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イオンモール株式会社第27回無担保社債(社債間限定同順位特約付)が3月15日から発売開始【愛称:ハピネスモール債、5年債、利率0.39%】

社債

イオンモール株式会社第27回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の発売が公表されました。

詳細を確認してみましょう。

このエントリーの目次

イオンモール株式会社第27回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の詳細

  • 愛称:ハピネスモール債
  • 発行総額:300億円
  • 各社債の金額:金100万円
  • 金利条件(仮条件):年0.20%~0.6%
  • 金利条件(正式):年0.39%(2021年3月12日決定)
  • 払込金額:各社債の金額100円につき金100円
  • 償還金額:各社債の金額100円につき金100円
  • 年限:5年
  • 申込期間:2021年3月15日から2021年3月30日
  • 払込期日:2021年3月31日
  • 償還日:2026年3月31日
  • 利払日:毎年3月31日及び9月30日(初回利払日は2021年9月30日)
  • 引受会社:みずほ証券、野村證券、SMBC日興証券
  • 取得格付:A-(R&I

イオンモール株式会社第27回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の引受額

以下のとおりです。

引受人の氏名又は名称 引受金額
みずほ証券 10,000百万円
SMBC日興証券 10,000百万円
野村證券 10,000百万円
合計 30,000百万円

イオンモール株式会社の購入特典について

イオンモール株式会社第27回無担保社債(ハピネスモール債)を申込期間中に購入すると、購入した方全員に、イオンモール株式会社指定のシネマで利用できるシネマチケットが貰えます。

貰えるチケット枚数は、100万円購入で2枚、200万円以上購入で4枚です。

ちなみに、チケットは、購入したあとに送付される応募申込書を返送しないと貰えませんのでご注意ください。

イオンモール株式会社第27回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の購入方法

証券会社ごとに購入方法を紹介します。

みずほ証券での購入方法

3Sサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。

みずほ証券:円建て新発債券

SMBC日興証券での購入方法

総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能です。

ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能ですが、オンライントレードの申し込み期間は終了しております。

債券│商品案内│SMBC日興証券

SMBC日興証券

三井住友フィナンシャルグループの大手証券会社で、信頼性や総合力が高い証券会社です。名門の証券会社でありながら、ダイレクトコースならば手数料も大手ネット証券会社と遜色無いうえに、IPO(新規公開株式)もめっぽう強いなどメリットが豊富な証券会社です

国債キャッシュバックキャンペーンも率が高く、メガバンクの三井住友銀行との連携サービスバンク&トレードも利用できるオススメの証券会社です。

SMBC日興証券の口座開設は最短3日間で取引可能です。

もちろん、口座開設費用や口座維持費用は無料ですよ。

野村證券での購入方法

本店・支店のみ取引が可能です。野村ネット&コールでの取扱いはありません。

野村證券 | 債券

野村證券 | 新発債券

イオンモールとは?

もともとは、岐阜繭糸株式会社という1911年創業の古い会社をジャスコが買収してジャスコ不動産株式会社と商号変更したのがはじまりです。

イオングループのショッピングセンター事業を展開・運営する企業で、日本最大級の商業ディベロッパーですね。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

検討すべきは信用リスク分の金利プレミアム

社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、1000万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム(金利に上乗せ)がついた金利が上乗せされているかどうかです。

今回紹介したイオンモール株式会社第27回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の利率は0.39%となりますが、定期預金と比べて高いかどうか考えてみる必要があります。

イオンモール株式会社第27回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の利率は投資案件としては物足りない

今回紹介したイオンモール株式会社第27回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の利率は0.39%で、メガバンクの定期預金の金利の195倍です。

ネットバンクをみると、オリックス銀行のeダイレクト定期預金5年ものの金利が0.25%より、0.14%上回っています。

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利率面で預金保険により元本保証されているネットバンクの定期預金より高く、シネマチケットも貰えるので魅力的ですが、気になる点がショッピングセンターの今後です。

例えば中国の北京はコロナウイルスの流行を抑え込んだにも関わらず、撤退する商業施設のテナントが増え続けています。

中国に1000数百カ所以上あるショッピングモールが今、悲鳴を上げている。中国では、すでに街の人出は戻っているが、感染拡大期に新小売スーパー、デリバリーなどの「スマホ注文で宅配」の新小売サービスに慣れてしまい、わざわざ郊外のモールまで出掛けて買い物をするという習慣が失われてしまった。いずれ消費者の足が再びショッピングモールに向く日もやってくるかもしれないが、その日まで経営がもたないモールも多そうだ。アリババの創業者、ジャック・マー氏が2016年に予言した「すべての小売業は、新小売になる」が、コロナ禍で加速され、現実になろうとしている。

コロナ克服後も、ショッピングモールに“人が戻らない”悲惨な敗因 |ビジネス+IT

業界最大手のイオンモールが傾くような事態になるとは、考えにくいのですが、5年間どうなるのかちょっと不透明な点があります。

正直言って、この程度の利率で、長期の信用リスクを負ってまで投資するのが適切かどうか迷う案件ですので、投資する場合は、お手持ちの余裕資金の一部のみ投資することをおススメします。

【参考】最新の社債情報はこちらを

当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。

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現金や有価証券などと違い想定外の事故や天変地異でも起こらない限り消滅する恐れがないのが現有物である不動産の強みです。

その不動産投資をわずか1万円から手軽にできる不動産投資型クラウドファンディングサービスを提供するWARASHIBE。

再開発物件や売却が決定している物件などを精力的にファンドとして組成した実績があり、手堅さあるファンドを提供。おススメは予想配当率を大幅にアップしているキャピタルゲイン重視型のファンドです。

1円から上場企業に貸付投資できるfunds

わずか1円から投資可能なFunds(ファンズ)は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。

運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは1.5%~6%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて10倍以上の利回りは魅力的です。

口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。

不動産投資型クラウドファンディング

不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。

しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。

実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。

おススメのWARASHIBE以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。

上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング

そのほかの不動産投資型クラウドファンディング

このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。

融資型クラウドファンディング

SAMURAI FUND

SAMURAI証券が運営するSAMURAI FUNDは、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。

LENDEX

LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。

融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。

ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。

バンカーズ

創業40年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。

経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。

CAMPFIRE Owners

大手クラウドファンディング業者である株式会社CAMPFIREの100%子会社が運営するソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)サービスです。

ほとんどのファンドが1万円から投資可能で、予定利回り3.0%〜7.0%(年率・税引前)のファンドを提供しています。

クラウドバンク

クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。

実績平均利回り 7.09% 、回収率は100%という実績を誇っています。

Pocket Funding

Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。

沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。

J.LENDING

上場企業JALCOホールディングスの100%子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。

最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。

クラウドクレジット

海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス

優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング

Unicorn(ユニコーン)

非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。

Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。

公式情報ユニコーン

イークラウド

大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
最短即日から投資可能で、投資家登録は、スマートフォンでオンライン完結します。

公式情報イークラウド

FUNDINNO

日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。

公式情報FUNDINNO

当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。

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