小田急電鉄株式会社の円建個人向け社債の募集中です。
詳細を確認してみましょう。
小田急電鉄株式会社 第87回無担保社債（社債間限定同順位特約付）<小田急箱根あじさいボンド>の詳細
- 名称：小田急電鉄株式会社 第87回無担保社債（社債間限定同順位特約付）
- 愛称：小田急箱根あじさいボンド
- 発行総額：１００億円
- 仮条件利率：０．０５％～０．１５％
- 正式利率：０．１０％（２０２０年１月１０日決定）
- 申込期間：２０２０年１月１４日から２０２０年１月２６日
- 払込期日：２０２０年１月３１日
- 償還日：２０２３年１月２５日
- 利払日：毎年１月２５日及び７月２５日
- 発行価格：額面１００円につき１００円
- 申込単位：額面１００万円単位
- 格付：ＡＡ‐（JCR）を取得
- 引受会社:みずほ証券株式会社、三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社、ＳＭＢＣ日興証券株式会社、大和証券株式会社、野村證券株式会社、岡三証券株式会社、東海東京証券株式会社、静銀ティーエム証券株式会社、丸三証券株式会社、岩井コスモ証券株式会社、水戸証券株式会社、東洋証券株式会社、むさし証券株式会社、株式会社ＳＢＩ証券
小田急電鉄株式会社 第87回無担保社債（社債間限定同順位特約付）<小田急箱根あじさいボンド>の購入者特典
小田急電鉄株式会社 第87回無担保社債を購入し、抽せんの申込をした方の中から抽選で２，０００名に以下の商品が当たります。
| 賞 | 賞品名 | 当せん者数 |
|---|---|---|
| A賞 | 小田急グループホテルペア宿泊券（１泊２食付き） | ８０名 |
| B賞 | 小田急グループ共通商品券（１，０００円券３枚綴） | １，９２０名 |
抽せんの申込方法は？
社債金額100万円につき 1通の「抽選お申込書」が届きますので、必要事項を記入のえ、希望の商品のいずれか１つを選んで返送する必要があります。
なお、応募締め切りは２月２８日（当日消印有効）です。
当せん発表は賞品の発送をもってかえます
当せん発表は賞品の発送をもってかえますが、当せんした抽選番号は小田急電鉄のホームページでも確認できます。
小田急電鉄株式会社 第87回無担保社債（社債間限定同順位特約付）<小田急箱根あじさいボンド>の情報ソースはこちらです
起債元の小田急電鉄のプレスリリースは以下のとおりです。
小田急電鉄株式会社 第87回無担保社債（社債間限定同順位特約付）<小田急箱根あじさいボンド>の引受金額について
| 引受人の氏名又は名称 | 引受金額 |
|---|---|
| みずほ証券株式会社 | 2,440百万円 |
| 三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社 | 2,440百万円 |
| ＳＭＢＣ日興証券株式会社 | 2,000百万円 |
| 大和証券株式会社 | 1,100百万円 |
| 野村證券株式会社 | 500百万円 |
| 岡三証券株式会社 | 300百万円 |
| 東海東京証券株式会社 | 270百万円 |
| 静銀ティーエム証券株式会社 | 200百万円 |
| 丸三証券株式会社 | 160百万円 |
| 岩井コスモ証券株式会社 | 150百万円 |
| 水戸証券株式会社 | 140百万円 |
| 東洋証券株式会社 | 130百万円 |
| むさし証券株式会社 | 120百万円 |
| 株式会社ＳＢＩ証券 | 50百万円 |
| 計 | 10,000百万円 |
小田急電鉄株式会社 第87回無担保社債（社債間限定同順位特約付）<小田急箱根あじさいボンド>の購入方法
証券会社ごとに購入方法を紹介します。
みずほ証券での購入方法
３Ｓサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券での購入方法
取引店へ来店するか電話での取引及びインターネットトレードでの取引が可能です。
事業債・地方債 | 新発国内債券 | 三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社
SMBC日興証券での購入方法
総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能、ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能です。
大和証券での購入方法
「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。
野村證券での購入方法
本店・支店での取引が可能です。
岡三証券での購入方法
詳細は店頭でご確認ください。
東海東京証券株式会社での購入方法
直接店頭でご確認ください。
静銀ティーエム証券株式会社での購入方法
直接店頭でご確認ください。
丸三証券での購入方法
店頭でご確認ください。
岩井コスモ証券での購入方法
岩井コスモ証券の通常の社債取引は、ネット取引及びコール取引ならば、電話でのみ可能。対面取引は、店舗及び電話での取引が可能です。
水戸証券株式会社での購入方法
直接店頭でご確認ください。
東洋証券での購入方法
購入方法については、特に開示しておりませんので、直接お問い合わせください。
むさし証券株式会社での購入方法
直接店頭でご確認ください。
ＳＢＩ証券での購入方法
インターネットで申込となります。
SBI証券
国内最大規模のネット証券会社であり、手数料は最安値水準かつ圧倒的な取扱商品を取りそろえ、さらに使い勝手の良いうえに独自のサービスを常に提供するSBI証券。口座開設数が４００万口座を突破したうえに、国内株式の個人の売買代金の４割はSBI証券からの発注と圧倒的な強さを誇ります。
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社債とは？
社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います（ゼロクーポン債除く）。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。
上場企業などが発行する社債は、申込単位１億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が１０万円から１００万円程度の個人向けの社債もあります。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
