イオンモール株式会社第27回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の発売が公表されました。
詳細を確認してみましょう。
イオンモール株式会社第27回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の詳細
- 愛称：ハピネスモール債
- 発行総額：３００億円
- 各社債の金額：金１００万円
- 金利条件（仮条件）：年０．２０％～０．６％
- 金利条件（正式）：年０．３９％（２０２１年３月１２日決定）
- 払込金額：各社債の金額１００円につき金１００円
- 償還金額：各社債の金額１００円につき金１００円
- 年限：５年
- 申込期間：２０２１年３月１５日から２０２１年３月３０日
- 払込期日：２０２１年３月３１日
- 償還日：２０２６年３月３１日
- 利払日：毎年３月３１日及び９月３０日（初回利払日は２０２１年９月３０日）
- 引受会社：みずほ証券、野村證券、ＳＭＢＣ日興証券
- 取得格付：Ａ－（Ｒ＆Ｉ）
イオンモール株式会社第27回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の引受額
以下のとおりです。
| 引受人の氏名又は名称 | 引受金額 |
|---|---|
| みずほ証券 | １０，０００百万円 |
| ＳＭＢＣ日興証券 | １０，０００百万円 |
| 野村證券 | １０，０００百万円 |
| 合計 | ３０，０００百万円 |
イオンモール株式会社の購入特典について
イオンモール株式会社第27回無担保社債（ハピネスモール債）を申込期間中に購入すると、購入した方全員に、イオンモール株式会社指定のシネマで利用できるシネマチケットが貰えます。
貰えるチケット枚数は、１００万円購入で２枚、２００万円以上購入で４枚です。
ちなみに、チケットは、購入したあとに送付される応募申込書を返送しないと貰えませんのでご注意ください。
イオンモール株式会社第27回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の購入方法
証券会社ごとに購入方法を紹介します。
みずほ証券での購入方法
３Ｓサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。
SMBC日興証券での購入方法
総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能です。
ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能ですが、オンライントレードの申し込み期間は終了しております。
野村證券での購入方法
本店・支店での取引が可能です。
イオンモールとは？
もともとは、岐阜繭糸株式会社という１９１１年創業の古い会社をジャスコが買収してジャスコ不動産株式会社と商号変更したのがはじまりです。
イオングループのショッピングセンター事業を展開・運営する企業で、日本最大級の商業ディベロッパーですね。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
検討すべきは信用リスク分の金利プレミアム
社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、１０００万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム（金利に上乗せ）がついた金利が上乗せされているかどうかです。
今回紹介したイオンモール株式会社第27回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の利率は０．３９％となりますが、定期預金と比べて高いかどうか考えてみる必要があります。
イオンモール株式会社第27回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の利率は投資案件としては物足りない
今回紹介したイオンモール株式会社第27回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の利率は０．３９％で、メガバンクの定期預金の金利の１９５倍です。
ネットバンクをみると、オリックス銀行のｅダイレクト定期預金５年ものの金利が０．２５％より、０．１４％上回っています。
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オリックス銀行eダイレクト定期預金（インターネット取引専用預金）とダイレクト預金（通販型定期預金）の金利が大幅ダウンしました【2020年3月2日から】
オリックス銀行の人気商品であるｅダイレクト定期預金とダイレクト預金の金利が２０２０年３月２日から変更になりました。 詳細を確認してみましょう。 【追記】最新のオ ...
利率面で預金保険により元本保証されているネットバンクの定期預金より高く、シネマチケットも貰えるので魅力的ですが、気になる点がショッピングセンターの今後です。
例えば中国の北京はコロナウイルスの流行を抑え込んだにも関わらず、撤退する商業施設のテナントが増え続けています。
中国に1000数百カ所以上あるショッピングモールが今、悲鳴を上げている。中国では、すでに街の人出は戻っているが、感染拡大期に新小売スーパー、デリバリーなどの「スマホ注文で宅配」の新小売サービスに慣れてしまい、わざわざ郊外のモールまで出掛けて買い物をするという習慣が失われてしまった。いずれ消費者の足が再びショッピングモールに向く日もやってくるかもしれないが、その日まで経営がもたないモールも多そうだ。アリババの創業者、ジャック・マー氏が2016年に予言した「すべての小売業は、新小売になる」が、コロナ禍で加速され、現実になろうとしている。
業界最大手のイオンモールが傾くような事態になるとは、考えにくいのですが、５年間どうなるのかちょっと不透明な点があります。
正直言って、この程度の利率で、長期の信用リスクを負ってまで投資するのが適切かどうか迷う案件ですので、投資する場合は、お手持ちの余裕資金の一部のみ投資することをおススメします。
【参考】最新の社債情報はこちらを
当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。
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アイフルのファンドに投資できるAGクラウドファンディング
東証１部上場のアイフルの子会社AGクラウドファンディングが運営する融資型クラウドファンディングサービスのAGクラウドファンディング。
融資先企業がしっかりとした上場企業と安心感を求める投資家におススメです。
１円から上場企業に貸付投資できるfunds
わずか１円から投資可能なFunds（ファンズ）は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。
運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは１．５%～６%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて１０倍以上の利回りは魅力的です。
口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。
不動産投資型クラウドファンディング
不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
クラウドクレジット
海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス
優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング
Unicorn（ユニコーン）
非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。
Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。
公式情報ユニコーン 株式投資型クラウドファンディングのサービスを提供しているユニコーン（UNICORN）。 そのユニコーン（UNICORN）の評判やメリットやデメリットさらに会員登 ...
ユニコーン（UNICORN）評判やメリットやデメリットさらに会員登録方法を徹底解説しました（株式投資型クラウドファンディングサービス）
イークラウド
大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
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