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独立行政法人国際協力機構 第55回国際協力機構債券(JICA債ソーシャルボンド)が9月10日から募集中(利率0.15%、10年債)

独立行政法人国際協力機構、いわゆるjicaが個人向け債券を発行します。

詳細を確認してみましょう。

独立行政法人国際協力機構 第55回国際協力機構債券の詳細

  • 名称:独立行政法人 国際協力機構 第55回国際協力機構債券
  • 愛称:JICA債
  • 発行総額:100億円
  • 利率:0.15%
  • 申込期間:2020年9月10日から2020年9月25日
  • 払込期日:2020年9月28日
  • 償還日:2030年9月20日
  • 利払日:毎年3月20日及び9月20日(初回利払日は2020年3月20日)
  • 発行価格:額面100円につき100円
  • 申込単位:額面10万円単位
  • 格付:AA+(R&I)、A+(S&P)
  • 引受会社:大和証券株式会社、野村證券株式会社、三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社、株式会社SBI証券

独立行政法人国際協力機構 第55回国際協力機構債券の引受金額について

各社の引き受け金額は不明です。事務主幹事は大和証券ですので、多めに引き受けしていると思われます。

独立行政法人国際協力機構 第55回国際協力機構債券の購入方法

証券会社ごとに購入方法を紹介します。

大和証券での購入方法

「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。

大和証券/債券

大和証券/新たに発行される円建債券

野村證券での購入方法

本店・支店のみ取引が可能です。野村ネット&コールでの取扱いはありません。

野村證券 | 債券

野村證券 | 新発債券

三菱UFJモルガン・スタンレー証券での購入方法

取引店へ来店するか電話での取引及びインターネットトレードでの取引が可能です。

事業債・地方債 | 新発国内債券 | 三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式会社

SBI証券での購入方法

インターネットで申込となります。

SBI証券

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独立行政法人国際協力機構とは?

独立行政法人国際協力機構は、外務省が所管する政府開発援助(ODA)の実施機関の一つで、略称はJICA。前身は、前身は1974年(昭和39年)8月に設立された特殊法人国際協力事業団で、独立行政法人国際協力機構法(平成14年法律第136号)に基づき設立された独立行政法人です。

開発途上地域等の経済及び社会の開発若しくは復興又は経済の安定に寄与することを通じて、国際協力の促進並びに我が国及び国際経済社会の健全な発展に資することを目的として、日本の政府開発援助(ODA)を一元的に行い、開発途上国への国際協力を行っています。

債券のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

独立行政法人国際協力機構 第55回国際協力機構債券購入の検討について

債券を購入を考える場合に、比較検討すべきは、1000万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム(金利に上乗せ)がついた金利が上乗せされているかどうかです。

今回紹介した独立行政法人国際協力機構 第55回国際協力機構債券の利率は年0.15%です。

メガバンクの定期預金の75倍の金利となり相対的に高い金利といえます。

しかしながら、10年もの定期預金でもっとも金利が高いのは、大阪協栄信用組合のスーパー定期1000(金利 年0.475%)です。

【最大金利0.400%】大阪協栄信用組合はなぜ最強の定期預金を発売し続けるのか徹底解説

常に高利の定期預金を販売し続ける大阪協栄信用組合。 1000万円以上の大口定期預金ですが、1年もの金利 年0.375%と圧倒的な破壊力で常にランキング上位に位置 ...

通常の10年もの定期預金の店頭表示金利の平均金利は、日本銀行によると以下のとおりであり、定期預金金利平均に比べて、最大0.147%程度の信用リスクの金利プレミアムが付くこととなります。

預入金額 平均年利率
300万円未満 年0.004%
300万円以上
1,000万円未満
年0.003%
1,000万円以上 年0.003%

※9月9日公表数値

預金種類別店頭表示金利の平均年利率等について|日本銀行金融機構局(PDF)

信用リスクがほぼない政府系機関の債券ですが長期間資金が拘束されることを考えると金利は全く物足りない

政府系機関の債券ですので、信用リスクはほぼありませんが、日本の長期金利がマイナス金利政策のため低空飛行状態であり、10年もの長期間にわたって資金が拘束される結果としての利息としては、全く物足りないです。

仮に投資したあとに、マイナス金利政策が撤廃された場合は、長期金利は上昇しますので、もっと利率が高い社債が発売されます。乗り換えるために中途売却した場合は、利率が低いため元本割れは必至です。

余剰資金が多額にある方ならば投資しても良いでしょうが、それ以外の方が頑張って投資する価値があるとも思えませんし、10万円から投資できるお気軽案件だからといっても、安易に飛びつくのはどうかなと思います。

【参考】最新の社債情報はこちらを

当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。

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