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株式会社クレディセゾン第94回無担保社債(社債間限定同順位特約付 利率0.72% 5年債)が1月13日から申込開始

社債

セゾンカードでおなじみの株式会社クレディセゾンが個人向け社債を発行します。

詳細を確認してみましょう。

このエントリーの目次

株式会社クレディセゾン第94回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の詳細

  • 名称:株式会社クレディセゾン第94回無担保社債(社債間限定同順位特約付)
  • 発行総額:100億円
  • 仮条件利率:年0.51%~年0.91%
  • 正式利率:年0.72%(2023年1月12日決定)
  • 申込期間:2023年1月13日から2023年1月30日
  • 払込期日:2023年1月31日
  • 償還日:2028年1月31日
  • 利払日:毎年1月31日及び7月31日(初回利払日は2023年7月31日)
  • 発行価格:額面100円につき100円
  • 申込単位:額面10万円単位
  • 格付:A+(R&I)を取得予定
  • 引受会社:大和証券株式会社、岡三証券株式会社、SMBC日興証券株式会社、東海東京証券株式会社、野村證券株式会社、三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社、静銀ティーエム証券株式会社、FFG証券株式会社、株式会社SBI証券、ちばぎん証券株式会社
AGクラウドファンディング

株式会社クレディセゾン第94回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の引受金額について

引受人の氏名又は名称 引受金額
大和証券株式会社 2,000百万円
岡三証券株式会社 2,000百万円
SMBC日興証券株式会社 1,200百万円
東海東京証券株式会社 1,000百万円
野村證券株式会社 1,000百万円
三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社 1,000百万円
静銀ティーエム証券株式会社 700百万円
FFG証券株式会社 500百万円
株式会社SBI証券 500百万円
ちばぎん証券株式会社 100百万円
合計 10,000百万円

株式会社クレディセゾン第94回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の購入方法

証券会社ごとに購入方法を紹介します。

大和証券での購入方法

「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。

大和証券/債券

大和証券/新たに発行される円建債券

岡三証券での購入方法

詳細は店頭でご確認ください。

東海東京証券株式会社での購入方法

直接店頭でご確認ください。

東海東京証券

SMBC日興証券での購入方法

総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能で、ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能です。

債券│商品案内│SMBC日興証券

SMBC日興証券

三井住友フィナンシャルグループの大手証券会社で、信頼性や総合力が高い証券会社です。名門の証券会社でありながら、ダイレクトコースならば手数料も大手ネット証券会社と遜色無いうえに、IPO(新規公開株式)もめっぽう強いなどメリットが豊富な証券会社です

国債キャッシュバックキャンペーンも率が高く、メガバンクの三井住友銀行との連携サービスバンク&トレードも利用できるオススメの証券会社です。

SMBC日興証券の口座開設は最短即日で取引可能です。

もちろん、口座開設費用や口座維持費用は無料ですよ。

野村證券での購入方法

本店・支店のみ取引が可能です。野村ネット&コールでの取扱いはありません。

野村證券 | 債券

野村證券 | 新発債券

三菱UFJモルガン・スタンレー証券での購入方法

取引店へ来店するか電話での取引及びインターネットトレードでの取引が可能です。

事業債・地方債 | 新発国内債券 | 三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社

債券 | 商品のご案内 | 岡三証券

静銀ティーエム証券株式会社での購入方法

直接店頭でご確認ください。

FFG証券での購入方法

詳細は直接証券会社にお尋ねください。

FFG証券

SBI証券での購入方法

インターネットで申込となります。

SBI証券

国内最大規模のネット証券会社であり、手数料は最安値水準かつ圧倒的な取扱商品を取りそろえ、さらに使い勝手の良いうえに独自のサービスを常に提供するSBI証券。口座開設数が400万口座を突破したうえに、国内株式の個人の売買代金の4割はSBI証券からの発注と圧倒的な強さを誇ります。

SBI証券はオンライン口座開設ならば最短翌営業日から取引ができるスピーディーなネット証券です。

今なら期間限定で新規口座開設キャンペーンも実施中です。もちろん、口座開設費用や口座維持費用は無料ですよ。

ちばぎん証券での購入方法

直接店頭でご確認ください。

ちばぎん証券

クレディセゾンとは?

