マネックス証券の持株会社であるマネックスグループが発行する社債、個人向けマネックス債が１２月２０日から発売開始となります。詳細を確認してみましょう。
個人向けマネックス債の概要
- 正式名称：マネックスグループ株式会社保証付 マネックスファイナンス株式会社2018年７月９日満期円建社債
- 愛称：個人向けマネックス債
- 発行体：マネックスファイナンス株式会社
- 期間：6か月
- 格付：BBB（JCR）
- 利率：年0.20％（税引前）
- 申込単位：額面1万円以上、1万円単位
- 売出価格：額面100円につき100円
- 申込期間：2017年12月20日（水）17時から 2018年1月9日（火）14時まで
- 発行日：2018年1月9日
- 利払日：償還日
- 償還日：2018年7月9日
- 発行総額：100億円
マネックス債とは？
マネックス証券の持株会社であるマネックスグループ株式会社などが発行する個人向けの社債です。１万円から申込可能と少額からの投資が可能な社債です。過去は１．０％以上の利率でしたが、現在マイナス金利政策中ですので、金利はそれに比べると低いのはやむを得ないでしょう。
マネックスファイナンスとは？
マネックスファイナンスは、マネックスグループ株式会社の100％子会社で、市場などで調達した資金をマネックスグループやマネックス証券などの関連会社の運転資金、設備資金さらに投資資金を貸し付けることも目的とした金融事業専門の会社です。
マネックスファイナンス株式会社 2018年7月9日満期 円建社債はマネックスグループの保証付
マネックスグループ株式会社保証付 マネックスファイナンス株式会社 2018年7月9日満期 円建社債はその名前のとおりマネックスグループの保証がついています。マネックスファイナンス自体はグループの資金を集めるための会社のため、破綻した場合は投資家は不利益を被る可能性が高いことから、その債務をマネックスグループが保証しています。
マネックス債の注意点
マネックス債は個人・法人で購入可能
マネックス債は個人でも法人でも購入可能です。
米国籍や外国人永住権を保有している方は購入不可
米国籍、米国の外国人永住権を保有している方はマネックス債を購入できません。
ユーロ円債（円建て債券）です
マネックス債は、ユーロ市場において募集されるユーロ円債（円建て社債）です。
円建て社債のため為替変動リスクはありません。
社債とは？
社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。
当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います（ゼロクーポン債除く）。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。
上場企業などが発行する社債は、申込単位１億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が１０万円から１００万円程度の個人向けの社債もあります。
今回のマネックスグループ株式会社保証付 マネックスファイナンス株式会社 2018年7月9日満期 円建社債は、１万円から購入可能とハードルの低い個人向け社債です。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
マネックス債の利率の妥当性について
今回紹介したマネックスグループ株式会社保証付 マネックスファイナンス株式会社 2018年7月9日満期 円建社債の利率は０．２％です。期間は６か月ですので、６か月もの定期預金と比べてみましょう。
まず、メガバンクや多くの地方銀行の６か月もの定期預金の店頭表示金利は０．０１％ですので、それに比べると２０倍の利率となります。
全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで広げると、
豊田信用金庫とよしんインターネット支店専用キャンペーン「きらめき定期預金」（金利 0.33％）や愛媛銀行四国八十八カ所支店定期預金（金利 0.22％）など勝っていますが、多くのインターネット支店は0.1％程度です。
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定期預金の金利比較（ネットバンク＆メガバンク・銀行・信用金庫などのインターネット支店）【2021年最新版】
全国どこにすんでいても口座開設可能かつ取引可能なネットバンクやメガバンク、銀行、信用金庫などのインターネット支店の定期預金金利の比較表です。 これから新たに口座 ...
ただし、住信SBIネット銀行の定期預金キャンペーンは０．２％ですので、元金が１，０００万円まで保障されている定期預金に比べるまでもないかもしれません。
今年６月に発行した第３４回の個人向けマネックス債の償還が１２月２１日ですので、その償還資金のつなぎ止めのために発行したのでしょうけど、ちょっと利率的には残念な社債だと思います。
マネックス債の評判について
メガバンクの定期預金金利の２０倍ですし、１万円から申し込むことができるうえに、半年という短期債ですので、魅力に感じる方は多いと思います。
マネックス債を購入するときに気をつけること
しかし、マネックス債の格付けはBBBと投資適格の扱いですので、投機的格付け（いわゆるジャンク債）であるBBの一つ手前であることから、高利には理由があることを理解してください。
マネックスグループの財務体質や経営状況を考えると、今年中に破たんする可能性は極めて少ないと思いますが、もし半年以内に世界同時恐慌などにより株価が超暴落した場合はこの限りではありません。
ということで、マネックスグループの財務内容や営業状況などをよくお調べの上、ご自身で大丈夫だと判断した方が、余裕資金の範囲内で申し込んだほうがよろしいでしょう。
マネックス債は先着順での申込となります
マネックス債はＳＢＩ債とは異なり、先着順での申込です。
申込期限が１月９日１４時までですが、募集金額（１００億円）が決まっていっています。利率的に低く募集金額が１００億円と多額のため早期に終了することは無いとは思いますが、募集金額に達した場合は、申込期限前までに募集終了になる場合があることを理解しましょう。
マネックス債の購入できる証券会社はマネックス証券のみ
マネックス債はマネックス証券でしか購入することはできません。マネックス証券の口座を持ちの方ならば、ログイン後に債券⇒外国債券から申込可能です。
マネックス証券の口座をお持ちでない方で、マネックス債を購入するなら、直ぐに口座開設しましょう。
マネックス証券のメリットは？
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マネックスファイナンス株式会社 2018年7月9日満期 円建社債はマネックスグループの公式ソースはこちら
【予告】マネックス債 12月20日 17時から販売開始 | 最新情報 | マネックス証券
［参考］個人向けマネックス債の発行履歴について
過去の個人向けマネックス債の発行履歴は以下ページでまとめています。
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個人向けマネックス債の過去の発行履歴まとめ
高利の社債として人気が高いＳＢＩ債とマネックス債ですが、マネックス債の発行履歴をまとめました。 個人向けマネックス債の発行履歴について（マネックスグループ円建て ...
【参考】最新の社債情報はこちらを
当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。
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不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
クラウドクレジット
海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス
優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング
Unicorn（ユニコーン）
非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。
Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。
公式情報ユニコーン 株式投資型クラウドファンディングのサービスを提供しているユニコーン（UNICORN）。 そのユニコーン（UNICORN）の評判やメリットやデメリットさらに会員登 ...
ユニコーン（UNICORN）評判やメリットやデメリットさらに会員登録方法を徹底解説しました（株式投資型クラウドファンディングサービス）
イークラウド
大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
最短即日から投資可能で、投資家登録は、スマートフォンでオンライン完結します。
公式情報イークラウド
FUNDINNO
日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。
公式情報FUNDINNO
当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。
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