株式会社五黄不動産が運営するゴコウファンド。
その評判やメリットやデメリットを解説します。
不動産投資型クラウドファンディングとは？
通常のクラウドファンディングは、目的を持った企業が個人に対して、インターネットを通じて不特定多数の出資者からの資金提供を募るものですが、不動産投資型クラウドファンディングは、一般の投資家から資金を募り、集まった資金を利用して不動産の取得・運営を行うサービスです。
ここで得られた利益は、各投資家に配分されます。
メリット・デメリットはそれぞれ以下のとおりですが、詳しくは以下のページをご覧ください。
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株式投資型クラウドファンディングのメリットとデメリット
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不動産投資型クラウドファンディングのメリット
不動産投資型クラウドファンディングのメリットは以下のとおりです。
- 少額から不動産投資ができる
- 優先劣後スキームにより損失から保全される
- 現物不動産投資よりも手続きが少ない
- J-REITに比べて価格変動のリスクが小さい
- 投資物件の情報が把握できる
不動産投資型クラウドファンディングのデメリット
不動産投資型クラウドファンディングのデメリットは以下のとおりです。
- レバレッジの効果が薄い
- 人気が高いため実際に投資できない可能性がある
- 元本割れのリスクがある
- J-REITに比べて換金しにくい
ゴコウファンドの基本情報
- 会社名：株式会社五黄不動産
- 代表者：代表取締役 矢野 充一
- 業務管理者：小泉 卓也
- 会社所在地：福岡県福岡市博多区博多駅東1-11-5 アサコ博多ビル10階
- 事業内容：不動産のトータルプランナー（不動産売買、賃貸・仲介業、土地活用管理・運営・企画・設計）
- 資本金：2億円
- 宅地建物取引業者免許番号：福岡県知事（1）第18958号
- 不動産特定共同事業者登録番号：福岡県知事 第4号
- 所属協会：（公社）福岡県宅地建物取引業協会
ゴコウファンドのメリット
長期保有・長期運用で安定した収益
ゴコウファンドは、テナントとの長期賃貸借契約により、長期保有および運用を基本とした運営を実現しています。
そのため、不動産の売却を配当原資とするほかの不特法ファンドに比べて、価格変動のリスクが少ないです。
優先劣後出資方式を採用している
ゴコウファンドでは、優先劣後出資方式を採用しています。
売却する際に損失が生じた場合には、まず事業者から負担するため、安全性の高い仕組みでのファンド運用が可能です。
1口1万円から投資可能
ゴコウファンドは、1口1万円から少額投資ができます。
最近の不動産投資型クラウドファンディングには、1口5万円や10万円からのサービスも増えている中、最低水準で投資できるのはメリットです。
建設業界で実績がある親会社
ゴコウファンドは、建設業界で66年の実績がある株式会社占部組のグループ会社が運営しています。
また、ゴコウファンドで取り扱う物件は、占部組で施工を行っているケースも多く、建物管理も安心です。
商業施設に投資できる
ゴコウファンドでは、住宅ではなく商業施設への投資ができます。
一号ファンドは複合商業施設、その後は大手コンビニエンスストアや飲食店に出資できるファンドが募集されていて、マンションや住宅投資がメインの方は、ポートフォリオを広げることが可能です。
九州と関西を中心とした物件に投資できる
ゴコウファンドの運営会社は福岡県にあり、提供される案件も九州や関西が中心です。
都内の物件ばかりでは偏りが出るため、地方の物件に投資できるのはメリットだと言えます。
公式情報ゴコウファンド
ゴコウファンドのデメリット
元本保証はない
ゴコウファンドには元本保証がありません。
優先劣後出資方式によるヘッジがあるため、元本割れの可能性はそこまで高くなりませんが、天災や火災で被害が出てしまった場合などは、劣後出資が大きくてもカバーしきれないことがあります。
運営企業が非上場
ゴコウファンドの運営企業である株式会社五黄不動産は、建設業界で66年の実績がある株式会社占部組のグループ企業です。
ただ、上場企業ではないため、こちらは大手企業や知名度の高い企業が提供する不動産投資型クラウドファンディングを利用したい方にとってデメリットと言えるでしょう。
長期運用案件が中心
ゴコウファンドの案件は、1年間や3年間などの長期運用案件が中心です。
そのため、現時点では数ヶ月などの短期運用がしたい方には向いていないと言えます。
運用実績が少ない
ゴコウファンドは、不動産投資型クラウドファンディングとしてはまだ始まったばかりのサービスです。
そのため、実績が少なく、今後予定通り運用されていくかどうかは未知数です。
分配金が総合課税の対象
