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株式会社みずほフィナンシャルグループ 第23回無担保社債(実質破綻時免除特約および劣後特約付)が10月15日から発売開始【利率0.875%、10年債】

個人向け社債として、株式会社みずほフィナンシャルグループ第23回無担保社債(実質破綻時免除特約および劣後特約付)が発売されます。

詳細を確認してみましょう。

株式会社みずほフィナンシャルグループ第23回無担保社債(実質破綻時免除特約および劣後特約付)の詳細

  • 発行総額:63,000百万円
  • 申込単位:100万円
  • 仮条件利率:年0.65%~1.05%
  • 正式利率:0.875%(10月14日決定)
  • 払込金額:各社債の金額100円につき金100円
  • 償還金額:各社債の金額100円につき金100円
  • 年限:10年
  • 申込期間:2020年10月15日から2020年10月29日
  • 払込期日:2020年10月30日
  • 償還日:2030年10月30日
  • 利払日:毎年4月30日及び10月30日(初回は2021年4月30日)
  • 引受会社:みずほ証券、野村證券株式会社、大和証券株式会社、東海東京証券株式会社
  • 取得格付:A+(R&I)、A+(JCR

株式会社みずほフィナンシャルグループ第23回無担保社債(実質破綻時免除特約および劣後特約付)の引受額(販売額)

各社の引受額(販売額)は以下のとおりです。

引受人の氏名又は名称 引受金額
みずほ証券株式会社 47,000百万円
野村證券株式会社 10,000百万円
大和証券株式会社 3,000百万円
東海東京証券株式会社 3,000百万円
合計 63,000百万円

株式会社みずほフィナンシャルグループ第23回無担保社債(実質破綻時免除特約および劣後特約付)の購入方法

証券会社ごとに購入方法を紹介します。

みずほ証券での購入方法

3Sサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。

みずほ証券:円建て新発債券

野村證券での購入方法

本店・支店のみ取引が可能です。野村ネット&コールでの取扱いはありません。

野村證券 | 債券

野村證券 | 新発債券

大和証券での購入方法

「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。

大和証券/債券

大和証券/新たに発行される円建債券

東海東京証券株式会社での購入方法

特にインターネットなどでの告知はしておりませんので、直接店頭でご確認ください。

株式会社みずほフィナンシャルグループとは?

メガバンクであるみずほ銀行を傘下に持つみずほフィナンシャルグループは、日本の3大金融グループの一角を担う持株会社です。

元々は、第一勧業銀行、富士銀行、日本興業銀行の3社合併によって誕生した、みずほホールディングスの子会社でしたが、2003年3月に親子関係を逆転させて以来、現在は、みずほグループの統括会社となっています。

ちなみに、現在のみずほフィナンシャルグループの佐藤康博社長は、日本興業銀行出身です。

みずほフィナンシャルグループは、みずほ銀行、みずほ信託銀行、みずほ証券、みずほ投信投資顧問、アセットマネジメントOne、オリエントコーポレーション、ユーシーカードなどを実質的に支配しています。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

社債における劣後特約とは?

詳しく解説すると、破産など法的に財産を整理する必要が生じた場合に、他の債権の返済が終わってから、返済を受ける債権に付けられる特約です。つまり、同順位の債権が40万円と60万円あり、破綻したときの債務者の財産が10万円しかない場合は、40万円の債権者には4万円の弁済、60万円の債権者には6万円の弁済と、同順位債権間は、等比率での弁済となります。

一方、40万円の債権と、60万円の劣後特約債権があり、破綻したときの債務者の財産が10万円しかない場合は、40万円の債権者は10万円の弁済、60万円の劣後特約債権者は弁済されないという悲惨な結果になります。

このように、他の返済が終わってから返済される=劣後ということで、劣後特約と呼ばれ、債権の弁済順位が低いかわりに高い利率を享受できるというメリットがあります。

実質破綻時免除特約とは?

