銀行、信用金庫、ネットバンク、信用組合、労働金庫の高利の定期預金や証券会社などの金融機関やクレジットカード、電子マネー、ETC、テーマーパークのキャンペーン情報をいち早く伝えるブログ

1億円を貯めてみよう!chapter2

スポンサーリンク

投資

国内債券型投資信託はもっと評価されても良い

投稿日:2014年3月18日 更新日:

投資信託は数多くあります。数が多すぎてどれを選べばよいか分からない人も多くそのあたりが投資信託のすそ野が広がらない原因かなと考えている管理人です。さて、今回紹介するのは国内債券型投資信託です。

投信ブロガー界においては、評価は全くされていませんが、天邪鬼の管理人はあえて記事にします。

このエントリーの目次

国内債券型投資信託とは?

国内債券型投資信託とは、国内の公社債を投資対象とした投資信託です。公社債投資信託ともいわれます。

公社債とは国が発行する国債、地方自治体が発行する地方債、株式会社が発行する社債などです。

債券市場で取引され、個人向け債券ではSBI債やマネックス債などが有名ですね。

SBI債(SBIホールディングス株式会社債)とSBIホールディングス株式会社無担保社債(社債間限定同順位特約付) の起債状況のまとめ【次回の第37回SBI債はいつでるの?】

個人投資家の間でSBI債(SBIホールディングス株式会社債)とSBIホールディングス株式会社無担保社債(社債間限定同順位特約付) の過去の起債状況をまとめてみました。 過去の傾向から次回の起債を予想す ...

続きを見る

マネックス
個人向けマネックス債の過去の発行履歴まとめ

高利の社債として人気が高いSBI債とマネックス債ですが、マネックス債の発行履歴をまとめました。 このエントリーの目次個人向けマネックス債の発行履歴についてマネックス債は発売後にすぐに完売する人気商品で ...

続きを見る

公社債は、保有期間中は利息を定期的に受け取れ、償還日には額面全額が払い戻されるのが一般的です。

期待リターンが低いことから、敬遠される理由の一つとなっていますが、国内債券型投資信託の値動きは株式を組み入れた投資信託に比べてはるかに平穏です。

なお、国内債券型投資信託は指標と連動するインデックスファンドとアクティブファンドいずれも存在します。

国内債券型投資信託の値動き

グラフはSBI証券から転載させていただきました。

fb_japanbond_ph02 

グラフを見ればお分かりになると思いますが、リターンは少ないですが安定した値動きが特徴です。

主な国内債券型インデックス投資信託について

主な国内債券型インデックス投資信託を解説します。なお、トータルリターン・標準偏差・シャープレシオは2016年1月時点の数値です。

三井住友・日本債券インデックス・ファンド

国内屈指の信託報酬を誇る国内債券型インデックスファンドです。純資産額としては他の国内債券型インデックスファンドに比べて圧倒的なボリュームを誇ります。確定拠出年金(DC)専用ファンドでしたが、現在は一般購入可能です。

三井住友・日本債券インデックス・ファンドの基本DATA

  • 運用会社:三井住友アセットマネジメント
  • ベンチマーク:NOMURA-BPI(総合)
  • 信託報酬:0.16%(税抜き)
  • トータルリターン(3年):1.95%
  • 標準偏差(3年):1.58

三井住友・日本債券インデックス・ファンドの販売会社

三井住友・日本債券インデックス・ファンドは、SMBC日興証券SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券松井証券(投信工房)、東海東京証券で購入可能です。

たわらノーロード国内債券

2015年12月に新規設定されたアセットマネジメントOneの低コストインデックスファンドシリーズであるたわらノーロードシリーズの国内債券インデックスファンドです。

たわらノーロード国内債券の基本DATA

  • 運用会社:アセットマネジメントOne(旧DIAMアセットマネジメント)
  • ベンチマーク:NOMURA-BPI(総合)
  • 信託報酬:0.15%(税抜き)
  • トータルリターン(3年):---
  • 標準偏差(3年):---

