GMOフィナンシャルホールディングス株式会社第２回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の発売が公表されました。
愛称はGMOインターネットグループ債です。
詳細を確認してみましょう。
GMOフィナンシャルホールディングス株式会社第２回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の詳細
- 愛称：GMOクリック債
- 発行総額：７０億円
- 各社債の金額：金１００万円
- 金利条件（仮条件）：年１．２３％～年１．８３％
- 金利条件（正式）：年１．５２％（２０２３年６月６日決定）
- 払込金額：各社債の金額１００円につき金１００円
- 償還金額：各社債の金額１００円につき金１００円
- 申込単位：額面１０万円単位
- 年限：５年
- 申込期間：２０２３年６月７日から２０２３年６月２０日
- 払込期日：２０２３年６月２１日
- 償還日：２０２６年６月１９日
- 利払日：毎年６月２１日及び１２月２１日（初回利払日は２０２３年１２月２１日）
- 引受会社：大和証券、ＳＭＢＣ日興証券、みずほ証券
- 取得格付：ＢＢＢ＋（Ｒ＆Ｉ）、Ａ（JCR）
GMOフィナンシャルホールディングス株式会社第２回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の引受額
| 引受人の氏名又は名称 | 引受金額 |
|---|---|
| 大和証券 | ４，９００百万円 |
| ＳＭＢＣ日興証券 | １，０５０百万円 |
| みずほ証券 | １，０５０百万円 |
| 合計 | １０，０００百万円 |
GMOインターネットグループ債発行情報ソースはこちらです
主な証券会社のチラシは以下のとおりです。
- GMOフィナンシャルホールディングス株式会社第２回無担保社債（社債間限定同順位特約付）｜大和証券（ＰＤＦ）
- GMOフィナンシャルホールディングス株式会社第２回無担保社債（社債間限定同順位特約付）｜SMBC日興証券（ＰＤＦ）
- GMOフィナンシャルホールディングス株式会社第２回無担保社債（社債間限定同順位特約付）｜みずほ証券（ＰＤＦ）
GMOフィナンシャルホールディングス株式会社第２回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の購入方法
証券会社ごとに購入方法を紹介します。
大和証券での購入方法
「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。
SMBC日興証券での購入方法
総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能で、ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能です。
みずほ証券での購入方法
３Ｓサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。
GMOインターネットグループとは？
GMOインターネットグループの金融持ち株会社であり、GMOクリック証券株式会社、株式会社FXプライムbyGMO、GMO外貨株式会社、GMOコイン株式会社などの証券会社などを傘下に収めています。
無担保社債とは？
発行母体の財産を社債の担保につけた場合、発行母体の財務体質が悪化し、社債が債務不履行（償還されない）などの自体に陥った場合に、担保である財産を処分して社債の償還額を取り返すことができます。
しかし、無担保社債の場合は、担保はありませんので、債務不履行（償還されない事態）の場合は、額面金額や利払いは保証されません。ちなみに、個人向け社債は無担保社債ばかりです。
社債間限定順位特約とは？
今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者）は不利益になります。
よって、今後起債した他の社債に担保を設定した場合は、この社債間限定順位特約をつけた社債も同じ担保を設定することを約束したものが、社債間限定順位特約です。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
検討すべきは信用リスク分の金利プレミアム
社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、１０００万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム（金利に上乗せ）がついた金利が上乗せされているかどうかです。
今回紹介したGMOフィナンシャルホールディングス株式会社第２回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の利率が、定期預金と比べて高いかどうか考えてみる必要があります。
格付けも高く評判の高い社債
今回紹介したGMOフィナンシャルホールディングス株式会社第２回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の利率は１．５２％で、メガバンクの定期預金の金利の７６０倍です。
国内のすべての金融機関の定期預金を調べてもこの利率に勝る金利を提示する通常の定期預金はありません。退職金定期預金でさえ勝てるかどうかとうい設定です。
GMOインターネットグループよりも格付けが低いことから、利率が高く設定されていますが、ここまで利回りが高ければ評判になり、発行総額も７０億円と少ないことから、すぐに完売になると思います。
ただし、最低投資額は１００万円であり、１０万円から投資できる社債が多い昨今、気軽に投資できる案件とはいいがたいのがネックでしょうか。
それでもお手持ちの資金のうち一部を投資するのもいい案件だと考えますが、３年間資金が拘束されるのでその点はご注意ください。
【参考】最新の社債情報はこちらを
当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。
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１円から上場企業に貸付投資できるfunds
わずか１円から投資可能なFunds（ファンズ）は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。
運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは１．５%～６%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて１０倍以上の利回りは魅力的です。
口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。
不動産投資型クラウドファンディング
不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
クラウドクレジット
海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス
優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング
Unicorn（ユニコーン）
非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。
Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。
公式情報ユニコーン 株式投資型クラウドファンディングのサービスを提供しているユニコーン（UNICORN）。 そのユニコーン（UNICORN）の評判やメリットやデメリットさらに会員登 ...
ユニコーン（UNICORN）評判やメリットやデメリットさらに会員登録方法を徹底解説しました（株式投資型クラウドファンディングサービス）
イークラウド
大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
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