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大和証券リビング投資法人第2回無担保投資法人債(投資法人債間限定同順位特約付)が1月22日から申し込み開始【5年債、利率0.55%、愛称 つながる債】

大和証券リビング投資法人が個人向けの社債を発行します。

詳細を確認してみましょう。

大和証券リビング投資法人第2回無担保投資法人債(投資法人債間限定同順位特約付)の詳細

  • 名称:大和証券リビング投資法人第2回無担保投資法人債(投資法人債間限定同順位特約付)
  • 愛称:つながる債
  • 発行総額:60億円
  • 仮条件利率:0.350%~0.750%
  • 正式利率:0.55%(1月21日決定)
  • 申込期間:2021年1月22日から2021年2月8日
  • 払込期日:2021年2月9日
  • 償還日:2026年2月9日
  • 利払日:毎年2月9日及び8月9日(初回利払い日は2021年8月9日)
  • 発行価格:額面100円につき100円
  • 申込単位:額面100万円単位
  • 格付:A+(JCR)を取得予定
  • 引受会社:大和証券、SMBC日興証券株式会社

大和証券リビング投資法人第2回無担保投資法人債(投資法人債間限定同順位特約付)の引受金額について

現時点では未定です。確定次第修正します。

引受人の氏名又は名称 引受金額
大和証券株式会社 4,000百万円
SMBC日興証券株式会社 2,000百万円
合計 6,000百万円

大和証券リビング投資法人第2回無担保投資法人債(投資法人債間限定同順位特約付)の発行情報ソースはこちらです

発行元及び証券会社のチラシは以下のとおりです。

大和証券リビング投資法人第2回無担保投資法人債(投資法人債間限定同順位特約付)の購入方法

証券会社ごとに購入方法を紹介します。

大和証券での購入方法

「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。

大和証券/債券

大和証券/新たに発行される円建債券

SMBC日興証券での購入方法

総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能、ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能です。

債券│商品案内│SMBC日興証券

SMBC日興証券

三井住友フィナンシャルグループの大手証券会社で、信頼性や総合力が高い証券会社です。名門の証券会社でありながら、ダイレクトコースならば手数料も大手ネット証券会社と遜色無いうえに、IPO(新規公開株式)もめっぽう強いなどメリットが豊富な証券会社です

国債キャッシュバックキャンペーンも率が高く、メガバンクの三井住友銀行との連携サービスバンク&トレードも利用できるオススメの証券会社です。

SMBC日興証券の口座開設は最短3日間で取引可能です。

もちろん、口座開設費用や口座維持費用は無料ですよ。

大和証券リビング投資法人とは?

大和証券グループ本社をスポンサーとするJ-REIT(多数の投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品)で、もともとは、2005年に設立されたリプラス・レジデンシャル投資法人が前身で、2008年にリプラスの経営破綻により、スポンサーは、外資系投資ファンドのオークツリーに変更し、日本賃貸住宅投資法人と照合変更。

そして、2015年にオークツリーがサブスポンサーの大和証券グループ本社へ株式を売却することにより、大和証券グループの一員となり、商号も大和証券リビング投資法人に変更となりました。

投資対象は、賃貸住宅及びヘルスケア施設で、投資物件数は3大都市圏を中心に218物件保有しています。

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

今回の大和証券リビング投資法人第2回無担保投資法人債(投資法人債間限定同順位特約付)は、100万円から購入可能の個人向け社債です。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

社債間限定順位特約とは?