たわらノーロード国内債券の販売会社

たわらノーロード国内債券は、SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券松井証券(投信工房)SMBC日興証券の他にも、ジャパンネット銀行やスルガ銀行で購入可能です。

iFree日本債券インデックス

2016年9月に新規設定されたインデックスファンドであり、現時点で最も安い信託報酬を誇ります。

iFree日本債券インデックスの基本DATA

  • 運用会社:大和証券投資信託委託
  • ベンチマーク:NOMURA-BPI(総合)
  • 信託報酬(新発10年国債利回り1%未満):0.14%(税抜き)
  • 信託報酬(新発10年国債利回り1%以上):0.22%(税抜き)
  • トータルリターン(3年):---
  • 標準偏差(3年):---

iFree日本債券インデックスの販売会社

iFree日本債券インデックスは、SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券の他にも、静岡銀行(しずぎんインターネット支店含む)で購入可能です。

ニッセイ 国内債券インデックスファンド

2015年1月に新規設定されたインデックスファンドで、たわらノーロード国内債券ともに低廉な信託報酬です。 組入銘柄数が31と他のインデックスファンドに比べて圧倒的に少ないのが特徴です。

ニッセイ 国内債券インデックスファンドの基本DATA

  • 運用会社:ニッセイアセットマネジメント
  • ベンチマーク:NOMURA-BPI(総合)
  • 信託報酬:0.15%(税抜き)
  • トータルリターン(3年):---
  • 標準偏差(3年):---

ニッセイ 国内債券インデックスファンドの販売会社

ニッセイ 国内債券インデックスファンドは、SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券松井証券(投信工房)フィデリティ証券の他にも京都銀行で購入可能です。

三菱UFJ 国内債券インデックスファンド

信託報酬は低廉なのですが、3ヶ月に1度分配金を出します。よって、分配金への税金分だけパフォーマンスが悪くなります。

三菱UFJ 国内債券インデックスファンドの基本DATA

  • 運用会社:三菱UFJ国際投信
  • ベンチマーク:NOMURA-BPI(総合)
  • 信託報酬:0.35%(税抜き)
  • トータルリターン(3年):2.94%
  • 標準偏差(3年):1.95

三菱UFJ 国内債券インデックスファンドの販売会社

三菱UFJ 国内債券インデックスファンドは、SBI証券楽天証券カブドットコム証券SMBC日興証券、八十二証券の他にも、三菱UFJ信託銀行や八十二銀行で購入可能です。

日本債券インデックスe

従前までは最安値の無分配型国内債券型インデックスファンドでしたが、最近は、信託報酬が低廉なファンドが登場したため、影が薄くなってしまいました。

日本債券インデックスeの基本DATA

  • 運用会社:三井住友トラスト・アセットマネジメント
  • ベンチマーク:NOMURA-BPI(総合)
  • 信託報酬:0.37%(税抜き)
  • トータルリターン(3年):2.89%
  • 標準偏差(3年):1.94

日本債券インデックスeの販売会社

日本債券インデックスeは、SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券松井証券(投信工房)岡三オンライン証券で購入可能です。

SMT 国内債券インデックス・オープン

2012年4月に信託報酬が下げられ、日本債券eと同じ水準になりましたが現時点では信託報酬が高いです。

SMT 国内債券インデックス・オープンの基本DATA

  • 運用会社:三井住友トラスト・アセットマネジメント
  • ベンチマーク:NOMURA-BPI(総合)
  • 信託報酬:0.37%(税抜き)
  • トータルリターン(3年):2.92%
  • 標準偏差(3年):1.94

SMT 国内債券インデックス・オープンの販売会社

SMT 国内債券インデックス・オープンは、SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券松井証券(投信工房)岡三オンライン証券などの主要ネット証券の他にも各証券会社やジャパンネット銀行、ソニー銀行、ゆうちょ銀行やメガバンク、地方銀行さらには一部の信用金庫で取り扱っています。

野村インデックスファンド・国内債券(愛称:Funds-i 国内債券)

