自動資産運用サービスのウェルスナビの口座開設方法を解説します。
WealthNavi（ウェルスナビ）とは？
自動資産運用サービスのWealthNavi（ウェルスナビ）を利用すると、投資は全て米国市場のＥＴＦ（上場投資信託）を利用して、自動的に、低コストで世界分散投資ができます。
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ウェルスナビの口座開設できる人は？
ウェルスナビの口座を開設できる方は、以下のとおりです。
- 満20歳以上の方
- 日本に居住している方
- 口座開設の規約等に同意できる方
- 反社会勢力ではない方
ウェルスナビは、未成年の方の口座開設ができません。
また、転勤等で海外に居住している方も口座開設の対象外です。
ウェルスナビの口座開設の手続き方法
ウェルスナビの口座開設は、すべてWeb申し込みとなります。
書類での申し込みは取り扱っていません。
パソコンだけでなくスマートフォン、タブレットでも口座開設は可能です。
リスク許容度を無料診断
ウェルスナビの公式サイトで「無料診断」をクリックし、以下の6つの質問に答えるだけで、最適な運用プランを提案してくれます。
- 現在、何歳ですか？
- 年収はおおよそいくらですか？
- 金融資産はおおよそいくらですか？
- 毎月の積立額は？
- 資産運用の目的は？
- 株価が1ヶ月で20%下落したら？
回答が完了すると、診断結果としてリスク許容度、目標金額が表示されます。
「次へ」をクリックすると、「口座開設のお申し込み」画面に進みます。
メールアドレスなど入力
ウェルスナビの公式サイトで「口座開設を申し込む」をクリックし、メールアドレスを入力します。
メールアドレスを入力した後は、そのアドレス宛てに届く認証コードと、任意のパスワードを入力し、ユーザー登録を行います。
このとき設定するパスワードは、セキュリティを勘案し、8文字以上25文字以内の半角英数字で、大文字・小文字・数字をすべて含んだものにします。
また、認証コードには有効期限があるため、必ず期限内に手続きしてください。
顧客情報の入力
次に、投資経験や銀行口座などの顧客情報を登録します。
口座の金融機関名、支店名がうまく登録できない場合は、「銀行」「支店」という記述を省いて入力してください。
登録した内容に間違いがなければ、「登録」をクリックして次に進みます。
本人確認書類のアップロード
以下のうちいずれかの組み合わせで本人確認書類を提出します。
- 運転免許証+マイナンバー通知カード
- パスポート+マイナンバー通知カード
- 運転免許証+マイナンバーが記載された住民票の写し
- パスポート+マイナンバーが記載された住民票の写し
- マイナンバーカード
運転免許証
表面と裏面を撮影してアップロードします。
記載変更がない場合、裏面のアップロードは不要です。
パスポート
顔写真のあるページを表面、住所が記載されたページ（所持人記入欄）を裏面としてアップロードします。
使用できるパスポートは、所持人記入欄があるもの（2020年2月3日以前に発行されたもの）、有効期限内のものです。
マイナンバー通知カード
表面と裏面を撮影してアップロードします。
記載変更がない場合、裏面のアップロードは不要です。
マイナンバーが記載された住民票の写し
発行後6ヶ月以内のものを、全ページが見える形で撮影し、通知カードの表面としてアップロードします。
マイナンバーカード
氏名、住所、生年月日、性別、本人の顔写真が記載された表面、マイナンバーが記載された裏面を撮影してアップロードします。
アップロード方法
「ファイル選択」をクリックし、撮影した本人確認書類の画像を選択するとアップロードできます。
ちなみに、アップロードできるファイル形式は以下のとおりです。
- jpeg
- jpg
- .png
画像のピントが合っていて、なおかつ全体が写っているものをアップロードしてください。
以下のケースでは、本人確認書類の再提出を求められる可能性があります。
- 画像が荒い
- 画像がぼやけている
- フラッシュ等で反射して文字が読めない
また、iOS端末でコンテンツブロッカーのアプリを利用している場合、ウェルスナビのサイトが正常に動作しない可能性があります。
もし利用しているのであれば、コンテンツブロッカーを一度無効にし、再度アップロードしてください。
規約等の同意
電子交付サービス約款、取引約款等、口座の種類を確認してチェックを入れます。
また、反社会的な勢力ではないこと、日本に居住していること、規約に同意していることについてチェックを入れ、「申し込む」をクリックします。
簡易書留の配達希望日の選択
簡易書留で送付される「口座開設のお知らせ」の配達希望日を、「土日希望」または「指定なし」から選びます。
これで、口座開設は完了です。
審査に通るとログインできるようになる
本人確認書類の提出が終わると、ウェルスナビによる審査が始まります。
審査に通過できれば、登録した住所宛てに「口座開設のお知らせ」が簡易書留で届きます。
ログインに関しては、ログインページからメールアドレス、パスワードを入力することで完了します。
ちなみに、「口座開設のお知らせ」が届くまでの期間は、最短2営業日です。
入金して資産運用開始
ウェルスナビの口座開設しても、入金しないと資産運用ははじまりません。
入金は「クイック入金」「振込入金」の２種類からできますが、おススメはクイック入金です。
ウェルスナビの口座開設の注意点について
口座開設にかかる費用について
ウェルスナビの口座を開設するときは、手数料が一切かかりません。
簡易書留について
「口座開設のお知らせ」は、転送不要の簡易書留郵便で届きます。
本人限定受取郵便ではないため、本人以外でも受け取ることが可能です。
ただ、転送不要のため、本人確認書類に記載の住所以外への送付はできません。
また、簡易書留の送付時に不在だった場合は、「郵便物等ご不在連絡票」が投函されます。
郵便局へ再配達について依頼し、記載されている保管期限までに受け取ってください。
クイック本人確認について
クイック本人確認とは、必要な書類や画像をスマホアプリからアップロードすることで、口座開設に必要な本人確認がスムーズに行えるサービスです。
口座開設時の簡易書留の受け取りが必要ないため、最短で翌営業日から資産運用を始められます。
また、クイック本人確認で使用する本人確認書類には、運転免許証+マイナンバー通知カード、もしくはマイナンバーを用意します。
上記以外の確認書類は利用できないため、注意してください。
ウェルスナビの申込は最短4分で口座開設完了まではおおよそ3日です
以上はウェルスナビの口座申し込み手順です。
申し込みはWebだけで完結できますので、おおよそ4分程度（リスク許容度の無料診断1分、Webからの口座開設申し込み3分）ですが、審査などを含めて口座開設完了は、最短で3日程度、長くて1週間程度かかります。
WealthNavi（ウェルスナビ）の公式情報はこちら
WealthNavi（ウェルスナビ）| ロボアドバイザーで全自動の資産運用
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