株式会社商船三井が個人向け社債を発行します。
詳細を確認してみましょう。
株式会社商船三井第24回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の詳細
- 名称：株式会社商船三井第24回無担保社債（社債間限定同順位特約付）
- 愛称：商船三井ブルーオーシャンサステナビリティ債
- 発行総額：５０億円
- 仮条件利率：０．３５％～０．８０％
- 正式利率：０．４９％（２０１９年８月２４日決定）
- 申込期間：２０１９年７月１６日から２０１９年７月２６日
- 払込期日：２０１９年７月２９日
- 償還日：２０２５年７月２９日
- 利払日：毎年１月２９日及び７月２９日（初回利払日は２０２０年１月２９日）
- 発行価格：額面１００円につき１００円
- 申込単位：額面１０万円単位
- 格付：Ａ‐（JCR）を７月１２日に取得済み
- 引受会社:大和証券株式会社、野村證券株式会社
株式会社商船三井第24回無担保社債（社債間限定同順位特約付）はグリーンボンドです
今回起債される株式会社商船三井第24回無担保社債（社債間限定同順位特約付）は、温暖化対策や環境プロジェクトなどの資金を調達するために発行されるグリーンボンドです。
株式会社商船三井第24回無担保社債（社債間限定同順位特約付）により調達した資金は以下の事業などに充当される予定です。
- フィリピン商船大学の設立
- ワークプレイス改革推進
- バラスト水処理装置
- ＳＯｘスクラバー
- ＬＮＧ燃料船
- ＬＮＧ燃料供給船
- 新型ＰＢＣＦ
- ウインドチャレンジャー計画
株式会社商船三井第24回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の引受金額について
以下のとおりです。
| 引受人の氏名又は名称 | 引受金額 |
|---|---|
| 大和証券株式会社 | ６，０００百万円 |
| みずほ証券株式会社 | ３，５００百万円 |
| 岡三証券株式会社 | ５００百万円 |
| 合計 | １０，０００百万円 |
株式会社商船三井第24回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の購入方法
証券会社ごとに購入方法を紹介します。
大和証券での購入方法
「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。
みずほ証券での購入方法
３Ｓサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。
岡三証券での購入方法
詳細は店頭でご確認ください。
株式会社商船三井とは？
日本の三大海運会社（他は、日本郵船、川崎汽船）の１角で、国内の海運業界において売上高は２位を誇る東証一部上場企業です。
具体的な事業は、世界的な規模において定期船、不定期船、各種専用船、油送船及び液化ガス船による海上貨物運送業を行っています。
社債とは？
社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います（ゼロクーポン債除く）。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。
上場企業などが発行する社債は、申込単位１億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が１０万円から１００万円程度の個人向けの社債もあります。
今回の株式会社商船三井第24回無担保社債（社債間限定同順位特約付）は、１０万円から購入可能の個人向け社債です。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
社債間限定順位特約とは？
今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者）は不利益になりますので、他の社債に担保を設定しないと定めたものや、担保を設定した場合は、この社債間限定順位特約をつけた社債も同じ担保を設定することを約束したものが、社債間限定順位特約です。
株式会社商船三井第24回無担保社債（社債間限定同順位特約付）購入の検討について
毎度のことながら、購入の是非について検討してみましょう。
まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、１０００万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム（金利に上乗せ）がついた金利が上乗せされているかどうかです。
定期預金との比較による信用リスクプレミアムの考察
今回紹介した株式会社商船三井第24回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の利率は０．４９％です。期間は約５年債ですので、５年もの定期預金との金利比較をします。
まず、メガバンクや多くの地方銀行の５年もの定期預金の店頭表示金利は０．０１％ですので、それに比べると約４９倍の利率となります。
さらに、全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げても、この利率に勝てる定期預金はありません。
ちなみに、この社債の利率に勝てる５年もの定期預金は、大阪協栄信用組合しかありませんのでリスクプレミアムはそれなりについていると考えることができます。
（大阪協栄信用組合の定期預金は、直接店舗に出向かないと作成できません。）
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【最大金利0.35％】大阪協栄信用組合はなぜ高利の定期預金を発売し続けるのか徹底解説
常に高利の定期預金を販売し続ける大阪協栄信用組合。 １０００万円以上の大口定期預金ですが、１年もの金利 年０．３３０％と圧倒的な破壊力で常にランキング上位に位置 ...
