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株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)が4月20日から申し込み開始

SBI証券が日本で初めて一般向けのセキュリティトークンオファリング(Security Token Offering)を募集します。

その名も株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)。

詳細を確認してみましょう。

このエントリーの目次

株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)の概要

  • 正式名称:株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)
  • 発行体:SBI証券
  • 期間:1年
  • 格付:A-(R&I)
  • 利率:年0.35%(税引前)
  • 申込単位:額面10万円以上、10万円単位
  • 発行価格:額面金額の100%
  • 償還価格:額面金額の100%
  • 申込期間:2021年4月20日11時からから2021年4月26日14時まで
  • 発行日:2021年4月27日
  • 償還日:2022年4月27日
  • 利払日:2021年10月27日及び2022年4月27日
  • 発行額:1億円

株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)の特典

株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債の保有額に応じた数量の暗号資産XRP(エックス・アール・ピー)が貰えます。

具体的には、100,000円につき10XRPが付与されます。

2021年4月27日時点の本デジタル社債保有者のうち、5月27日までに暗号資産交換業者であるSBI VCトレード株式会社に口座開設済みかつSBI証券のサイトにてエントリー手続等が完了している方が対象です。

  • エントリー期間:2021年4月20日から2021年5月26日
  • 特典付与日:2021年6月4日(予定)

STOとは?

STOは、Security Token Offering(セキュリティ・トークン・オファリング)の略称で、ブロックチェーン上で発行されたトークンを用いた資金調達方法です。

つまり、発行体が従来の株式や社債等に代わり、ブロックチェーン等の電子的手段を用いて発行する有価証券等である「セキュリティトークン」により資金を調達するスキームです。

株や債券などは、証券保管振替機構(ほふり)と呼ばれる中央集権管理機関において振替口座簿と呼ばれるデータへの記録を持って権利者を確定することで一括管理されていますが、セキュリティトークンの場合は「社債、株式等の振替に関する法律」の適用を受けず、ほふりで管理されずブロックチェーン技術等を活用した独自のインフラ基盤を用いて発行・管理され取引データが記録される点が異なります。

STOは、デジタルな有価証券と考えて差し支えないです。

日本においては2019年5月31日の金融商品取引法の改正及び関連する政令の改正により「電子記録移転有価証券表示権利等」として規定され、法令に準拠した形での取扱いができるようになりました。

今回の株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)は、国内初の一般投資家向けSTOとなります。

株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)買うためには?

株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)はSBI証券の口座を開設してないと申込めません。

オンライン口座開設でしたら、最短翌営業日に取引開始できますので、今すぐに直ぐに口座開設を申し込めば、購入に間に合う可能性があります。

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もちろんSBI証券の口座開設手数料や口座維持費用は無料です。

株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)の申込開始は?

2020年4月20日(火)11時からから発売しています。

先着順でも申込

先着順での申込です。つまり早い者勝ちです。

最小申し込み金額は?

株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)は10万円から購入できる社債です。

申し込み単位は10万円単位ですので11万円とか23万円とかでは購入できませんが、10万円、20万円、30万円・・・と10万円の倍数単位で購入することができます

申込上限金額は?

申込上限はありません。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。

ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

ST社債のリスクは?

一般的な社債のリスクとほぼ同様ですが、ST社債はそれに加えて、特有のリスクがあります。

具体的なリスクは以下のとおり。

ブロックチェーン技術に対するリスク

ブロックチェーン(分散型台帳)技術を利用し電子情報処理組織を用いて権利の記録・移転がなされるため、不正アクセス等により当該記録が改ざんされ、もしくは消滅する可能性があり、ブロックチェーン技術の不確実性に対するリスクがあります。

社債原簿の記録の管理に関する業務を外部に委託することによるリスク

社債原簿の記録の管理業務を外部に委託します。そのため、業務委託先が委託業務を実施できない場合は、債券の権利等の保有、移転や決済等に関して影響が生じる可能性があります。

さらに、業務委託先が法令違反等があった場合は、SBI証券が監督官庁から警告・指導を受けるなど監督責任を追及される可能性もあり、その場合信頼性や企業イメージが低下することにより、SBI証券の事業展開、財政状態および業績に影響を及ぼす可能性があります。

利率の妥当性について

今回紹介した株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)の利率は0.35%です。期間は1年債ですので、1年もの定期預金と比べてみましょう。