野村證券などで購入できるノーロードの国内債券型のインデックスファンドです。

野村インデックスファンド・国内債券(愛称:Funds-i 国内債券)の基本DATA

  • 運用会社:野村アセットマネジメント
  • ベンチマーク:NOMURA-BPI(総合)
  • 信託報酬:0.37%(税抜き)
  • トータルリターン(3年):2.88%
  • 標準偏差(3年):1.94

野村インデックスファンド・国内債券(愛称:Funds-i 国内債券)の販売会社

SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券、ソニー銀行、新生銀行イオン銀行さらに地方銀行などで購入可能です。

i-mizuho国内債券インデックス

当初は、みずほ系列だけ販売していましたが、現在は販路が拡大傾向にあります。ただし、信託報酬が高いためおススメできません。

i-mizuho国内債券インデックスの基本DATA

  • 運用会社:ブラックロック・ジャパン
  • ベンチマーク:NOMURA-BPI(総合)
  • 信託報酬:0.38%(税抜き)
  • トータルリターン(3年):2.88%
  • 標準偏差(3年):1.95

i-mizuho国内債券インデックスの販売会社

i-mizuho国内債券インデックスは、SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券松井証券(投信工房)、みずほ証券やみずほ銀行で購入可能です。

eMAXIS 国内債券インデックス

三菱UFJ 国内債券インデックスファンドと同じく三菱UFJ国際投信の国内債券型インデックスファンドです。信託報酬が高くおススメできません。

投資信託を銀行でしか購入したくない方にとっては、、eMAXISシリーズかSMTシリーズしか販売手数料無料(いわゆるノーロード)のインデックスファンドが無いので、選択の余地はあまりありませんね。

eMAXIS 国内債券インデックスの基本DATA

  • 運用会社:三菱UFJ国際投信
  • ベンチマーク:NOMURA-BPI(総合)
  • 信託報酬:0.40%(税抜き)
  • トータルリターン(3年):1.67%
  • 標準偏差(3年):1.58

eMAXIS 国内債券インデックスの販売会社

eMAXIS 国内債券インデックスは、SMBC日興証券SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券などの証券会社の他にも、ジャパンネット銀行、ソニー銀行、ゆうちょ銀行、静岡銀行(しずぎんインターネット支店含む)などの地方銀行で取り扱っています。

主要国内債券型インデックスファンドの信託報酬と純資産額(平成28年10月時点)

ファンド名 信託報酬等
(税抜)
純資産額
(百万円)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 国内債券インデックスファンド 0.15% 4,315
たわらノーロード国内債券 0.15% 1,143
iFree日本債券インデックス 0.14% 8
三井住友・日本債券インデックス・ファンド 0.16% 53,008
三菱UFJ 国内債券インデックスファンド 0.35% 3,268
日本債券インデックスe 0.37% 2,420
SMT 国内債券インデックス・オープン 0.37% 11,240
i-mizuho国内債券インデックス 0.38% 661
野村 インデックスF・国内債券 『愛称:Funds-i 国内債券』 0.40% 1,793
eMAXIS 国内債券インデックス 0.40% 23,794
eMAXIS 国内物価連動国債インデックス 0.40% 1,007
MHAM 日本債券インデックスファンド 0.43% 203
インデックスファンド日本債券(1年決算型) 『愛称:DCインデックス日本債券』 0.45% 8,680
日本債券インデックスファンド 0.50% 1,625

国内債券型投資信託は安全運用で投資信託のメリットも享受できる

正直言って、派手さは全くありませんが、年利1%程度の安全運用を享受できます。また、投資信託ですので、流動性(お金に換えたいときにすぐに換金できる。)に優れています。将来の債券市場の動向は予測不能ですが、何かあった時に換金が容易であるため、撤退も即座にできるということです。

ちなみに、解約時に信託財産留保額というコストがかかるタイプの投資信託がありますので、なるべく信託財産留保額が無い投資信託を選べば撤退時のコスト削減につながります。

よって、定期預金金利が低い時代こそ、国内債券型投資信託は、注目されても良いと思います。

国内債券型投資信託は何処で買えるの?