社債間限定順位特約とは？
今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者）は不利益になりますので、他の社債に担保を設定しないと定めたものや、担保を設定した場合は、この社債間限定順位特約をつけた社債も同じ担保を設定することを約束したものが、社債間限定順位特約です。
小田急電鉄株式会社 第87回無担保社債（社債間限定同順位特約付）<小田急箱根あじさいボンド>購入の検討について
毎度のことながら、購入の是非について見当してみましょう。
まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、１０００万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム（金利に上乗せ）がついた金利が上乗せされているかどうかです。
定期預金との比較による信用リスクのプレミアムの考察
今回紹介した小田急電鉄株式会社 第87回無担保社債（社債間限定同順位特約付）<小田急箱根あじさいボンド>の利率は０．１０％です。期間は約３年債ですので、３年もの定期預金との金利比較をします。
まず、メガバンクや多くの地方銀行の３年もの定期預金の店頭表示金利は０．０１％ですので、それに比べると１０倍の利率となります。
全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げると以下の金融機関の定期預金の金利のほうが勝っているものが多いです。
| 金融機関 | ３年もの定期預金の金利 |
|---|---|
| オリックス銀行eダイレクト定期預金 | 年０．３０％ |
| 尼崎信用金庫ウル虎支店ウル虎支店専用定期預金 | 年０．２０％ |
| ＳＢＪ銀行 円貨定期預金 | 年０．１５％ |
お話にならない社債だけど電鉄系社債ということでシニア層人気がある
利率面で預金保険により元本保証されているネットバンクやインターネット支店の定期預金に負けているのでこれ以上の検討は不要です。つまり、お話にならない投資案件ということです。
このような電鉄系の社債は利率が低いわりにはなぜか人気があります。馴染みのある会社であり、ライフラインを担っていることから潰れるはずがなく、安全な投資先であると判断した方、特にシニア層が投資されるのでしょうね。
あまり調べないで投資すると、結局は、損だったということになりますので、投資する際は、よく調べるのが肝要です。
プレゼントを考えても得ではない
プレゼントについては、１,０００万円投資すると理論上の当せん確率は８９．２６％となりますので、プレゼント目当てということであれば止めはしません。（※１、※２）
※１ １００万円あたりの理論上の当せん確率＝当せん人数２，０００名÷（１０，０００百万円÷１百万円）＝２０％
※２ １０００万円購入した場合の当せん確率＝１－（１００％-２０％）１０＝８９．２６％
ペア宿泊券をゲットした場合は、ハイアットリージェンシー東京などに宿泊すればおトクですが、１等の当せん確率は、１００万円預けた場合の当せん確率で、０．８％、１，０００万円預けた場合で７．７％程度となります。（※３、※４）
※３ １００万円あたりの理論上の当せん確率＝当せん人数８０名÷（１０，０００百万円÷１百万円）＝０．８％
※４ １０００万円購入した場合の当せん確率＝１－（１００％-０．８％）１０＝７．７％
それ以外は商品券ですが、１０００万円を先ほど紹介したインターネット支店に定期預金に預けた方が、社債の貰える利払金＋商品以上の利息がもらえます。（※５、※６）
オリックスｅダイレクト定期預金に預けて利息で商品買ったほうが良いとは思いますが、いかがでしょうか？
※６ 定期預金の利息（１０００万円×０．３０％×０．７９６８５）×３年＝７万１７１６円
【参考】最新の社債情報はこちらを
当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。
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好立地で収益性の高い不動産ファンドで高いインカムゲインとキャピタルゲインが狙えるCOZUCHI
現金や有価証券などと違い想定外の事故や天変地異でも起こらない限り消滅する恐れがないのが現有物である不動産の強みです。
その不動産投資をわずか１万円から手軽にできる不動産投資型クラウドファンディングサービスを提供するCOZUCHI。
再開発物件や売却が決定している物件などを精力的にファンドとして組成した実績があり、手堅さあるファンドを提供。おススメは予想配当率を大幅にアップしているキャピタルゲイン重視型のファンドです。
アイフルのファンドに投資できるAGクラウドファンディング
東証１部上場のアイフルの子会社AGクラウドファンディングが運営する融資型クラウドファンディングサービスのAGクラウドファンディング。
融資先企業がしっかりとした上場企業と安心感を求める投資家におススメです。
１円から上場企業に貸付投資できるfunds
わずか１円から投資可能なFunds（ファンズ）は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。
運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは１．５%～６%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて１０倍以上の利回りは魅力的です。
口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。
不動産投資型クラウドファンディング
不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
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当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。
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