商船三井が順調に５年間経営できるかどうかが焦点
続いて投資案件としてみた場合に、考えるべきことは社債の発行元のことです。今回の社債の発行元である商船三井のメイン事業は海上貨物運送業です。
この業界は世界景気に敏感な業種です。世界規模において部品などの搬送は海上輸送を行っていますし、原油などのエネルギーも海上輸送。さらに、出来上がった製品を輸出する場合も海上輸送がメインです。
つまり、世界景気が好調な場合は、海運業の経営は順調ですが、景気後退局面においては、物の往来が景気好調時に比べて落ち込むことから、海運業も厳しくなります。
たとえば、ロンドンのバルチック海運取引所が発表する外航不定期船の運賃指数であるバルチック海運指数は、リーマンショック前に１１，７９３（２０１９年５月２０日）の最高記録を記録したあと、わずか半年後の１２月５日には６６３まで下がったことからみても、景気に大変敏感な業種です。
リーマンショックでも潰れないで経営を続けているんだから今後５年の間に世界的な不景気が来ても大丈夫だろうという判断もありますし、やはり怖いので止めるという判断もあります。
個人的には、投資案件としては信用リスクを負うわりには、利率の低さが若干気になります。
なお、無事に満期が到来した場合に投資元本が回収できるおなじような商品として金銭信託という商品もあります。
同時期に発売しているオリックス銀行eダイレクト金銭信託ソフトバンクグループ株式会社第28号（予定配当率0.48％）の方が期間は短いものもの利率は同程度という旨みがあり、そちらでも良いかなとも思いますが、実際に投資する場合は自己判断でお願いします。
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オリックス銀行eダイレクト金銭信託ソフトバンクグループ株式会社第28号（予定配当率0.48％）が7月12日から募集開始
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好立地で収益性の高い不動産ファンドで高いインカムゲインとキャピタルゲインが狙えるCOZUCHI
現金や有価証券などと違い想定外の事故や天変地異でも起こらない限り消滅する恐れがないのが現有物である不動産の強みです。
その不動産投資をわずか１万円から手軽にできる不動産投資型クラウドファンディングサービスを提供するCOZUCHI。
再開発物件や売却が決定している物件などを精力的にファンドとして組成した実績があり、手堅さあるファンドを提供。おススメは予想配当率を大幅にアップしているキャピタルゲイン重視型のファンドです。
アイフルのファンドに投資できるAGクラウドファンディング
東証１部上場のアイフルの子会社AGクラウドファンディングが運営する融資型クラウドファンディングサービスのAGクラウドファンディング。
融資先企業がしっかりとした上場企業と安心感を求める投資家におススメです。
１円から上場企業に貸付投資できるfunds
わずか１円から投資可能なFunds（ファンズ）は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。
運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは１．５%～６%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて１０倍以上の利回りは魅力的です。
口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。
不動産投資型クラウドファンディング
不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
クラウドクレジット
海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス
優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング
Unicorn（ユニコーン）
非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。
Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。
公式情報ユニコーン 株式投資型クラウドファンディングのサービスを提供しているユニコーン（UNICORN）。 そのユニコーン（UNICORN）の評判やメリットやデメリットさらに会員登 ...
ユニコーン（UNICORN）評判やメリットやデメリットさらに会員登録方法を徹底解説しました（株式投資型クラウドファンディングサービス）
イークラウド
大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
最短即日から投資可能で、投資家登録は、スマートフォンでオンライン完結します。
公式情報イークラウド
FUNDINNO
日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。
公式情報FUNDINNO
当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。
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