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スルガ銀行ANA支店で貯まるマイルや定期預金さらにメリットデメリットなどを徹底解説

更新日:

取引すればするほどマイルが貯まる最強レベルのインターネットバンクがあります。

それがスルガ銀行ANA支店です。

陸マイラーの方ならば口座開設をぜひとも検討した方が良いと思いますので、スルガ銀行ANA支店の特徴やメリットなどを徹底解説します。

スルガ銀行ANA支店公式ページの確認や口座開設の申し込みはこちらから

このエントリーの目次

スルガ銀行ANA支店の特徴

スルガ銀行のインターネット支店はいくつもありますが、このスルガ銀行ANA支店は、名前のとおり全日本空輸(ANA)と提携して設立したインターネットバンクです。

特徴として、以下のことがあげられます。

  • 全国何処に住んでいても口座開設可能
  • インターネットを利用して24時間取引可能
  • 取引に応じてANAマイルが貯まる

直接マイルが貯まる銀行は、このスルガ銀行ANA支店と新生銀行だけです。

ちなみに、過去にはあおぞら銀行インターネット支店があおぞらマイル付定期という定期預金を取り扱っていましたが、2014年12月に新規預入を終了しています。

また、金融機関独自のポイントがマイルと交換できるサービスも、りそな銀行のりそなクラブなどがあります。

スルガ銀行ANA支店の口座開設条件は?

スルガ銀行ANA支店は日本に居住していれば誰でも口座開設可能です。

年齢制限もなく、お子さんでも口座開設可能です。

ただ、ANA支店が発行するデビットカードであるAMC Financial Pass Visaデビットカードは、15歳以上(中学生除く)の方ではないと、発行できません。

スルガ銀行ANA支店のメリット

やはり取引だけでマイルが貯まるのが最大のメリットです。

他にも投資信託購入手数料が無料なうえにマイルが貰えるというメリットもあります。それぞれ詳細を解説します。

スルガ銀行ANA支店が取り扱う貯蓄性商品について

取引の基本となる普通預金、マイルが付くマイル付き定期預金、宝くじがもらえるジャンボ宝くじ付き定期預金、スルガ銀行インターネット支店のおなじみの定期預金であるスペシャルギフト付き定期預金。

さらに、総合口座積立て預金、外貨普通預金、マイル付き外貨定期預金、マイル付きダイレクト投資信託を取り扱っています。

主だった商品の内容を詳しく解説します。

スルガ銀行ANA支店普通預金

1円から預けれ可能で、いつでも出し入れ可能な普通預金です。

金利は0.001%とスルガ銀行本体の店頭表示金利と変わり有りません。

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スルガ銀行ANA支店マイル付き定期預金

預入金額10万円ごとに60マイルがもらえる定期預金です。ANAのマイルは定期預金の満期日翌月につきます。

金利は現時点はメガバンクなどの定期預金の5倍の金利です。

  • 預入金額:10万円以上1円単位
  • 預入期間:1年
  • 適用金利:年0.05%

スルガ銀行ANA支店ジャンボ宝くじ付き定期預金

預入金額に応じて宝くじがもらえる定期預金です。他の宝くじ定期預金とは異なりすべて連番、すべてバラ、連番とバラ、通番などを選ぶことができます。

さらに、高額当せん者続出の「西銀座チャンスセンター」で宝くじを購入するというこだわりもあり、宝くじファンも納得のレベルでしょう。

貰える宝くじは保護預かりではなく、実際に、発売から2週間程度で自宅に届きます。

預入金額は100万円からの4種類。それ以外は受け付けませんのでご注意を。

  • 預入金額:100万円、300万円、600万円、900万円
  • 預入期間:3年
  • 適用金利:年0.01%

貰える宝くじの枚数について

宝くじの種類 100万円 300万円 600万円 900万円
ドリームジャンボ  5枚 10枚 20枚 30枚
サマージャンボ --- 10枚 20枚 30枚
年末ジャンボ  5枚 10枚 20枚 30枚
年間進呈枚数 10枚 30枚 60枚 90枚

ジャンボ宝くじ付き定期預金の実質金利換算

1年間定期預金を預けると宝くじが貰えるという宝くじ付き定期預金。

宝くじは1枚300円ですので実質金利を計算してみると以下のとおりで、金利的に 好金利です。

※税引き前金利換算は、プレゼント金額÷預入金額÷(100%-20.315%)で年利として計算できます。

預入金額 年間宝くじ費用 税引き前
金利換算
定期預金
との合計金利
1,000,000 3,000 0.376% 0.386%
3,000,000 9,000 0.376% 0.386%
6,000,000 18,000 0.376% 0.386%
9,000,000 27,000 0.376% 0.386%

スルガ銀行ANA支店スペシャルギフト付き定期預金

スルガ銀行インターネット支店のおなじみの定期預金であるスペシャルギフト付き定期預金。

これは定期預金を預けると毎月抽せんのうえ、10万円の旅行券やマイルが当たる懸賞タイプのお楽しみ定期預金です。

金利もメガバンクの11倍と懸賞付き定期預金としては高利で、おススメの定期預金です。

  • 預入金額:10万円以上1円単位
  • 預入期間:1年
  • 適用金利(300万円未満):年0.11%
  • 適用金利(300万円以上):年0.11%

※2017年2月27日から金利が下がりましたのでご注意ください(変更前の金利は0.23%~0.22%)

