東武鉄道株式会社の円建個人向け社債の募集中です。
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東武鉄道株式会社第122回無担保社債（担保提供限定特約付）<東武スカイツリーボンド>の詳細
- 名称：東武鉄道株式会社第122回無担保社債（担保提供限定特約付）
- 愛称：東武スカイツリーボンド
- 発行総額：１００億円
- 利率：０．１５％
- 申込期間：２０２０年１月８日から２０２０年１月３０日
- 払込期日：２０２０年１月３１日
- 償還日：２０２３年１月３１日
- 利払日：毎年１月３１日及び７月３１日（初回利払日は２０２０年７月３１日）
- 発行価格：額面１００円につき１００円
- 申込単位：額面１００万円単位
- 格付：Ａ（日本格付研究所[JCR]）
- 引受会社:みずほ証券株式会社、三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社、ＳＭＢＣ日興証券株式会社、大和証券株式会社、丸三証券株式会社、むさし証券株式会社、岡三証券株式会社、株式会社ＳＢＩ証券
東武鉄道株式会社第122回無担保社債（担保提供限定特約付）<東武スカイツリーボンド>の購入者特典
東武鉄道株式会社 第122回無担保社債を購入し、抽せんの申込をした方の中から抽選で２，８００名に以下の商品がプレゼントされます。
| 賞 | 賞品名 | 当せん者数 |
|---|---|---|
| Ａ賞 | SkyRestaurant634「ディナー」＆東武ホテルレバント東京「宿泊」ペアご利用券 | １００組２００名 |
| Ｂ賞 | RING BELLカタログギフト | ３００名 |
| Ｃ賞 | ＳＵＷＡＤＡつめ切りセット | ４００名 |
| Ｄ賞 | 東京スカイツリー天望デッキ期間指定入場券 ペア引換券 | １，０００組２，０００名 |
| Ｅ賞 | ヨックモック 東京スカイツリー®缶プティシガール（焼菓子） | １，０００名 |
東武鉄道株式会社第122回無担保社債（担保提供限定特約付）<東武スカイツリーボンド>の発行情報ソースはこちらです
起債元の東武鉄道のプレスリリースは以下のとおり。
第122回東武鉄道社債「東武スカイツリーボンド」の発行について｜東武鉄道株式会社（ＰＤＦ）
東武鉄道株式会社第122回無担保社債（担保提供限定特約付）
以下のとおりです。
| 引受人の氏名又は名称 | 引受金額 |
|---|---|
| みずほ証券株式会社 | 2,500百万円 |
| 三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社 | 2,000百万円 |
| ＳＭＢＣ日興証券株式会社 | 2,000百万円 |
| 大和証券株式会社 | 2,000百万円 |
| 丸三証券株式会社 | 600百万円 |
| むさし証券株式会社 | 400百万円 |
| 岡三証券株式会社 | 300百万円 |
| 株式会社ＳＢＩ証券 | 200百万円 |
| 計 | 10,000百万円 |
東武鉄道株式会社第122回無担保社債（担保提供限定特約付）<東武スカイツリーボンド>の購入方法
証券会社ごとに購入方法を紹介します。
大和証券での購入方法
「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。
みずほ証券での購入方法
３Ｓサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券での購入方法
取引店へ来店するか電話での取引及びインターネットトレードでの取引が可能です。
事業債・地方債 | 新発国内債券 | 三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社
SMBC日興証券での購入方法
総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能、ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能です。
丸三証券での購入方法
店頭でご確認ください。
むさし証券株式会社での購入方法
直接店頭でご確認ください。
岡三証券での購入方法
詳細は店頭でご確認ください。
ＳＢＩ証券での購入方法
インターネットで申込となります。
SBI証券
国内最大規模のネット証券会社であり、手数料は最安値水準かつ圧倒的な取扱商品を取りそろえ、さらに使い勝手の良いうえに独自のサービスを常に提供するSBI証券。口座開設数が４００万口座を突破したうえに、国内株式の個人の売買代金の４割はSBI証券からの発注と圧倒的な強さを誇ります。
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社債とは？
社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。
ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います（ゼロクーポン債除く）。
さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。
上場企業などが発行する社債は、申込単位１億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が１０万円から１００万円程度の個人向けの社債もあります。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
担保提供制限特約とは？
今回は無担保社債ですが、今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者）は不利益になります。
社債を購入する方が不利益にならないように、今後東武鉄道が借入や起債を行うときに、担保提供を制限する条項です。
社債でよくみる社債間限定順位特約も担保提供制限特約の一つですが、社債に限定しています。
担保提供制限特約は社債に限らないという点で範囲が広いのが特徴です。
東武鉄道株式会社第122回無担保社債（担保提供限定特約付）<東武スカイツリーボンド>購入の検討について
毎度のことながら、購入の是非について見当してみましょう。
まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、１０００万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム（金利に上乗せ）がついた金利が上乗せされているかどうかです。
定期預金との比較による信用リスクのプレミアムの考察
今回紹介した東武鉄道株式会社第122回無担保社債（担保提供限定特約付）<東武スカイツリーボンド>の利率は０．１５％です。期間は３年債ですので、３年もの定期預金との金利比較をします。
まず、メガバンクや多くの地方銀行の３年もの定期預金の店頭表示金利は０．０１％ですので、それに比べると１５倍の利率となります。
しかしながら、全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げると以下の金融機関の定期預金の金利のほうが勝っているものが多いです。
| 金融機関 | ３年もの定期預金の金利 |
|---|---|
| オリックス銀行eダイレクト定期預金 | 年０．３０％ |
| 尼崎信用金庫ウル虎支店ウル虎支店専用定期預金 | 年０．２０％ |
| ＳＢＪ銀行 円貨定期預金 | 年０．１５％ |
お話にならない社債だけど電鉄系社債ということでシニア層人気がある
利率面で預金保険により元本保証されているネットバンクやインターネット支店の定期預金に負けているのでこれ以上の検討は不要です。つまり、お話にならない投資案件ということです。
今回紹介した電鉄系の社債は利率が低いわりにはなぜか人気があります。
馴染みのある会社であり、ライフラインを担っていることから潰れるはずがなく、安全な投資先であると判断した方、特にシニア層が投資されるのでしょうね。
プレゼント賞品が当たることを考えてもオススメはしない
プレゼントについては、１,０００万円投資すると理論上の当せん確率は９５．７０％となりますので、プレゼント目当てということであれば止めはしません。（※１、※２）
※１ １００万円あたりの理論上の当せん確率＝当せん人数２，７００名÷（１０，０００百万円÷１百万円）＝２７％
※２ １，０００万円預けた場合の当せん確率＝１－（１００％-２７％）１０＝９５．７０％
Ａ賞のSky Restaurant 634のディナーが当たったとしても、予想としては７万円相当の商品です。また、１等の当せん確率は、１００万円購入場合は１％、１，０００万円購入した場合で９．５６％程度となります。（※３、※４）
※３ １００万円あたりの理論上の当せん確率＝当せん人数１００組÷（１０，０００百万円÷１百万円）＝１％
※４ １０００万円預けた場合の当せん確率＝１－（１００％-１％）１０＝９．５６％
Ａ賞に当たれば文句はありませんが、それ以外の賞に当たった場合は、定期預金預けた場合の利息の方がプレゼント商品よりも高額になると考えます。（※５、※６）
※５ 社債の利息（１０００万円×０．１５％×０．７９６８５）×３年＋Ｂ賞（２万円程度？）＝５万５８５８円
※６ 定期預金の利息（１０００万円×０．３０％×０．７９６８５）×３年＝７万１７１６円
【参考】最新の社債情報はこちらを
当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。
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好立地で収益性の高い不動産ファンドで高いインカムゲインとキャピタルゲインが狙えるCOZUCHI
現金や有価証券などと違い想定外の事故や天変地異でも起こらない限り消滅する恐れがないのが現有物である不動産の強みです。
その不動産投資をわずか１万円から手軽にできる不動産投資型クラウドファンディングサービスを提供するCOZUCHI。
再開発物件や売却が決定している物件などを精力的にファンドとして組成した実績があり、手堅さあるファンドを提供。おススメは予想配当率を大幅にアップしているキャピタルゲイン重視型のファンドです。
アイフルのファンドに投資できるAGクラウドファンディング
東証１部上場のアイフルの子会社AGクラウドファンディングが運営する融資型クラウドファンディングサービスのAGクラウドファンディング。
融資先企業がしっかりとした上場企業と安心感を求める投資家におススメです。
１円から上場企業に貸付投資できるfunds
わずか１円から投資可能なFunds（ファンズ）は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。
運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは１．５%～６%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて１０倍以上の利回りは魅力的です。
口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。
不動産投資型クラウドファンディング
不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
クラウドクレジット
海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス
優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング
Unicorn（ユニコーン）
非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。
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大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
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FUNDINNO
日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。
公式情報FUNDINNO
当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。
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