イオンリート投資法人が個人向けの社債を発行します。
詳細を確認してみましょう。
イオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）の詳細
- 名称：イオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）
- 愛称：イオンリートの大感謝債
- 発行総額：１８０億円
- 仮条件利率：０．７９％～１．１９％
- 正式利率：０．９９２％（２０２０年１１月１５日決定）
- 申込期間：２０２０年１１月１６日から２０２０年１２月３日
- 払込期日：２０２０年１２月４日
- 償還日：２０３０年１２月４日
- 利払日：毎月６月４日及び１２月４日
- 発行価格：額面１００円につき１００円
- 申込単位：額面１００万円単位
- 格付：未定
- 引受会社:ＳＭＢＣ日興証券株式会社、大和証券株式会社、みずほ証券株式会社、岡三証券株式会社
イオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）はサステナビリティボンドです
今回起債されるイオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）は、サステナビリティ適格資産などの資金を調達するために発行されるサステナビリティボンドです。
イオンリートの大感謝債を購入するとイオン商品券が貰えます
イオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）（愛称：イオンリートの大感謝債）の購入額１００万円につき１，０００円分のイオン商品券が貰えます。
プレゼント時期は２０２１年１月中旬を予定しています。
イオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）の引受金額について
以下のとおりです。
| 引受人の氏名又は名称 | 引受金額 |
|---|---|
| ＳＭＢＣ日興証券株式会社 | ６，０００百万円 |
| 大和証券株式会社 | ６，０００百万円 |
| みずほ証券株式会社 | ３，０００百万円 |
| 岡三証券株式会社 | ３，０００百万円 |
| 合計 | １８，０００百万円 |
イオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）の購入方法
証券会社ごとに購入方法を紹介します。
SMBC日興証券での購入方法
総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能、ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能です。
イオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）（ＰＤＦ）
大和証券での購入方法
「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。
イオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）（ＰＤＦ）
みずほ証券での購入方法
３Ｓサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。
イオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）（ＰＤＦ）
岡三証券での購入方法
特にインターネットなどでの告知はしておりませんので、詳細は店頭でご確認ください。
イオンリート投資法人とは？
イオンが設立母体となって設立されたJ-REIT（多数の投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品）で、イオングループが展開するショッピングセンター、物流センターなどを投資対象としています。
なお、イオンリート投資法人の資産運用については、イオン・リートマネジメント株式会社に委託しています。
社債とは？
社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います（ゼロクーポン債除く）。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。
上場企業などが発行する社債は、申込単位１億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が１０万円から１００万円程度の個人向けの社債もあります。
今回のイオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）は、１００万円から購入可能の個人向け社債です。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
社債間限定順位特約とは？
今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者）は不利益になりますので、他の社債に担保を設定しないと定めたものや、担保を設定した場合は、この社債間限定順位特約をつけた社債も同じ担保を設定することを約束したものが、社債間限定順位特約です。
イオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）購入の検討について
毎度のことながら、購入の是非について検討してみましょう。
まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、１０００万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム（金利に上乗せ）がついた金利が上乗せされているかどうかです。
定期預金との比較による信用リスクプレミアムの考察
今回紹介したイオンリート投資法人第7回無担保投資法人債（投資法人債間限定同順位特約付）（サステナビリティボンド）の利率は０．９９２％です。期間は１０年債ですので、１０年もの定期預金との金利比較をします。
まず、メガバンクや多くの地方銀行の１０年もの定期預金の店頭表示金利は０．００２％ですので、それに比べると約４９６倍の利率となります。
さらに、全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げても、この利率に勝てる定期預金はありません。
なお、日本国内１０年もの定期預金の最高金利は、大阪協栄信用組合のスーパー定期１０００の年０．４％です。よって、リスクプレミアムはそれなりについていると考えることができます。
（大阪協栄信用組合の定期預金は、直接店舗に出向かないと作成できません。）
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【最大金利0.35％】大阪協栄信用組合はなぜ高利の定期預金を発売し続けるのか徹底解説
常に高利の定期預金を販売し続ける大阪協栄信用組合。 １０００万円以上の大口定期預金ですが、１年もの金利 年０．３３０％と圧倒的な破壊力で常にランキング上位に位置 ...
イオンが今後順調に１０年間経営できるかどうか
続いて投資案件としてみた場合に、考えるべきことは社債の発行元のことです。今回の投資法人債の発行元であるイオンリートですが、実質はイオングループが所有する不動産を購入しています。イオングループはその不動産を再度イオンリートから賃貸して、小売業を営んでますので、万が一イオンが倒れた場合は、不動産自体の価値は毀損して減額されますので、イオンリート自体も存続が厳しくなります。
今後１０年間イオンがどういう小売業になっているのかどうか、正直言って分かりません。（ほとんどの方が、あのマイカルが破綻することを１０年前に想像できなかったのと一緒だと思います。）
投資案件としては１０年と期間が長すぎます。もちろん、１０年の間に途中で売却することはできるとは思いますが、金利が上昇していた場合は、価格は大きく下落することから投資元本が大きく下回ることが想定されます。
１０年間も信用リスクを負うにしては利率がマッチしているとは正直といっていえない案件ですし、今後１０年間マイナス金利政策が続くかどうかはわかりません。仮にマイナス金利政策が終了した場合は、金利上昇します。
よって、社債投資環境から考えても、オススメはしません。
【参考】最新の社債情報はこちらを
当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。
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好立地で収益性の高い不動産ファンドで高いインカムゲインとキャピタルゲインが狙えるCOZUCHI
現金や有価証券などと違い想定外の事故や天変地異でも起こらない限り消滅する恐れがないのが現有物である不動産の強みです。
その不動産投資をわずか１万円から手軽にできる不動産投資型クラウドファンディングサービスを提供するCOZUCHI。
再開発物件や売却が決定している物件などを精力的にファンドとして組成した実績があり、手堅さあるファンドを提供。おススメは予想配当率を大幅にアップしているキャピタルゲイン重視型のファンドです。
アイフルのファンドに投資できるAGクラウドファンディング
東証１部上場のアイフルの子会社AGクラウドファンディングが運営する融資型クラウドファンディングサービスのAGクラウドファンディング。
融資先企業がしっかりとした上場企業と安心感を求める投資家におススメです。
１円から上場企業に貸付投資できるfunds
わずか１円から投資可能なFunds（ファンズ）は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。
運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは１．５%～６%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて１０倍以上の利回りは魅力的です。
口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。
不動産投資型クラウドファンディング
不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
クラウドクレジット
海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス
優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング
Unicorn（ユニコーン）
非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。
Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。
公式情報ユニコーン 株式投資型クラウドファンディングのサービスを提供しているユニコーン（UNICORN）。 そのユニコーン（UNICORN）の評判やメリットやデメリットさらに会員登 ...
ユニコーン（UNICORN）評判やメリットやデメリットさらに会員登録方法を徹底解説しました（株式投資型クラウドファンディングサービス）
イークラウド
大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
最短即日から投資可能で、投資家登録は、スマートフォンでオンライン完結します。
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FUNDINNO
日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。
公式情報FUNDINNO
当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。
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