［追記］紹介した第36回SBI債は3月25日深夜に完売となりました。
最近のSBI債の情報は以下のページをご覧ください
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ｷﾀ━━━(ﾟ∀ﾟ).━━━!!!第36回SBI債（ＳＢＩホールディングス株式会社2019年3月29日満期0.50％円建社債）が発売になります!!
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SBI証券
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SBI証券の人気商品である高利の社債SBI債が約３か月ぶりに起債されます。
詳細を確認してみましょう。
第36回SBI債（SBIホールディングス株式会社2019年3月29日満期0.5％円建社債）の概要
- 正式名称：ＳＢＩホールディングス株式会社2019年3月29日満期0.50％円建社債
- 愛称：第36回SBI債
- 発行体：SBIホールディングス株式会社
- 期間：2年
- 格付：BBB（Ｒ＆Ｉ)
- 利率：年0.50％（税引前）
- 申込単位：額面10万円以上、10万円単位
- 売出価格：額面100円につき100円
- 申込期間：2017年3月17日から2017年3月28日まで
- SBI証券発売開始日：未定
- 発行日：2017年3月28日
- 日本における受渡日：2017年3月29日
- 償還日：2019年3月29日
- 利払日：毎年9月29日及び3月29日（最初の利払日は2017年9月29日）
- 発行額：200億円
ソースは以下のとおりです
E05159：ＳＢＩホールディングス株式会社 S1009VVV：発行登録追補書類（株券､社債券等）
ＳＢＩ証券 ＳＢＩホールディングス株式会社2019年3月29日満期0.50％円建社債（愛称：第36回SBI債）
ＳＢＩ債とは？
ＳＢＩ証券の持株会社であるＳＢＩホールディングス株式会社が発行する個人向けの社債で、１０万円から申込可能と少額からの投資が可能です。
第36回SBI債は前回同様に２年債です。
前回と同様に、第36回SBI債は２年債です。
第36回SBI債の発行額は前回と同じ
発行額は前回と同様に２００億円です。ちなみに、前回の第35回SBI債は先着順で発売してからおおよそ３日で完売しました。
第36回SBI債を買うためには？
第36回SBI債はSBI証券の口座を開設してないと申込めません。
先着順での受付ですので、SBIマネープラザ株式会社、および金融商品仲介業者に依頼して即座に口座開設する以外はちょっと難しいでしょう。
（なお、金融商品仲介業者による口座開設は、取引に制約や手数料が変わる場合ありますので、ご注意ください）
なお、通常のオンラインでの口座開設は、必要書類のやり取り等で取引開始まで１週間程度かかります。
第36回SBI債の申込開始は？
2017年3月17日（金）12：00より先着順で販売開始します。
申込上限金額は？
申込上限はありません。
ＳＢＩ債の注意点
金利は第35回に比べて金利は若干アップ
第35回SBI債は同じ２年債でしたが、利率は0.48％。今回の第36回SBI債の利率は0.02％アップの0.50％です。
ＳＢＩ債は個人・法人で購入可能
第36回SBI債は個人でも法人でも購入可能です。
米国籍や外国人永住権を保有している方は購入不可
米国籍、米国の外国人永住権を保有している方は第36回SBI債を購入できません。
ユーロ円債（円建て債券）です
ＳＢＩ債は、ユーロ市場において募集されるユーロ円債（円建て社債）です。
円建て社債のため為替変動リスクはありません。
社債とは？
社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。
当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います（ゼロクーポン債除く）。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。
上場企業などが発行する社債は、申込単位１億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が１０万円から１００万円程度の個人向けの社債もあります。
今回の第36回SBI債は、１０万円から購入可能とハードルの低い個人向け社債です。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。
ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
第36回ＳＢＩ債の利率の妥当性について
今回紹介した第36回SBI債の利率は０．５０％です。期間は２年債ですので、２年もの定期預金と比べてみましょう。
まず、メガバンクや多くの地方銀行の１年もの定期預金の店頭表示金利は０．０１％ですので、それに比べると５０倍の利率となります。
全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げても２倍弱から４倍程度の金利です。
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定期預金の金利比較（ネットバンク＆メガバンク・銀行・信用金庫などのインターネット支店）【2021年最新版】
全国どこにすんでいても口座開設可能かつ取引可能なネットバンクやメガバンク、銀行、信用金庫などのインターネット支店の定期預金金利の比較表です。 これから新たに口座 ...
ちなみに、国内最高水準の定期預金を取り扱う大阪協栄信用組合２年もの定期預金の最高金利は０．５％です。
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【最大金利0.35％】大阪協栄信用組合はなぜ高利の定期預金を発売し続けるのか徹底解説
常に高利の定期預金を販売し続ける大阪協栄信用組合。 １０００万円以上の大口定期預金ですが、１年もの金利 年０．３３０％と圧倒的な破壊力で常にランキング上位に位置 ...