証券会社はもちろん銀行でも購入可能です。

手数料ビジネスに特化している銀行は購入手数料無料(いわゆるノーロード)の国内債券型インデックス投資信託を取り扱っていない場合もありますので注意してください。

おススメはネットで取引できる大手ネット証券会社。SBI証券、楽天証券、マネックス証券、カブドットコム証券などどこでもOKです。新規口座開設キャンペーンを利用すると、国内債券型投資信託も含めて投資信託の購入で現金やポイントがもらえますのでオススメします。

最大10万円が貰えるSBI証券新規口座開設キャンペーンを徹底解説

個人投資家が最も利用しているSBI証券が最大10万円がもらえる口座開設キャンペーンを実施中ですので、徹底解説します。 まずはキャンペーン内容を確認してみましょう。 ※SBI証券の公式ページによる詳しい ...

続きを見る

楽天証券
楽天証券の口座開設キャンペーンを徹底解説

楽天証券が新しく口座開設をした方向けのキャンペーンをまとめました。 全て利用すると、以下の特典がもらえます。 現金:最大150,000円 ポイント:5,000ポイント 投資信託買付代金:10,200円 ...

続きを見る

さらに、楽天証券とSBI証券ならば低コストのインデックスファンドであっても保有するだけでポイントが貰えます。他のネット証券でも同じようなポイントプログラムがありますが、低コストのインデックスファンドを含めてすべての投資信託でポイントが貰えるのは楽天証券とSBI証券の2社だけです。

楽天証券ポイントプログラムや投資信託資産形成ポイント還元サービスとハッピープログラムの違いなどを解説

個人で楽天証券の口座を持っていると、投資信託残高や売買手数料に応じて、ポイントが貯まります。 このサービスは楽天証券ポイントプログラムや楽天ハッピープログラムと呼ばれるものです。 ただ、楽天証券ポイン ...

続きを見る

SBI証券
SBI証券で獲得できるSBIポイントの内容拡充したのでの貯め方や使い方などを解説

SBI証券で投資信託の保有などでSBIポイントというSBIグループの共通のポイントが貯まり、現金やTポイント、マイルなどに交換できるプログラムがあります。 2016年4月1日からSBI証券での国内株式 ...

続きを見る

定期預金ばかり契約されている方は、ためしに少額でも投資してみてはいかがでしょうか?

半年程度経過したあと、自分に合っていると思ったら、投資額を増やせば良いと思います。

ただし、危機管理は当然必要となります。情報収集が面倒だという方には敢えてお勧めしません。

【追記】マイナス金利導入後に国内債券型投資信託どうなるのか?

日本銀行が導入したマイナス金利付き量的・質的金融緩和の影響により、マイナス金利導入以前に既発売した債券は、利率が高いことから、債券市場で取引される価格が上昇しました。

この影響により国内債券型投資信託は、マイナス金利導入後、軒並み基準価格が上昇しています。

今回の上昇は一時的な要因によるものであることを留意してください。(マイナス金利の幅が増えた場合は、今回と同じ値動きを再現する可能性が極めて高いです。)

なお、今後は、資金流入に伴い、新たにマイナス金利後の債券を組入れる可能性があるため、利回りは以前に比べて見込めない可能性があります。

よって、マイナス金利政策が長引けば、信託報酬以上に、運用益が見込めない国内債券型投資信託が発生する可能性が出てきました。

国内債券型投資信託に今後投資する場合は、販売手数料がかからないいわゆるノーロードタイプであることは当然で、かつできる限り信託報酬が低廉なファンドを選ぶべきです。

しかしノーロードで信託報酬が安い国内債券型投資信託を取り扱っているのは、SBI証券楽天証券マネックス証券程度で、大手証券会社である野村證券や大和証券など対面販売中心の証券会社やメガバンク、地方銀行などでは取り扱っていません。

理由としては、信託報酬が低いということは販売側の取り分が少ないということです。ようするに、人件費の負担など経費が少ない大手ネット証券会社以外は取り扱わないのでご注意ください。

