取引毎の獲得ポイントについて

ステータスが決まるポイントの条件は以下のとおりです。

取引項目 ポイント条件 獲得ポイント
普通預金(外貨含む) 3万円ごとに 3ポイント
定期積金 3万円ごとに 3ポイント
定期預金(外貨含む) 10万円ごとに 3ポイント
一般借入れ 10万円ごとに 7ポイント
住宅ローン 10万円ごとに 10ポイント
海外送金 1件ごとに 10ポイント
取引期間 1年ごとに 10ポイント

平均残高計算方法

普通預金・定期積金・定期預金・一般借入れ・住宅ローンはステータス判定期間3ヶ月間の平均残高を基準として、ポイントを計算します。(毎日の最終残高を足した合計をその期間の日数で除して計算)

ステータス適用期間と判定期間

ステータス判定期間内の獲得ポイントによってステータスが決まりますが、実際に適用となる期間は、判定期間末日の翌々月から3ヶ月間ですのでご注意ください。

ステータス判定期間 ステータス適用期間
前年9月1日から11月末日 1月1日から3月31日
前年12月1日から2月末日 4月1日から6月30日
3月1日から5月末日 7月1日から9月30日
6月1日から8月末日 10月1日から12月31日

ブロンズを目指すならば例えば定期預金1,100万円預入が必要

優遇措置は魅力的ですが、ステータス適用の条件がかなり厳しいものがあります。たとえば、一番低いランクであるブロンズであっても、定期預金だけで満たすならば、1,100万円の預入が必要です。

もっと少ない金額となると、普通預金に330万円預入れてもブロンズ達成しますが、如何せん金利が低いので、メリットはありません。

SBJ銀行とは?

SBJ銀行(Shinhan Bank Japan)は、韓国の大手銀行である新韓銀行を中核とする「新韓金融グループ」の日本現地法人です(株式会社新韓銀行100%出資)。平成21年1月8日に設立し、営業開始は、平成21年9月14日と、すでに7年近く営業を続けています。

外資系銀行ですが、日本の国内銀行として金融庁の許可を受けており、日本の預金保険の対象の金融機関です。

郵送によるSBJ銀行口座開設の注意点

SBJ銀行の支店などの店頭に出向かなくても、郵送による口座開設の申込みが可能です。ただし、国内に居住の18歳以上の個人が対象です。

さらに、郵送での口座開設の場合、普通預金のみの開設はできません。必ず、50万円以上かつ期間3ヶ月以上の円定期預金口座を開設することが、普通預金口座の開設の条件ですのでご注意ください。

口座開設のご案内 | 個人のお客さま | SBJ銀行 | 銀行がおもしろくなる。

魅力的なサービスが多いも、条件が厳しく富裕層向けのサービスです

ATM利用手数料無料、他行宛振込手数料無料さらに、1週間定期預金<なのかちゃん>の金利上乗せなど魅力的な特典が豊富なSBJプレミアムクラブサービスですが、先ほどお伝えしたとおり、条件が厳しいです。

ただし、SBJ銀行の定期預金の金利は、国内の金融機関の定期預金がマイナス金利の影響により金利引き下げを実施していることから相対的に高い水準となりましたので、こだわりがなければメインバンクとして利用するのもありかもしれませんね。

個人的には、韓国の金融情勢の情報がリアルタイムで入手するのが面倒かつ困難であり、破綻懸念時に即座に行動できないことから、預金保険の範囲内である1,000万円までしかSBJ銀行に預けたくありません。

【参考】SBJ銀行定期預金の金利について(平成28年3月14日時点)

預入期間 店頭表示金利
1週間 0.125%
1ヶ月 0.10%
3ヶ月 0.15%
6ヶ月 0.25%
1年 0.35%
2年 0.35%
3年 0.45%
5年 0.55%

【追記】平成28年3月18日よりSBJ銀行の金利が下がりました。

平成28年3月18日よりSBJ銀行の定期預金や定期積金の金利が下がりましたのでご注意ください。

SBJ銀行SBJプレミアクラブ公式情報はこちらです。

SBJプレミアクラブのご案内 | SBJプレミアクラブ | 個人のお客さま | SBJ銀行 | 銀行がおもしろくなる。

 

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コメント

  • 初めまして。
    SBJを利用して体験したことを書きます。
    トークンといいますと、銀行によって仕様が違いまして
    大抵の銀行は、電池切れをして取引ができなくなる
    事を防止する工夫をしています。
    電池の残量を段階的に表示して完全に無くなる前に
    余裕を持ってトークンの交換申請ができるようになっています。
    JNBは電池の寿命が来る期間が近づくと
    新しいトークンを送ってくれます。

    SBJのトークンは、電池の寿命か近づくと申請をしなくても
    送ってくれるとか、電池の減り具合が分かる仕様は無いので
    いきなり使えなくなります。
    電池が無くなりますと新しいトークンが届くまでは
    トークンを必要とする取引は一切できなくなります。
    トークンの液晶に何も表示されないとサポートに電話をしますと
    封筒を送りますのでそれに旧トークンを入れて送ってください、
    到着後新しいトークンを送りますと言われます。

    私の場合レアなケースですが、トークンを封筒に入れて送り返したところ、
    SBJいわく、空っぽの封筒が届いて中に旧トークンが入っていないと
    いきなり言われまして新しいトークンを発行してもらえず
    取引ができなくなりまして口座が凍結されたような状態になってしまいました。
    封筒に旧トークンを入れてポストに投函する返送方法なので
    今回のように紛失しても責任の所在が曖昧になるので
    SBJはお詫びをして責任を取ることもなく話が進まないので、
    私が紛失したことにして話を進めてもらいました。
    もう懲りごりなのでトークンはやめてカードの乱数表に変更しまして
    約1ヶ月間取引ができなくてとても怖い経験をしました。

    預金保険制度の対象で銀行が破綻しても1千万円までは安全、と
    このことばかり目が行くと思いますが、
    トラブルにあい始めて知る細かいリスクがあることを思い知りました。

    by 石橋を叩くのを忘れた男 €2016年3月14日 10:27 AM

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