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トヨタ自動車株式会社 第25回無担保社債(社債間限定同等特約付)が3月15日から発売開始【愛称:Woven Planet債、5年債、利率0.1%】

トヨタ自動車株式会社が個人向けの社債を発行します。

発行総額1,000億円と大規模の個人向け社債です。

詳細を確認してみましょう。

このエントリーの目次

トヨタ自動車株式会社 第25回無担保社債(社債間限定同等特約付)の詳細

  • 名称:トヨタ自動車株式会社 第25回無担保社債(社債間限定同等特約付)
  • 愛称:Woven Planet債
  • 発行総額:1000億円
  • 仮条件利率:0.05%~0.15%
  • 正式利率:0.10%(3月12日決定)
  • 申込期間:2021年3月15日から2021年3月26日
  • 払込期日:2021年3月29日
  • 償還日:2026年3月27日
  • 利払日:毎年3月29日及び9月29日(初回利払い日は2021年9月29日)
  • 発行価格:額面100円につき100円
  • 申込単位:額面100万円単位
  • 格付:AAA(R&I)を取得予定
  • 引受会社:SMBC日興証券株式会社、三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社、みずほ証券株式会社、野村證券株式会社、大和証券株式会社、東海東京証券株式会社

トヨタ自動車株式会社 第25回無担保社債(社債間限定同等特約付)の引受金額について

以下のとおりです。

引受人の氏名又は名称 引受金額
SMBC日興証券株式会社 32,000百万円
三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社 31,000百万円
みずほ証券株式会社 15,000百万円
野村證券株式会社 10,000百万円
大和証券株式会社 9,000百万円
東海東京証券株式会社 3,000百万円
合計 100,000百万円

トヨタ自動車株式会社 第25回無担保社債(社債間限定同等特約付)の発行情報ソースはこちらです

発行元及び証券会社のチラシは以下のとおりです。

トヨタ自動車株式会社 第25回無担保社債(社債間限定同等特約付)の購入方法

証券会社ごとに購入方法を紹介します。

野村證券での購入方法

本店・支店のみ取引が可能です。野村ネット&コールでの取扱いはありません。

野村證券 | 債券

野村證券 | 新発債券

大和証券での購入方法

「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。

大和証券/債券

大和証券/新たに発行される円建債券

みずほ証券での購入方法

3Sサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。

みずほ証券:円建て新発債券

三菱UFJモルガン・スタンレー証券での購入方法

取引店へ来店するか電話での取引及びインターネットトレードでの取引が可能です。

事業債・地方債 | 新発国内債券 | 三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社

SMBC日興証券での購入方法

総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能、ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能です。

債券│商品案内│SMBC日興証券

SMBC日興証券

三井住友フィナンシャルグループの大手証券会社で、信頼性や総合力が高い証券会社です。名門の証券会社でありながら、ダイレクトコースならば手数料も大手ネット証券会社と遜色無いうえに、IPO(新規公開株式)もめっぽう強いなどメリットが豊富な証券会社です

国債キャッシュバックキャンペーンも率が高く、メガバンクの三井住友銀行との連携サービスバンク&トレードも利用できるオススメの証券会社です。

SMBC日興証券の口座開設は最短3日間で取引可能です。

もちろん、口座開設費用や口座維持費用は無料ですよ。

東海東京証券株式会社での購入方法

特にインターネットなどでの告知はしておりませんので、直接店頭でご確認ください。

東海東京証券

トヨタ自動車株式会社とは?

