アンデス開発公社が発行する円建の個人向け社債の募集を開始します。
詳細を確認してみましょう。
アンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券の詳細
- 名称：アンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券
- 発行総額：未定
- 正式利率：０．３％（２月１２日決定）
- 申込予約期間：２０２１年５月２１日から２０２１年６月４日
- 申込期間：２０２１年６月１１日から２０２１年６月１４日
- 払込期日：２０２１年６月１１日
- 償還日：２０３１年６月１４日
- 利払日：毎年６月１６日及び１２月１６日（初回利払日は２０２１年１２月１６日）
- 発行価格：額面１００円につき１００円
- 申込単位：額面１００万円単位
- 格付：Ａａ３（ムーディーズ）、Ａ＋（Ｓ＆Ｐ） ＡＡ（JCR）
- 引受会社:第四北越証券株式会社、ちばぎん証券株式会社、 東海東京証券株式会社、 とうほう証券株式会社、 南都まほろば証券株式会社、ひろぎん証券株式会社、北洋証券株式会社、バークレイズ証券株式会社
アンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券の引受金額について
現在は未公表のため判明次第追記します。
| 引受人の氏名又は名称 | 引受金額 |
|---|---|
| 第四北越証券株式会社 | 未定 |
| ちばぎん証券株式会社 | 未定 |
| 東海東京証券株式会社 （池田泉州TT証券へ売出取扱を委託） |
未定 |
| とうほう証券株式会社 | 未定 |
| 南都まほろば証券株式会社 | 未定 |
| ひろぎん証券株式会社 | 未定 |
| 北洋証券株式会社 | 未定 |
| バークレイズ証券株式会社 | 未定 |
| 合計 | 未定 |
アンデス開発公社
アンデス開発公社は、中南米地域でインフラ向けに融資・出資等を行う国際開発銀行です。
加盟国であるボリビア、コロンビア、エクアドル、ペルー、ベネズエラというアンデスの国々の公的・民間部門の借入先に対し、交通・エネルギー・上下水道といったインフラ建設、社会開発、貿易金融支援などを対象に、主に出資や融資、保証を行います。
ユーロ円債（円建て債券）です
アンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券は、ユーロ市場において募集されるユーロ円債（円建て社債）です。
円建て社債のため為替変動リスクはありません。
社債とは？
社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います（ゼロクーポン債除く）。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。
上場企業などが発行する社債は、申込単位１億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が１０万円から１００万円程度の個人向けの社債もあります。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
社債間限定順位特約とは？
今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者）は不利益になりますので、他の社債に担保を設定しないと定めたものや、担保を設定した場合は、この社債間限定順位特約をつけた社債も同じ担保を設定することを約束したものが、社債間限定順位特約です。
アンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券購入の検討について
毎度のことながら、購入の是非について見当してみましょう。まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、１０００万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム（金利に上乗せ）がついた金利が上乗せされているかどうかです。
定期預金との比較による信用リスクのプレミアムの考察
今回紹介したアンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券の利率は０．３０％です。期間は１０年債ですので、１０年もの定期預金との金利比較をします。
まず、メガバンクや多くの地方銀行の１０年もの定期預金の店頭表示金利は０．００２％ですので、それに比べると１５０倍の利率となります。
全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げても１０年もの定期預金を取り扱っている金融機関は大変少なく参考になりませんが、楽天銀行が０．０２％の金利の定期預金を取り扱っています。
なお、国内の金融期間で一番高い１０年もの定期預金を取り扱う金融機関は、大阪協栄信用組合 スーパー定期１０００（金利０．４０％）であり、アンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券の利率は負けています。
１０年は長すぎる
利率面では一般的な定期預金比べて有利ですが、１０年間投資するには、正直言って物足りません。
また、多額の資金が１０年という長期間拘束されますので、流動性を犠牲にしてまで預入れる利率ではないと考えます。さらに、社債は社債発行会社が破綻した場合になんら保護されないという信用リスクがありますし、５年の間に資金が必要となったときに、流動性低く、マイナス金利政策が解除となって金利が上昇した場合は、市場価格はかなり下落するため、買い叩かれる可能性があります。
アンデス開発公社の信用リスク自体は大丈夫だとは思いますが、正直言って魅力的な債券とは言えません。
アンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券の公式情報はこちら
「アンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券」売出しのご案内｜ひろぎん証券
「アンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券」｜第四北越証券（ＰＤＦ）
「アンデス開発公社 2031年6月16日満期 円建債券」｜池田泉州TT証券（ＰＤＦ）
【参考】最新の社債情報はこちらを
当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。
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１円から上場企業に貸付投資できるfunds
わずか１円から投資可能なFunds（ファンズ）は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。
運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは１．５%～６%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて１０倍以上の利回りは魅力的です。
口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。
不動産投資型クラウドファンディング
不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
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