今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者)は不利益になりますので、他の社債に担保を設定しないと定めたものや、担保を設定した場合は、この社債間限定順位特約をつけた社債も同じ担保を設定することを約束したものが、社債間限定順位特約です。

大和証券リビング投資法人第2回無担保投資法人債(投資法人債間限定同順位特約付)購入の検討について

毎度のことながら、購入の是非について検討してみましょう。

まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、1000万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム(金利に上乗せ)がついた金利が上乗せされているかどうかです。

定期預金との比較による信用リスクプレミアムの考察

今回紹介した大和証券リビング投資法人第2回無担保投資法人債(投資法人債間限定同順位特約付)の利率は0.55%です。期間は5年債ですので、5年もの定期預金との金利比較をします。

まず、メガバンクや多くの地方銀行の5年もの定期預金の店頭表示金利は0.002%ですので、それに比べると約275倍の利率となります。

さらに、全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げても、この利率に勝てる定期預金はありません。

なお、日本国内5年もの定期預金の最高金利は、大阪協栄信用組合のスーパー定期1000の年0.385%です。よって、リスクプレミアムはそれなりについていると考えることができます。

(大阪協栄信用組合の定期預金は、直接店舗に出向かないと作成できません。)

【最大金利0.400%】大阪協栄信用組合はなぜ最強の定期預金を発売し続けるのか徹底解説

常に高利の定期預金を販売し続ける大阪協栄信用組合。 1000万円以上の大口定期預金ですが、1年もの金利 年0.375%と圧倒的な破壊力で常にランキング上位に位置 ...

リート本体は分配金利回り4.5%です

続いて投資案件としてみた場合に、考えるべきことは社債の発行元のことです。今回の投資法人債の発行元である大和証券リビング投資法人ですが、大和証券系列のJ-REITとして母体はしっかりとしています。

ただし、大和証券リビング投資法人のリートは市場で購入可能であり、4.5%以上の配当金があります。

もちろん、リート本体を購入した場合は、市場で取引されることから価格は変動しますが、市場が開いている間であれば随時売却が可能です。

一方、この社債は購入した場合は、通常は5年間資金が拘束されます。もちろん、途中で売却することも可能ですが、マイナス金利が撤廃されるような金利上昇局面ではない限り、額面割れする可能性は否定できません。

5年間資金が拘束され、リート分配金利回りの4%も低い利回りの社債をわざわざか購入するのが合理的なのかどうか。

現状の金利情勢では、償還期限が1年程度、長くても2年の短期社債を購入するのが良いと考えます。

【参考】最新の社債情報はこちらを

当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。

1円から上場企業に貸付投資できるfunds

わずか1円から投資可能なFunds(ファンズ)は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。

運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは1.5%~6%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて10倍以上の利回りは魅力的です。

口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。

おススメのクラウドファンディング

SAMURAI FUND

SAMURAI FUNDは、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。

LENDEX

LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。

ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。

バンカーズ

創業40年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。

経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。

CAMPFIRE Owners

大手クラウドファンディング業者である株式会社CAMPFIREの100%子会社が運営するソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)サービスです。

ほとんどのファンドが1万円から投資可能で、予定利回り3.0%〜7.0%(年率・税引前)のファンドを提供しています。

クラウドバンク

クラウドバンクは、証券会社が取り扱う融資型クラウドファンディングです。

実績平均利回り 7.09% 、回収率は100%という実績を誇っています。

Pocket Funding

Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。

沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。

J.LENDING

上場企業JALCOホールディングスの100%子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。

最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。

クラウドクレジット

海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス

優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング

Unicorn(ユニコーン)

非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。

Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。

公式情報ユニコーン

イークラウド

大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
最短即日から投資可能で、投資家登録は、スマートフォンでオンライン完結します。

公式情報イークラウド

FUNDINNO

日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。

公式情報FUNDINNO

不動産特化クラウドファンディング

不動産に特化したおススメのクラウドファンディングはこちらです。

当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。


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長年の銀行やネット証券の利用の経験や実際の投資体験をもとに高利の定期預金や金融機関キャンペーン情報満載のブログを運営する管理人。キャンペーン屋、週刊現代女性セブンさらに日経ヴェリタスなどでコメントする定期預金ウォッチャー。投資信託積立マニア。 画伯マネージャー。投信ブロガーが選ぶFOY懇親会実行委員。恐妻家友の会会長。投資は、投資信託、現物株、ETF、金、プラチナ、FX、くりっく株365など。 すぱいくの自己紹介 | 1億円を貯めてみよう!chapter2

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