まず、メガバンクや多くの地方銀行の1年もの定期預金の店頭表示金利は0.002%ですので、それに比べると175倍の利率となります。

全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げると、横浜幸銀信用組合 メールオーダー定期預金「つばさ」が年0.40%、あすか信用組合 メールオーダー定期預金 メールdeあすかが0.35%です。

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定期預金に負けるケースもありますが、このST社債よりも高い金利は、信用組合の定期預金ですので、その点をどう評価するだけでしょう。

株式会社SBI証券第1回無担保円建てセキュリティートークン(ST)社債(譲渡制限特約及び社債間限定同順位特約付)の評判について

現在の定期預金と比べると金利的に高く、さらに10万円から申し込むことができます。さらに保有額に応じて暗号資産も貰えることから、人気のある商品だと思われます。

ちなみに、過去発行してきたSBI債は、利払い遅延をおこしたこともありませんし、償還日が到来した場合は、必ず元本も償還してきました。

募集総額1億円かつ先着順なので速攻蒸発案件か

SBI証券がセキュリティートークン(ST)社債を初めて発行します。

人気は高そうだとは思いますが、発行総額がたった1億円です。

先着順のため速攻蒸発する案件ですね、記念に購入するもの良いとは思いますが、ST債1号案件ということで想定外のリスクもありえるのでご購入は慎重に検討してください

SBI証券

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【参考】SBI債及びSBIホールディングス株式会社円建社債の過去の起債状況について

SBI債及びSBIホールディングス株式会社円建社債の過去の起債状況は、以下のページでまとめましたので、ご確認ください。

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【参考】最新の社債情報はこちらを

当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。

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好立地で収益性の高い不動産ファンドで高いインカムゲインとキャピタルゲインが狙えるWARASHIBE

現金や有価証券などと違い想定外の事故や天変地異でも起こらない限り消滅する恐れがないのが現有物である不動産の強みです。

その不動産投資をわずか1万円から手軽にできる不動産投資型クラウドファンディングサービスを提供するWARASHIBE。

再開発物件や売却が決定している物件などを精力的にファンドとして組成した実績があり、手堅さあるファンドを提供。おススメは予想配当率を大幅にアップしているキャピタルゲイン重視型のファンドです。

1円から上場企業に貸付投資できるfunds

わずか1円から投資可能なFunds(ファンズ)は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。

運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは1.5%~6%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて10倍以上の利回りは魅力的です。

口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。

不動産投資型クラウドファンディング

不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。

しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。

実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。

おススメのWARASHIBE以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。

上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング

そのほかの不動産投資型クラウドファンディング

このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。

融資型クラウドファンディング

SAMURAI FUND

SAMURAI証券が運営するSAMURAI FUNDは、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。

LENDEX

LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。

融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。

ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。

バンカーズ

創業40年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。

経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。

CAMPFIRE Owners

大手クラウドファンディング業者である株式会社CAMPFIREの100%子会社が運営するソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)サービスです。

ほとんどのファンドが1万円から投資可能で、予定利回り3.0%〜7.0%(年率・税引前)のファンドを提供しています。

クラウドバンク

クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。

実績平均利回り 7.09% 、回収率は100%という実績を誇っています。

Pocket Funding

Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。

沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。

J.LENDING

上場企業JALCOホールディングスの100%子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。

最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。

クラウドクレジット

海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス

優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング

Unicorn(ユニコーン)

非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。

Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。

公式情報ユニコーン

イークラウド

大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
最短即日から投資可能で、投資家登録は、スマートフォンでオンライン完結します。

公式情報イークラウド

FUNDINNO

日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。

公式情報FUNDINNO

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長年の銀行やネット証券の利用の経験や実際の投資体験をもとに高利の定期預金や金融機関キャンペーン情報満載のブログを運営する管理人。キャンペーン屋、週刊現代女性セブンさらに日経ヴェリタスなどでコメントする定期預金ウォッチャー。投資信託積立マニア。 画伯マネージャー。投信ブロガーが選ぶFOY懇親会実行委員。恐妻家友の会会長。投資は、投資信託、現物株、ETF、金、プラチナ、FX、くりっく株365など。 すぱいくの自己紹介 | 1億円を貯めてみよう!chapter2

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