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【利率1.28%】第46回SBI債(SBIホールディングス株式会社 2026年9月28日満期 円建社債)が2024年9月11日12時からSBI証券にて独占販売開始

SBI証券の人気商品である高利の社債SBI債が起債されます。

その名も第46回SBI債(SBIホールディングス株式会社 2026年9月28日満期 円建社債)。

詳細を確認してみましょう。

第46回SBI債(SBIホールディングス株式会社 2026年9月28日満期 円建社債)の概要

  • 正式名称:SBIホールディングス株式会社 2026年9月28日満期 円建社債
  • 愛称:第46回SBI債
  • 発行体:SBIホールディングス株式会社
  • 期間:2年
  • 格付:A-(R&I)
  • 利率:年1.28%(税引前)
  • 申込単位:額面10万円以上、10万円単位
  • 売出価格:額面100円につき100円
  • 申込期間:2024年9月11日12時から2024年9月26日14時まで
  • 発行日:2024年9月26日
  • 日本における受渡日:2024年9月27日
  • 償還日:2026年9月28日
  • 利払日:毎年3月28日及び9月28日(最初の利払日は2025年3月28日)
  • 発行額:400億円
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SBI債とは?

SBI証券の持株会社であるSBIホールディングス株式会社が発行する個人向けの社債で、10万円から申込可能と少額からの投資が可能です。

第46回SBI債は前回同様に2年債です。

前回と同様に、第46回SBI債は2年債です。

第46回SBI債の発行額は前回より減少

発行額は前回より100億円減じて400億円です。

第46回SBI債を買うためには?

第46回SBI債はSBI証券の口座を開設してないと申込めません。

オンライン口座開設でしたら、最短翌営業日に取引開始できますので、今すぐに直ぐに口座開設を申し込めば、SBI債を購入できるかもしれません。

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もちろんSBI証券の口座開設手数料や口座維持費用は無料です。

第46回SBI債の申込開始は?

2024年9月11日(水)12:00より先着順で販売開始します。

最小申し込み金額は?

第46回SBI債は10万円から購入できる社債です。

申し込み単位は10万円単位ですので11万円とか23万円とかでは購入できませんが、10万円、20万円、30万円・・・と10万円の倍数単位で購入することができます

申込上限金額は?

申込上限はありません。

SBI債の注意点

金利は前回よりアップ

今回の第46回SBI債の利率は1.28%です。

SBI債は個人・法人で購入可能

第46回SBI債は個人でも法人でも購入可能です。

米国籍や外国人永住権を保有している方は購入不可

米国籍、米国の外国人永住権を保有している方は第46回SBI債を購入できません。

ユーロ円債(円建て債券)です

SBI債は、ユーロ市場において募集されるユーロ円債(円建て社債)です。

円建て社債のため為替変動リスクはありません。

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。

当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

今回の第46回SBI債は、10万円から購入可能とハードルの低い個人向け社債です。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。

ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

第44回SBI債の利率の妥当性について

今回紹介した第46回SBI債の利率は年1.28%です。期間は2年債ですので、2年もの定期預金と比べてみましょう。

まず、メガバンクや多くの地方銀行の2年もの定期預金の店頭表示金利は0.125%ですので、それに比べると約10倍の利率となります。

第46回SBI債の評判について

前回に比べて利率0.18%のアップです。

しかしながら、現在の定期預金と比べると金利的に高く、さらに10万円から申し込むことができますので、人気のある商品です。

ちなみに、過去発行してきたSBI債は、利払い遅延をおこしたこともありませんし、償還日が到来した場合は、必ず元本も償還してきました。

SBI債を購入時の注意点

高利での社債

SBI債の格付けはA-と格付けも高くなりました。なお、SBIホールディングスの財務体質や経営状況を考えると、2年以内に破たんする可能性は極めて少ないと思いますので、SBIホールディングスの財務内容や営業状況などをよくお調べの上、ご自身で大丈夫だと判断した方が、余裕資金の範囲内で申し込んだほうがよろしいでしょう。

人気が高いSBI債は先着順での申込です

人気があるSBI債の登場です。

最近の人気をみると、発売開始の当日に瞬間蒸発する可能性は少なかったのですが、利率が高いため、早期募集終了になる恐れは十分ありますので、購入するなら早めに行動した方が良いでしょう。

SBI証券

国内最大規模のネット証券会社であり、手数料は最安値水準かつ圧倒的な取扱商品を取りそろえ、さらに使い勝手の良いうえに独自のサービスを常に提供するSBI証券。口座開設数が400万口座を突破したうえに、国内株式の個人の売買代金の4割はSBI証券からの発注と圧倒的な強さを誇ります。

SBI証券はオンライン口座開設ならば最短翌営業日から取引ができるスピーディーなネット証券です。

今なら期間限定で新規口座開設キャンペーンも実施中です。もちろん、口座開設費用や口座維持費用は無料ですよ。

最強のネット証券であるSBI証券の新規口座開設キャンペーンやメリットはこちらを

【参考】SBI債(SBIホールディングス株式会社円建社債)過去の起債状況について

SBI債(SBIホールディングス株式会社円建社債) 過去の起債状況は、以下のページでまとめましたので、ご確認ください。

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債券|SBI証券

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1円から上場企業に貸付投資できるfunds

わずか1円から投資可能なFunds(ファンズ)は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。

運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは1.5%~6%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて10倍以上の利回りは魅力的です。

口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。

不動産投資型クラウドファンディング

不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。

しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。

実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。

おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。

上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング

そのほかの不動産投資型クラウドファンディング

このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。

融資型クラウドファンディング

Funvest

Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。

国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。

オルタナバンク(旧SAMURAI FUND)

SAMURAI証券が運営するオルタナバンク(旧SAMURAI FUND)は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。

LENDEX

LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。

融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。

ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。

バンカーズ

創業40年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。

経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。

クラウドバンク

クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。

実績平均利回り 7.09% 、回収率は100%という実績を誇っています。

Pocket Funding

Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。

沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。

J.LENDING

上場企業JALCOホールディングスの100%子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。

最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。

クラウドクレジット

海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス

優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング

Unicorn(ユニコーン)

非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。

Unicornは、株式を保有している間は株主優待を受け取ることができる案件限定という他の株式投資型クラウドファンディングとは違った特徴があります。

公式情報ユニコーン

イークラウド

大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
最短即日から投資可能で、投資家登録は、スマートフォンでオンライン完結します。

公式情報イークラウド

FUNDINNO

日本初の株式投資型クラウドファンディングFUNDINNO。10万円程度からベンチャー投資でき、国内シェアナンバーワンの実績があります。

公式情報FUNDINNO

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