iDeCoの愛称も決まった個人型確定拠出年金ですが、各社、顧客分捕りということで激しいキャンペーン合戦が始まっています。
まずはSBI証券のキャンペーンを紹介します。
ＳＢＩ証券個人型確定拠出年金（iDeCo）新規加入キャンペーンの詳細
- キャンペーン期間：２０１６年９月２３日から２０１７年６月３０日
- キャンペーン対象者：キャンペーン期間中に、ＳＢＩ証券の個人型確定拠出年金プランに新規加入した方、移管した方、もしくは他社から運営管理機関変更の受付を完了した方
- キャンペーン内容：資産残高に関わらず、２０１７年６月末日まで「口座管理手数料」、「新規加入手数料」、「移管手数料」及び「運営管理機関変更時手数料」を無料となる
ＳＢＩ証券個人型確定拠出年金（iDeCo）新規加入キャンペーンの注意点
キャンペーン期間内にＳＢＩ証券が申込を受け付けた人が対象
キャンペーン期間内にＳＢＩ証券が申込を受け付けた人が対象となります。
仮に、資料請求後に、申込書類をＳＢＩ証券へ送付して不備なく受け付けた日が、キャンペーン期限である６月３０日を過ぎた場合は対象外となります。
ＳＢＩ証券の各種手数料は無料になりますが国民年金基金連合会および資産管理サービス信託銀行の手数料は発生します
このキャンペーンはＳＢＩ証券が実施するもので、ＳＢＩ証券にかかるコストが無料になるキャンペーンです。
よって、国民年金基金連合会および資産管理サービス信託銀行の手数料は発生します。
ＳＢＩ証券の個人型確定拠出年金の費用
加入時・移換時の手数料（税込）
| 支払先 | 手数料 | 備考欄 |
|---|---|---|
| 国民年金基金連合会 | 2,777円 | |
| ＳＢＩ証券 | 1,080円 | キャンペーン期間中の対象者は0円 |
運営管理機関変更時の手数料（税込）
| 支払先 | 手数料 | 備考欄 |
|---|---|---|
| ＳＢＩ証券 | 1,080円 | キャンペーン期間中の対象者は0円 |
月額口座管理料（税込）
| 支払先 | 加入者 | 運用指図者 | 備考欄 |
|---|---|---|---|
| 国民年金基金連合会 | 103円 | — | |
| SBI証券 | 324円 | 324円 | 残高50万円以上の場合0円 キャンペーン期間中の対象者は0円 |
| 資産管理サービス信託銀行 | 64円 | 64円 | |
| 総合計 | 491円 | 388円 |
給付手数料（税込）
| 支払先 | 手数料 | 備考欄 |
|---|---|---|
| 資産管理サービス信託銀行 | 432円 | １回あたり |
還付事務手数料（税込）
掛金が拠出できない方が拠出した場合に掛金に相当する額を拠出者に返還する場合の手数料です。
| 支払先 | 金額 | 備考欄 |
|---|---|---|
| 国民年金基金連合会 | 1,029円 | |
| SBI証券 | 648円 | |
| 資産管理サービス信託銀行 | 432円 | |
| 総合計 | 2,109円 |
ＳＢＩ証券の個人型確定拠出年金のラインナップ
元本変動型商品
| 分類 | ファンド名 | 運用会社 | 信託報酬 |
|---|---|---|---|
| 国内株式 | ＭＨＡＭ ＴＯＰＩＸオープン | アセットマネジメントOne | 0.7020% |
| 国内株式 | ＳＢＩ ＴＯＰＩＸ１００・インデックスファンド＜ＤＣ年金＞ | ＳＢＩアセットマネジメント | 0.2592% |
| 国内株式 | 野村ＤＣ・ＪＰＸ日経４００ファンド | 野村アセットマネジメント | 0.2700%以内 |
| 国内株式 | フィデリティ・日本成長株・ファンド | フィデリティ投信 | 1.6524% |
| 国内株式 | 三井住友－三井住友・バリュー株式年金ファンド | 三井住友アセットマネジメント | 1.4040% |
| 国内株式 | 三井住友－三井住友・ＤＣ日本株式インデックスファンドＳ | 三井住友アセットマネジメント | 0.2052% |
| 国内株式 | 日経２２５ノーロードオープン | アセットマネジメントOne | 0.8640% |
| 国内株式 | 朝日ライフ 日経平均ファンド （愛称：にぃにぃＧｏ） | 朝日ライフアセットマネジメント | 0.5400% |
| 国内株式 | ニッセイ日経２２５インデックスファンド | ニッセイ・アセットマネジメント | 0.2700% |
| 国内株式 | ＤＣグッドカンパニー（社会的責任投資） | 三井住友トラスト・アセットマネジメント | 1.5336% |
| 国内株式 | みのりの投信（確定拠出年金専用） | ポートフォリア | 1.6740%以下 |