不動産投資型クラウドファンディングや融資型クラウドファンディングの利益分配金は、現在、「雑所得」となります。
「雑所得」は、総合課税扱いであり、分配金から、お客様の分配金から20.42％(所得税+復興特別所得税)の源泉徴収をした後、登録口座へ振り込みされます。
ただし、源泉分離課税でないため、原則確定申告が必要ですが、給与所得を１ヵ所から受けていて、給与所得・退職所得以外の所得の合計が20万円以下の方は、確定申告は不要となります。
ちなみに、ファンド運営事業者は所得税法第225条に基づき、1月から12月までの間に確定した利益について「支払調書」を税務署に提出するため、確定申告が必要な人が正しい手続きをしていない場合は、税務署から調査や確認がくる場合があります。
公式情報ゴコウファンド
ゴコウファンドの年間取引報告書はいつ頃発行されるの？取得方法は？
確定申告のために利用する支払調書は、当然、ゴコウファンドでも発行しています。
支払調書には、毎年１月１日から１２月３１日までの間に確定した分配金の合計額が記載されていて、翌年の１月～２月上旬頃に発行されます。
ゴコウファンドの評判は？
ゴコウファンドの良い評判は、利回りが比較的高めという点を評価する声があります。
都心のマンションに投資する不動産投資クラウドファンディングの利回りは3％前後という所が多いのですが、ゴコウファンドは商業施設も含めた九州や関西の築浅物件に投資しており、その利回りは4％～7％と平均より高いのです。銀行金利が0.1％にも満たないことを考えると、かなりの高水準です。
運用期間が長いのがいい、という声もあります。
不動産投資のクラウドファンディングの運用期間は半年から1年、長くても2年という所が多いのですが、ゴコウファンドは5年間など長期の運用機関の案件も多いので、配当もそれだけ長く受け取ることができます。
投資可能額が1万円からという点がいい、という意見もあります。
普通に不動産投資をする場合は数千万円かかりますが、それを1万円から投資できるのです。資金を抑えることができるので、分散投資も可能です。
一方悪い評判は、実績が少ないのが心配という点があります。
サービスを開始したのが2020年12ヶ月で、まだ予定どおり運用されていくかどうかは分からないのです。
他にも、短期投資ができないのが不満という声が多いです。
運用期間が長い案件が多いので、短期投資をしたい方には不向きでしょう。
ゴコウファンドの投資家登録ができる人は？
ゴコウファンドの投資家登録ができる方は、以下のとおりです。
- 満20歳以上の方
- 日本国内に居住している方
- ゴコウファンドの審査を通過した方
- ゴコウファンドの確認および承諾事項に承諾できる方
- 反社会的勢力ではない方
ゴコウファンドの投資家登録方法について
会員仮登録
ゴコウファンドの公式サイトにアクセスし、ページ右上の「新規会員登録」をクリックして、会員仮登録を行います。
入力ページに氏名とメールアドレス、電話番号を入力し、各種同意にチェックの後「登録する」をクリックします。
登録したメールアドレス宛にメールが送付されるため、そこに記載された仮パスワードでマイページにログインし、本パスワードを設定します。
会員仮登録をすれば、各ファンドの詳細を見ることができます。
投資家登録
ゴコウファンドの案件に投資する場合は、投資家登録が必要です。
ファンド情報内の「契約成立前交付書面」の記載内容をチェックし、「申込書送付依頼」をクリックします。
本人確認
「申込書送付依頼」をクリックした後は、本人確認方法を選択します。
本人確認方法は、eKYC（オンライン本人確認サービス）と、郵送による本人確認の2種類から選ぶことができます。
eKYC（オンライン本人確認サービス）の本人確認は、運転免許証を準備し、マイページ内でeKYCでの認証を進めます。
郵送による本人確認は、郵送された書面に記載を行い、所定の本人確認書類（運転免許証証、マイナンバーカード等）のコピーを提出します。
振り込み
振り込み案内メールに記載された振込先に、指定された振込名義で出資金を振り込みます。
出資確定申告書の返送
本人確認後、自宅に郵送される出資申込書に出資申込口数、金額を記入し、同封の返信用封筒に入れた上で返送します。
申し込み時にeKYCを選んでいる場合、本人確認書類は不要です。
これで、投資家登録と案件への投資準備はすべて完了です。
ゴコウファンド会員登録申込から取引開始までの日数
ゴコウファンドの会員登録申込から投資家登録完了後の取引開始までの日数は、最短でも1週間程度かかります。
審査の手続きの状況により、これより時間がかかることもあります。
ゴコウファンドの公式情報はこちら
公式情報ゴコウファンド
【参考】最新のクラウドファンディング情報はこちらを
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