当ブログはキャンペーン屋の名にかけて、金融機関などのキャンペーンを紹介していきます。

いち早く情報を手に入れたい方は、RSS登録やtwitterアカウントのフォローをおすすめします。

LiveDwangoReaderLive Dwango Readerに登録する

feedlyfeedlyに登録する

RSSRSSを表示する

Twitter管理人の twitterアカウント(@Spike_komainu)をフォローする

Facebook1億円を貯めてみよう!フェイスブックページにいいねする

情報提供情報提供するとプレゼント

[お願い]記事の内容については正確性に努めていますが、紹介した定期預金やキャンペーン、イベントなどを利用・参加する場合は、必ず公式情報をご確認ください。
当ブログは、掲載情報の誤表記、読者の錯誤並び掲載情報入手時期による機会損失等により被った損害について一切の責任を負いかねます。 さらに、それらを起因とした苦情を、キャンペーン等実施元である金融機関や団体に対して行わないでください。

関連コンテンツ1

こちらの記事もオススメです

銀行や証券会社などの口座開設キャンペーンをまとめ

現金やポイントなどがもらえるお得なネットバンクや証券会社などの口座開設キャンペーンまとめ

過去に紹介した銀行や証券会社などの口座開設キャンペーンをまとめました。このページは随時更新していきます。 このエントリーの目次ネットバンクの口座開設キャンペーン新生銀行Tポイントプログラム管理人オスス ...

続きを見る

定期預金 高金利キャンペーン総まとめ

うれしい
定期預金 高金利キャンペーン総まとめ(冬から夏のボーナス時期の比較)【2017年4月・5月・6月・7月・8月・9月・10月・11月・12月】

現在実施している当ブログで公開した高金利の定期預金ネタをまとめたページです。(随時更新版) 最低でもメガバンクの定期預金の金利の20倍以上の金利を出す高金利の定期預金を取り扱う金融機関は、まだまだたく ...

続きを見る

超短期の定期預金の金利ランキング

1週間定期預金と2週間定期預金の金利ランキング【円貨版】

日本国内の金融機関が取り扱う超短期の定期預金を金利をランキング形式で紹介します。取り扱い数が少ないので、1週間と2週間の定期預金をまとめて紹介します。金利が変更になった場合は随時更新します。 このエン ...

続きを見る

普通預金の金利ランキング

ネットバンクや地方銀行や信用金庫のインターネット支店の普通預金の金利ランキング【随時更新版】

全国どこに住んでいても口座開設可能かつインターネットを利用して取引可能なネットバンクや地方銀行や信用金庫などのインターネット支店の普通預金の金利ランキングを公表します。 メガバンクや地方銀行などの金融 ...

続きを見る

高還元率のクレジットカードまとめ

おすすめの原則年会費無料で高還元率のクレジットカードまとめ

普段皆さんどんなクレジットカード使っていますか? 普通のクレジットカードの還元率は0.5%で、10,000円買い物したら、50円分程度のポイントしかつきません。 ここで紹介するクレジットカードは、どれ ...

続きを見る

自動車を運転する方にオススメのクレジットカードまとめ

自動車を運転する方にオススメのクレジットカードまとめ

当ブログでカーライフに最適なクレジットカードを紹介した記事をまとめました。 自動車を乗るならば高速道路のETC割引やガソリンスタンドの割引を考えるとクレジットカードが持っていないと正直言って話しになり ...

続きを見る

2,000円分のポイントが貰えます

Uポイントが2,000点もらえるUCSカードインターネットでの入会限定キャンペーン実施中です

UCSカードの新規入会キャンペーンをピックアップします。 このキャンペーンは、Uポイントが最大2,000点もらえるインターネットでの限定キャンペーンです。詳細を確認してみましょう。 このエントリーの目 ...

続きを見る

資金移動の禁断の裏ワザ

ホントは教えたくない無料で金融機関の資金を移動する裏技【地方銀行のインターネット支店、信用金庫、信用組合、労働金庫もOK】

ネットバンク、地方銀行のインターネット支店、信用金庫、信用組合などは高利の定期預金を募集していますが、ネックが満期資金を移動させるときに、振込み手数料が発生することです。 そこで、無料で資金移動させる ...

続きを見る

-投資
-, , , ,

Copyright© 1億円を貯めてみよう!chapter2 , 2017 AllRights Reserved.