| 国内株式 | ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ＜ＤＣ年金＞ | ＳＢＩアセットマネジメント | 1.6200% |
| 国内株式 | ひふみ年金 | レオス・キャピタルワークス | 0.8208% |
| 外国株式 | ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド | ＳＢＩアセットマネジメント | 0.3244% |
| 外国株式 | ニッセイ－ＤＣニッセイ外国株式インデックス | ニッセイ・アセットマネジメント | 0.2268% |
| 外国株式 | ＤＣ外国株式インデックスファンド | 三井住友トラスト・アセットマネジメント | 0.8640% |
| 外国株式 | ラッセル－ラッセル・インベストメント外国株式ファンド（ＤＣ向け） | ラッセル・インベストメント | 1.4580% |
| 外国株式 | ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド | ＳＢＩアセットマネジメント | 0.3584%程度 |
| 外国株式 | キャピタル・インターナショナル－キャピタル世界株式ファンド（ＤＣ年金用） | キャピタル・インターナショナル | 1.5406%程度 |
| 外国株式 | ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス | 大和証券投資信託委託 | 0.243％ |
| 外国株式 | ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド | ＳＢＩアセットマネジメント | 0.3904%程度 |
| 外国株式 | ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド | ＳＢＩアセットマネジメント | 2.0972%程度 |
| 外国株式 | シュローダーＢＲＩＣｓ株式ファンド | シュローダー・インベストメント・マネジ メント | 2.0304% |
| 外国株式 | 三菱ＵＦＪ ＤＣ新興国株式インデックスファンド | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.5940% |
| 外国株式 | インデックスファンド海外株式ヘッジあり（ＤＣ専用） | 日興アセットマネジメント | 0.3024% |
| 外国株式 | 朝日Ｎｖｅｓｔグローバル バリュー株オープン | 朝日ライフアセットマネジメント | 1.944% |
| 国内債券 | 野村日本債券ファンド（確定拠出年金向け） | 野村アセットマネジメント | 0.5940%以内 |
| 国内債券 | 三菱ＵＦＪ 国内債券インデックスファンド（確定拠出年金） | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.1296% |
| 外国債券 | 野村外国債券インデックスファンド（確定拠出年金向け） | 野村アセットマネジメント | 0.5940%以内 |
| 外国債券 | 三井住友・ＤＣ外国債券インデックスファンド | 三井住友アセットマネジメント | 0.2268% |
| 外国債券 | ＥＸＥ－ｉ先進国債券ファンド | ＳＢＩアセットマネジメント | 0.4244%程度 |
| 外国債券 | 野村ＤＣ運用戦略ファンド （愛称：ネクスト１０） | 野村アセットマネジメント | 1.2960%以内 |
| 外国債券 | グローバル・ソブリン・オープン（ＤＣ年金) | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 1.3500% |
| 外国債券 | 三菱ＵＦＪ ＤＣ新興国債券インデックスファンド | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.5616% |
| 外国債券 | インデックスファンド海外債券ヘッジあり（ＤＣ専用） | 日興アセットマネジメント | 0.2808% |
| 外国債券 | ＰＩＭＣＯジャパン・ベターインカム・ファンド （愛称：ベタイン） | ＳＢＩボンド・インベストメント・マネジメント | 0.572％ |
| 国内REIT | ＭＨＡＭ Ｊ－ＲＥＩＴアクティブファンド（ＤＣ年金） | アセットマネジメントOne | 1.0800% |
| 国内REIT | ＤＣニッセイＪ－ＲＥＩＴインデックスファンド | ニッセイ・アセットマネジメント | 0.5940% |
| 国内REIT | ＤＣニッセイＪ－ＲＥＩＴインデックスファンドＡ | ニッセイ・アセットマネジメント | 0.27％以内 |