預金保険法126条の2に規定される特定第2号措置(金融機関が自身の財産をもっても債務を完済できない事態が発生する恐れが生じたり、債務の支払停止や停止する恐れのある金融機関に対して、金融市場その他の金融システムの著しい混乱が生ずるおそれがあるとみとめられた場合のみ、内閣総理大臣が実施できる資金援助などの措置)に該当した場合に、その特約が付保された社債を発行した発行元は、元利金や利息の支払などの義務を全て免除される特約です。

つまり、特定第2号措置は、破綻一歩前であっても、噂などが広まってしまい日本の金融システム全体が混乱に陥るまえに発動されるものです。

この特定第2号措置が講じられた場合は、社債の元金はこの特約により償還されません。

検討すべきは信用リスク分の金利プレミアム

社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、1000万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム(金利に上乗せ)がついた金利が上乗せされているかどうかです。

株式会社みずほフィナンシャルグループ第23回無担保社債(実質破綻時免除特約および劣後特約付)のリスクプレミアムの検討

今回紹介した株式会社みずほフィナンシャルグループ第23回無担保社債(実質破綻時免除特約および劣後特約付)の利率は0.875%で、メガバンクの定期預金の約437倍の金利となり相対的に高い金利といえます。

ちなみに、10年もの定期預金の最高峰金利は大阪協栄信用組合のスーパー定期1000(金利 年0.55%)です。

【最大金利0.400%】大阪協栄信用組合はなぜ最強の定期預金を発売し続けるのか徹底解説

常に高利の定期預金を販売し続ける大阪協栄信用組合。 1000万円以上の大口定期預金ですが、1年もの金利 年0.375%と圧倒的な破壊力で常にランキング上位に位置 ...

通常の10年もの定期預金の店頭表示金利の平均金利は、日本銀行によると以下のとおりであり、定期預金金利平均に比べて、約0.87%程度の信用リスクの金利プレミアムが付くこととなります。

預入金額 平均年利率
300万円未満 年0.004%
300万円以上
1,000万円未満
年0.003%
1,000万円以上 年0.003%

※9月25日公表数値

預金種類別店頭表示金利の平均年利率等について|日本銀行金融機構局(PDF)

分散投資の一環として投資しても良い案件

日本の長期金利が低下傾向にあるなかで、高い金利設定であり、分散投資の一環として投資しても良い案件です。

みずほフィナンシャルグループが10年の間に、倒産する可能性は極めて少ないと思いますが、10年もの長期間にわたって資金が拘束されますので、その点はご注意ください。

【参考】株式会社みずほフィナンシャルグループ第24回期限前償還条項付無担保社債(実質破綻時免除特約および劣後特約付)も発売します。

株式会社みずほフィナンシャルグループ第24回期限前償還条項付無担保社債(実質破綻時免除特約および劣後特約付)も同時期に発売となります。こちらは期間10年債で、期限前償還条項の特約です。

詳しくは以下のページをご覧下ください。

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【参考】最新の社債情報はこちらを

当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。

1円から上場企業に貸付投資できるfunds

わずか1円から投資可能なFunds(ファンズ)は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。

運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは1.5%~6%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて10倍以上の利回りは魅力的です。

口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。

おススメのクラウドファンディング

SBIソーシャルレンディング

SBIグループが運営するSBIソーシャルレンディングは、1万円程度から分散して少額投資で1か月間投資などの案件も豊富に取り揃えています。

SAMURAI FUND

SAMURAI FUNDは、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。

LENDEX

LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。

ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。

クラウドバンク

クラウドバンクは、証券会社が取り扱う融資型クラウドファンディングです。

実績平均利回り 7.09% 、回収率は100%という実績を誇っています。

Pocket Funding

Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。

沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。

J.LENDING

上場企業JALCOホールディングスの100%子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。

最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。

クラウドクレジット

海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス

優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング

Unicorn(ユニコーン)

非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。

Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。

公式情報ユニコーン

イークラウド

大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
最短即日から投資可能で、投資家登録は、スマートフォンでオンライン完結します。

公式情報イークラウド

FUNDINNO

日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。

公式情報FUNDINNO

不動産特化クラウドファンディング

不動産に特化したおススメのクラウドファンディングはこちらです。

当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。


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長年の銀行やネット証券の利用の経験や実際の投資体験をもとに高利の定期預金や金融機関キャンペーン情報満載のブログを運営する管理人。キャンペーン屋、定期預金研究家、投資信託積立マニア。 画伯マネージャー。投信ブロガーが選ぶFOY懇親会実行委員。恐妻家友の会会長。投資は、投資信託、現物株、ETF、金、プラチナ、FX、くりっく株365など。 すぱいくの自己紹介 | 1億円を貯めてみよう!chapter2

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