第36回ＳＢＩ債の評判について
往年の金利に比べると金利は低いのですが、マイナス金利政策の現状においてはいたしかたありません。
現在の定期預金と比べると金利的に高く、さらに１０万円から申し込むことができますので、人気のある商品です。
ちなみに、過去発行してきたSBI債は、利払い遅延をおこしたこともありませんし、償還日が到来した場合は、必ず元本も償還してきました。
ＳＢＩ債を購入するときに気をつけること
ジャンク債（投機的格付け債）一歩手前の社債です
ＳＢＩ債の格付けはBBBと投資適格の扱いですので、投機的格付け（いわゆるジャンク債）であるBBの一つ手前であることから、高利には理由があることを理解してください。
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ハイイールド債は高利の債券である。ジャンク債は危ない債券である。ハイイールド債とジャンク債は実は同じである。
ハイイールド債やハイイールドボンドなどの名前の投資信託がよく見受けられますが、カタカタだと「ハイ」という文字がなんか眩しく光り、儲かりそうな感じを醸し出して、人 ...
SBIホールディングスの財務体質や経営状況を考えると、２年以内に破たんする可能性は極めて少ないと思いますが、もし２年間の間に世界同時恐慌などにより株価が大暴落した場合はこの限りではありません。
ということで、SBIホールディングスの財務内容や営業状況などをよくお調べの上、ご自身で大丈夫だと判断した方が、余裕資金の範囲内で申し込んだほうがよろしいでしょう。
先着順のため、数日で売り切れる可能性があります
今回も、恐怖の先着順ですが、前回発売した第３５回ＳＢＩ債は、３日程度で売り切れました。
発売開始の当日は大丈夫だと思いますが、購入するなら早めに行動した方が良いでしょう。
大阪圏の方以外は購入を検討しても良いレベルです
大阪圏以外の方は、第36回SBI債に勝てる定期預金など取り扱っていませんので、購入を検討してみても良いでしょう。
なんで大阪圏以外と書いたかというと、大阪厚生信用金庫が実施するご愛顧感謝キャンペーンの２年もの定期預金の金利が0.475％～0.500％と第36回SBI債と遜色ない金利だからです。
定期預金は、1,000万円までの元本とその金利が保障される預金保険の対象商品ですので、その範囲内であれば信用リスクはありませんので、第36回SBI債よりも有利です。
世間一般の方には人気商品であることは間違いありませんが、マイナス金利政策導入前に比べて利率が下がってしまったので投資冥利にかける商品ですね。
【参考】SBI債（SBIホールディングス株式会社円建社債）過去の起債状況について
SBI債（SBIホールディングス株式会社円建社債） 過去の起債状況は、以下のページでまとめましたので、ご確認ください。
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SBI債（SBIホールディングス株式会社債）とSBIホールディングス株式会社無担保社債（社債間限定同順位特約付） の起債状況のまとめ【次回の第47回SBI債はいつでるの？】
個人投資家の間でSBI債（SBIホールディングス株式会社債）とSBIホールディングス株式会社無担保社債（社債間限定同順位特約付） の過去の起債状況をまとめてみま ...
ＳＢＩ証券の口座を持っていない方は、次回のＳＢＩ債購入のためにＳＢＩ証券の口座を開設しておきましょう
ＳＢＩ債は、ＳＢＩ証券の独占販売ですのでＳＢＩ証券の口座を持っていないと申込すらできません。
先ほど解説したとおり、ＳＢＩ証券の口座を開設を申し込んでも、第36回SBI債の申込には間にわないでしょう。
ただし、口座開設しないことにはSBI債は購入できませんので、次回の購入の準備のためにも口座開設することをオススメします。
ＳＢＩ証券の口座開設手数料や口座維持費用はもちろん無料です。
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最強のネット証券であるSBI証券の新規口座開設キャンペーンやメリットはこちらを
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【参考】最新の社債情報はこちらを
当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。
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再開発物件や売却が決定している物件などを精力的にファンドとして組成した実績があり、手堅さあるファンドを提供。おススメは予想配当率を大幅にアップしているキャピタルゲイン重視型のファンドです。
アイフルのファンドに投資できるAGクラウドファンディング
東証１部上場のアイフルの子会社AGクラウドファンディングが運営する融資型クラウドファンディングサービスのAGクラウドファンディング。
融資先企業がしっかりとした上場企業と安心感を求める投資家におススメです。
１円から上場企業に貸付投資できるfunds
わずか１円から投資可能なFunds（ファンズ）は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。
運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは１．５%～６%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて１０倍以上の利回りは魅力的です。
口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。
不動産投資型クラウドファンディング
不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
クラウドクレジット
海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス
優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング
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非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。
Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。
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ユニコーン（UNICORN）評判やメリットやデメリットさらに会員登録方法を徹底解説しました（株式投資型クラウドファンディングサービス）
イークラウド
大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
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公式情報イークラウド
FUNDINNO
日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。
公式情報FUNDINNO
当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。
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