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投資

九州電力株式会社第440回社債(一般担保付)[九州電力キレイライフプラス債]が6月9日から募集開始(利率0.15%、約3年債)

投稿日:

九州電力の円建個人向け社債が本日(6月9日)から募集を開始します。

詳しい内容を確認してみましょう。

九州電力株式会社第440回社債(一般担保付)の詳細

  • 名称:九州電力株式会社第440回社債(一般担保付)
  • 愛称:九州電力キレイライフプラス債
  • 発行総額:100億円
  • 購入対象:九州地方に居住する個人
  • 利率:0.15%
  • 申込期間:平成28年6月9日から平成28年6月23日
  • 払込期日:平成28年6月24日
  • 償還日:平成31年6月25日
  • 利払日:毎年6月25日及び12月25日(初回利払日は平成28年12月25日)
  • 発行価格:額面100円につき100円
  • 申込単位:額面10万円単位
  • 格付:AA-(JCR)
  • 引受会社:SMBC日興証券株式会社、大和証券株式会社、野村證券株式会社、みずほ証券株式会社、三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社、ふくおか証券株式会社、岡三証券株式会社、SMBCフレンド証券、東海東京証券株式会社、東洋証券株式会社、西日本シティTT証券株式会社

九州電力株式会社第440回社債(一般担保付)の引受金額(販売額)について

以下のとおりです。

引受人の氏名又は名称 引受金額
SMBC日興証券株式会社 2,700百万円
大和証券株式会社 1,700百万円
野村證券株式会社 1,700百万円
みずほ証券株式会社 1,600百万円
三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社 1,400百万円
ふくおか証券株式会社 350百万円
岡三証券株式会社 150百万円
SMBCフレンド証券株式会社 100百万円
東海東京証券株式会社 100百万円
東洋証券株式会社 100百万円
西日本シティTT証券株式会社 100百万円
合計 10,000百万円

九州電力株式会社第440回社債(一般担保付)の注意点

大和証券が公開している情報によると九州地方に在住している個人しか購入することができません。

九州電力株式会社第440回社債(一般担保付)の購入方法

証券会社ごとに購入方法を一般例として紹介しますが、今回は、九州電力株式会社第440回社債(一般担保付)は、九州地方在住している個人しか購入できない模様です。よってインターネット取引は難しいかと思われますので、直接証券会社におたずねください。

SMBC日興証券での購入方法

総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能です。

ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能です。

債券│商品案内│SMBC日興証券

大和証券での購入方法

「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。

大和証券/債券

大和証券/新たに発行される円建債券

野村證券での購入方法

本店・支店のみ取引が可能です。野村ネット&コールでの取扱いはありません。

野村證券 | 債券

野村證券 | 新発債券

みずほ証券での購入方法

3Sサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。

みずほ証券:円建て新発債券

三菱UFJモルガン・スタンレー証券での購入方法

取引店へ来店するか電話での取引及びインターネットトレードでの取引が可能です。

事業債・地方債 | 新発国内債券 | 三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社

ふくおか証券での購入方法

対面取引のみの取扱です。詳細は直接証券会社にお尋ねください。

ふくおか証券

岡三証券での購入方法

特にインターネットなどでの告知はしておりません。詳細は店頭でご確認ください。

債券 | 商品のご案内 | 岡三証券

SMBCフレンド証券での購入方法

通常は店頭のみの受付。ヒントネット倶楽部またはヒントネット倶楽部であれば、電話での取引が可能です。

債券 | SMBCフレンド証券

東海東京証券株式会社での購入方法

特にインターネットなどでの告知はしておりませんので、直接店頭でご確認ください。

東海東京証券

東洋証券での購入方法

購入方法については、特に開示しておりませんので、直接お問い合わせください。

社債 | 国内債券 | 東洋証券

西日本シティTT証券での購入方法

対面取引のみの取扱です。詳細は直接証券会社にお尋ねください。

西日本シティTT証券

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールです。

当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。

ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのです。

ただし、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになります。

市場での取引すると、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

一般担保付社債とは?

一般担保付社債は、特別法に基づて発行された社債で、発行会社の全財産によって他の債権者よりも優先して弁済を受けられます。

財投機関債や、電力債、放送債券、NTT債、JT債、東京地下鉄債などがあります。

九州電力株式会社第440回社債(一般担保付)購入の検討について

毎度のことながら、購入の是非について見当してみましょう。

まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、1000万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム(金利に上乗せ)がついた金利が上乗せされているかどうかです。

定期預金との比較による信用リスクのプレミアムの考察

今回紹介した九州電力株式会社第440回社債(一般担保付)の利率は0.15%です。期間は約3年債ですので、3年もの定期預金との金利比較をします。

まず、メガバンクや多くの地方銀行の3年もの定期預金の店頭表示金利は0.01%ですので、それに比べると15倍の利率となります。

全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げると以下の金融機関の定期預金の金利のほうが勝っています。

金融機関 3年もの定期預金の金利
島根銀行しまぎんインターネット定期預金 年0.220%~年0.255%
SBJ銀行 円貨定期預金 年0.25%
尼崎信用金庫ウル虎支店ウル虎支店専用定期預金 年0.25%
愛媛銀行四国八十八カ所支店定期預金 年0.25%
高知銀行 よさこいおきゃく支店おきゃく定期 年0.25%

ということでこれ以上の検討は不要です。

こちらも利率的にはお話にならない社債です

利率面で預金保険により1,000万円までの元本が保証されているネットバンクやインターネット支店の定期預金に負けているのでお話にならない投資案件です。

これに投資するくらいなら、少しの手間をかけてインターネット支店の口座を開設したほうが、多くの利息を得ることができますので、信用リスクを背負ってわざわざ金利の低い社債に投資する理由がみあたりません。

10万円から購入可能なお手軽社債であるうえに、ライフラインを担っていることから潰れるはずがなく、安全な投資先であると判断した投資家には人気であるようですが、あまり調べないで投資すると、結局は、損だったということになりますので、投資する際は、よく調べるのが肝要です。

 

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