説明するまでもないと思いますが、日本の大手自動車メーカーであり、2020年は世界生産台数1位を記録した日本の大手自動車メーカーです。

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

今回のトヨタ自動車株式会社 第25回無担保社債(社債間限定同等特約付)は、100万円から購入可能の個人向け社債です。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

トヨタ自動車株式会社 第25回無担保社債(社債間限定同等特約付)購入の検討について

毎度のことながら、購入の是非について検討してみましょう。

まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、1000万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム(金利に上乗せ)がついた金利が上乗せされているかどうかです。

定期預金との比較による信用リスクプレミアムの考察

今回紹介したトヨタ自動車株式会社 第25回無担保社債(社債間限定同等特約付)の利率は0.10%です。期間は5年債ですので、5年もの定期預金との金利比較をします。

まず、メガバンクや多くの地方銀行の5年もの定期預金の店頭表示金利は0.002%ですので、それに比べると約50倍の利率となります。

しかしながら、全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げると

SBJ銀行の円貨定期預金(金利 年0.2%)オリックス銀行eダイレクト定期預金(金利 年0.25%)がなどがありますね。

下がる矢印
オリックス銀行eダイレクト定期預金(インターネット取引専用預金)とダイレクト預金(通販型定期預金)の金利がダウン【2021年2月1日から】

オリックス銀行の人気商品であるeダイレクト定期預金とダイレクト預金の金利が2021年2月1日から変更になりました。 詳細を確認してみましょう。 このエントリーの ...

悲しい
SBJ銀行の円貨定期預金及び円貨定期積金の金利が改定となります【2016年4月25日より】

SBJ銀行が3月18日に、円貨定期預金と円貨定期積金の金利が引き下げからおよそ1ヶ月と1週間ぶりに店頭表示金利の金利の引き下げを実施します。詳細を確認してみまし ...

預金保険により1,000万円までの元本が保証されているネットバンクやインターネット支店の定期預金に負ける社債です。

さらに、楽天銀行マネーブリッジと同じ金利。マネーブリッジは普通預金と同様にいつでも引き出しできることから、今回紹介したトヨタ自動車株式会社 第25回無担保社債(社債間限定同等特約付)は5年間資金が拘束されることを考えると全くお話しにならない利率です。

楽天銀行×楽天証券連携サービス マネーブリッジのメリットやメガバンクの100倍の優遇金利サービスなどを徹底解説

現時点でメガバンクの普通預金の100倍の金利を提供する楽天証券と楽天銀行のマネーブリッジを徹底解説します。 この金利は日本全国どこに住んでいても口座開設可能な金 ...

よって、この社債に投資するくらいなら、少しの手間をかけてインターネット支店の口座を開設したほうが、多くの利息を得ることができます。]

トヨタ自動車は潰れるはずがなく、安全な投資先であると判断した投資家もいるとは思いますのが、あまり調べないで投資すると、結局は、損だったということになりますので、投資する際は、よく調べるのが肝要です。

【参考】最新の社債情報はこちらを

当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。

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再開発物件や売却が決定している物件などを精力的にファンドとして組成した実績があり、手堅さあるファンドを提供。おススメは予想配当率を大幅にアップしているキャピタルゲイン重視型のファンドです。

1円から上場企業に貸付投資できるfunds

わずか1円から投資可能なFunds(ファンズ)は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。

運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは1.5%~6%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて10倍以上の利回りは魅力的です。

口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。

不動産投資型クラウドファンディング

不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。

しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。

実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。

おススメのWARASHIBE以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。

上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング

そのほかの不動産投資型クラウドファンディング

このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。

融資型クラウドファンディング

SAMURAI FUND

SAMURAI証券が運営するSAMURAI FUNDは、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。

LENDEX

LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。

融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。

ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。

バンカーズ

創業40年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。

経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。

CAMPFIRE Owners

大手クラウドファンディング業者である株式会社CAMPFIREの100%子会社が運営するソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)サービスです。

ほとんどのファンドが1万円から投資可能で、予定利回り3.0%〜7.0%(年率・税引前)のファンドを提供しています。

クラウドバンク

クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。

実績平均利回り 7.09% 、回収率は100%という実績を誇っています。

Pocket Funding

Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。

沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。

J.LENDING

上場企業JALCOホールディングスの100%子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。

最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。

クラウドクレジット

海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス

優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング

Unicorn(ユニコーン)

非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。

Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。

公式情報ユニコーン

イークラウド

大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
最短即日から投資可能で、投資家登録は、スマートフォンでオンライン完結します。

公式情報イークラウド

FUNDINNO

日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。

公式情報FUNDINNO

当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。


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