| 外国REIT | 三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド | 三井住友アセットマネジメント | 0.3024%以内 |
| 外国REIT | ＥＸＥ－ｉグローバルＲＥＩＴファンド | ＳＢＩアセットマネジメント | 0.3624%程度 |
| 外国REIT | 野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド(確定拠出年金向け) | 野村アセットマネジメント | 0.5724%以内 |
| バランス | ＤＣインデックスバランス（株式２０） | 日興アセットマネジメント | 0.1836% |
| バランス | ＤＣインデックスバランス（株式４０） | 日興アセットマネジメント | 0.1944% |
| バランス | ＤＣインデックスバランス（株式６０） | 日興アセットマネジメント | 0.2052% |
| バランス | ＤＣインデックスバランス（株式８０） | 日興アセットマネジメント | 0.2160% |
| バランス | ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型） （愛称：ゆめ計画（確定拠出年金）） | ニッセイ・アセットマネジメント | 1.1880% |
| バランス | ＳＢＩ資産設計オープン（資産成長型） （愛称：スゴ６） | 三井住友トラスト・アセットマネジメント | 0.7344% |
| バランス | ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイゴールキーパー） | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.54％ |
| バランス | ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイフォワード） | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.54％ |
| バランス | ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイミッドフィルダー） | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.54％ |
| バランス | ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイストライカー） | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.54％ |
| バランス | セレブライフ・ストーリー２０２５ | ＳＢＩアセットマネジメント | 0.6819%（概算値） |
| バランス | セレブライフ・ストーリー２０３５ | ＳＢＩアセットマネジメント | 0.6884%（概算値） |
| バランス | セレブライフ・ストーリー２０４５ | ＳＢＩアセットマネジメント | 0.6932%（概算値） |
| バランス | セレブライフ・ストーリー２０５５ | ＳＢＩアセットマネジメント | 0.6688%（概算値） |
| バランス | iFree ８資産バランス | 大和証券投資信託委託 | 0.2484％ |
| コモディティ | ダイワ／ＲＩＣＩコモディティ・ファンド | 大和証券投資信託委託 | 1.9049%程度 |
| コモディティ | 三菱ＵＦＪ 純金ファンド （愛称：ファインゴールド） | 三菱ＵＦＪ国際投信 | 0.9720%程度 |
元本確保型商品
| 商品名 | 商品分類 | 商品期間 | 運用会社 |
|---|---|---|---|
| スルガ確定拠出年金スーパー定期1年 | 定期預金 | 1年 | スルガ銀行 |
| スミセイの積立年金保険（5年） | 年金保険 | 5年 | 住友生命 |
| 第一のつみたて年金保険（5年） | 年金保険 | 5年 | 第一生命 |
キャンペーンによりコストは、楽天証券と同じに
後発の楽天証券の個人型確定拠出年金サービス開始に合わせてキャンペーンをぶつけたＳＢＩ証券。
このキャンペーンによりコストは楽天証券と同一です。
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さらに、りそな銀行も先日キャンペーンをスタートしましたが、内容はＳＢＩ証券や楽天証券とほぼ同じです。
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他にもお得なキャンペーンはいっぱいありますよ
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