元々は月賦百貨店であった緑屋が商号を変更した会社で、西武百貨店の信販会社として規模を拡大しました。

西武グループ解体以降は、みずほフィナンシャルグループと資本提携していますが、依然として旧セゾングループ各社と提携した提携カードを発行しています。

ちなみに、セゾン投信の筆頭株主はクレディセゾンです。

セゾン投信の評判やセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドやセゾン資産形成の達人ファンドのメリットやデメリットを解説しました

直販型の独立系投資信託会社であるセゾン投信やそのセゾン投信が取り扱うセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドやセゾン資産形成の達人ファンドのメリットやデメ ...

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

今回の式会社クレディセゾン第94回無担保社債(社債間限定同順位特約付)は、10万円から購入可能とハードルの低い個人向け社債です。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

社債間限定順位特約とは?

今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者)は不利益になりますので、他の社債に担保を設定しないと定めたものや、担保を設定した場合は、この社債間限定順位特約をつけた社債も同じ担保を設定することを約束したものが、社債間限定順位特約です。

株式会社クレディセゾン第94回無担保社債(社債間限定同順位特約付)購入の検討について

毎度のことながら、購入の是非について検討してみましょう。

まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、1000万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム(金利に上乗せ)がついた金利が上乗せされているかどうかです。

定期預金との比較による信用リスクのプレミアムの考察

今回紹介した株式会社クレディセゾン第94回無担保社債(社債間限定同順位特約付)の利率は0.72%です。期間は約5年債ですので、5年もの定期預金との金利比較をします。

まず、メガバンクや多くの地方銀行の5年もの定期預金の店頭表示金利は0.002%ですので、それに比べると360倍の利率となります。

ネットバンクをみると、オリックス銀行のeダイレクト定期預金5年ものの金利が0.28%ですので、0.44%上回っています。

オリックス銀行eダイレクト定期預金(インターネット取引専用預金)とダイレクト預金(通販型定期預金)の金利が変更になりました【2022年12月1日から】

オリックス銀行の人気商品であるeダイレクト定期預金とダイレクト預金の金利が2022年12月1日から変更になりました。 詳細を確認してみましょう。 このエントリー ...

利率面で預金保険により元本保証されているネットバンクの定期預金よりはるかに高いのですが、債券の発行利率が上昇傾向にあるなか、少し物足りない金利設定です。

もう少し利率が高ければオススメしたいところですが、格付けも高いことから致し方ないのでしょう。

10万円から投資できるところは優れていますので、余剰資金の一部を投資すべき案件であると考えます。

【参考】最新の社債情報はこちらを

当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。

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上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング

そのほかの不動産投資型クラウドファンディング

このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。

融資型クラウドファンディング

Funvest

Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。

国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。

オルタナバンク(旧SAMURAI FUND)

SAMURAI証券が運営するオルタナバンク(旧SAMURAI FUND)は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。

LENDEX

LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。

融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。

ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。

バンカーズ

創業40年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。

経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。

クラウドバンク

クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。

実績平均利回り 7.09% 、回収率は100%という実績を誇っています。

Pocket Funding

Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。

沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。

J.LENDING

上場企業JALCOホールディングスの100%子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。

最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。

クラウドクレジット

海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス

優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング

Unicorn(ユニコーン)

非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。

Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。

公式情報ユニコーン

イークラウド

大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
最短即日から投資可能で、投資家登録は、スマートフォンでオンライン完結します。

公式情報イークラウド

FUNDINNO

日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。

公式情報FUNDINNO

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