スペシャルギフトについて

預入金額10万円を1口として、毎月1回抽せんをして、当せんすると以下の商品がもらえます。

ただし、当せんは1年につき1回のみです。

賞品 当せん本数
1等 ANA旅行券(10万円相当分) 3本
2等 ANAマイレージ 1,000マイル 30本

マイル付きダイレクト投資信託

投資信託購入時に、10万円ごとに20マイルがもらる他、申込手数料が0円となります。

取扱ファンドはFunds-iなどのインデックスファンドのほか、パフォーマンスが良いひふみプラスなどがあります。

ANA支店は他にもマイルが貯まるサービスがあります

定期預金などの預入のほかにもマイルが貯まるサービスがあります。

給与振込マイルサービス

給与振込10万円以上の入金で毎月50マイルがもらえます。

口座振替マイルサービス

ANA支店から口座振替すると引落し件数に応じて毎月マイルがもらえます。

上限はありませんので、ANA支店をメインにするとマイルが貯まりまくります。

口座振替内容 付与マイル
NTT・各種携帯電話 10マイル/件
各種クレジットカード 5マイル/件
生命保険・損害保険 5マイル/件
ANA旅行積立プラン
「毎月払いコース」
5マイル/件

年金受取マイルサービス

厚生年金、国民年金、共済年金などの年金をANA支店で10万円以上受け取ると、入金ごとに100マイルもらえます。

ANA支店のローンでもマイルが貯まります

返済額に応じてマイルが貯まるローン

以下のカードローンは返済額に応じてマイルが貯まります。

  • SMART BANKサービス
  • SMATRT BANKライン

借入残高に応じてマイルが貯まるローン

以下のローンを組むと、借入残高に応じてマイルが貯まります。

  • マイル付住宅ローン
  • マイル付きリゾートローン
  • マイル付きフリーローン

AMC Financial Pass Visaデビットカードを利用すれば利用額に応じてマイルが貯まる

ANA支店が発行するデビットカードであるAMC Financial Pass Visaデビットカード。

これはVisaデビット機能と、銀行キャッシュカード機能にANAマイレージクラブの機能が付いたデビットカードです。

このAMC Financial Pass Visaデビットカードを利用すると、利用金額に応じて以下のマイルがもらえます。

利用金額 プレゼントマイル
100万円未満 マイルプレゼント無し
100万円以上200万円未満 3,000マイル
200万円以上 8,000マイル

もちろん、海外・国内の旅行傷害保険・購入した商品の破損・盗難被害補償、などカード付帯保険も充実しています。

さらに旅行代金をVisaデビットで支払った場合にやむ得ない事由により旅行をキャンセルすると最大5万円の見舞金がもらえます。

もちろん、年会費、カード申込手数料は無料です。

ANA マイレージクラブ Financial Pass Visaデビットカード海外旅行傷害保険の内容

海外旅行障害保険の内容 補償額
傷害:死亡後遺障害 1,000万円
傷害:治療費用 100万円
疾病:治療費用 100万円
携帯品 10万円
賠償責任 1,000万円
救援者費用 150万円

ANA支店のATM手数料について

ゆうちょ銀行、セブン銀行ATM、E-netATM、タウンネットワークのATM、イオン銀行のATMならば日中等は入金出金手数料が無料です。

また、スルガ銀行との取引状況によってSTGEが上がり、夜間の時間帯やメガバンクや地銀などでの出金が無料となります。

STGE3は、定期預金50万円以上の作成で達成と条件は大変緩いのが良いですね。

新生銀行ANAマイレージクラブ会員さま限定プログラムよりもスルガ銀行ANA支店の方が貯まりやすい

新生銀行ANAマイレージクラブ会員さま限定プログラムもマイルが貯まります。

でも、新生銀行は、口座開設時や口座開設後3ヶ月間限定のスタートアップ定期預金への預入などでマイルが貯まるので、最初にドカンとマイルが貰えて後は…。

ずっと取引する事を考えるとスルガ銀行ANA支店の方がマイルを貯めやすいといえます。

新生銀行ANAマイレージクラブ会員さま限定プログラムの主な特典

  • 口座開設で300マイル
  • スタートアップ円定期預金(口座開設3ヶ月以内作成可能)の預入で、50万円ごとに50マイル(最大1,000マイル)
  • 外貨預金に預入で50万円ごとに20マイル(最大2,000マイル)
  • 住宅ローン1,000万円以上の契約で10,000マイル

既にANAマイレージクラブ会員でも口座開設時にマイル口座を統合できます

既にANAマイレージクラブ会員の方でも、ANA支店口座開設申込時にANAマイレージクラブお客様番号を入力すれば、既存の「ANAマイレージクラブカード」と「Financial Passカード」のマイル口座が統合されます。

すでにクレジットカードタイプのANAカードをお持ちの方も、マイル口座を統合できますし、Financial Passカードも発行可能です。

この場合は、ANAカードの引落し口座をANA支店にすればカード代金引落し時に5マイルがもらえます。

ANA支店の注意点

口座振替マイルサービスを利用してマイルが貯まるサービスですが、クレジットのANAカードで携帯電話代などを支払ったほうがマイル付与率が高い場合が多いと思いますので、ご注意ください。

銀行でマイルを貯めるなら最強レベルのインターネットバンクです

ANA支店は、マイルが貯まるメニューが豊富ですので、メインバンクとして利用すれば年間相当のマイルが貯まります。

マイルに興味の無い方には無用のインターネットバンクですが、定期預金キャンペーンなどお得なキャンペーンをちょくちょく実施しますので、陸マイラーにオススメです。

引き落としなど一旦設定すればほったらかしでもANAマイルが貯まるのが良いですね。

もちろんANA支店の口座開設手数料や口座維持費用はかかりません。

詳しい内容や口座開設の申し込みなどは公式情報からどうぞ。

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