SBI証券の人気商品である高利の社債SBI債が約２か月ぶりに起債されます。
その名も第42回SBI債（SBIホールディングス株式会社 2023年7月28日満期 円建社債）。
詳細を確認してみましょう。
第42回SBI債（SBIホールディングス株式会社 2023年7月28日満期 円建社債）の概要
- 正式名称：SBIホールディングス株式会社 2023年7月28日満期 円建社債
- 愛称：第42回SBI債
- 発行体：SBIホールディングス株式会社
- 期間：約2年
- 格付：BBB+（Ｒ＆Ｉ)
- 利率：年0.58％（税引前）
- 申込単位：額面10万円以上、10万円単位
- 売出価格：額面100円につき100円
- 申込期間：2021年7月16日12時から2021年7月27日14時まで
- 発行日：2021年7月27日
- 日本における受渡日：2021年7月28日
- 償還日：2023年7月28日
- 利払日：毎年7月28日及び1月28日（最初の利払日は2022年1月28日）
- 発行額：300億円
ＳＢＩ債とは？
ＳＢＩ証券の持株会社であるＳＢＩホールディングス株式会社が発行する個人向けの社債で、１０万円から申込可能と少額からの投資が可能です。
第42回SBI債は前回同様に２年債です。
前回と同様に、第42回SBI債は２年債です。
第42回SBI債の発行額は前回より減額
発行額は前回より１００億円減の３００億円です。
第42回SBI債を買うためには？
第42回SBI債はSBI証券の口座を開設してないと申込めません。
オンライン口座開設でしたら、最短翌営業日に取引開始できますので、今すぐに直ぐに口座開設を申し込めば、SBI債を購入できるかもしれません。
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もちろんＳＢＩ証券の口座開設手数料や口座維持費用は無料です。
第42回SBI債の申込開始は？
2021年7月16日（金）12：00より先着順で販売開始します。
最小申し込み金額は？
第42回SBI債は１０万円から購入できる社債です。
申し込み単位は１０万円単位ですので１１万円とか２３万円とかでは購入できませんが、１０万円、２０万円、３０万円・・・と１０万円の倍数単位で購入することができます
申込上限金額は？
申込上限はありません。
ＳＢＩ債の注意点
金利は前回よりダウン
今回の第42回SBI債の利率は0.58％です。第41回SBI債の利率よりも0.02％ダウンしています。
ＳＢＩ債は個人・法人で購入可能
第42回SBI債は個人でも法人でも購入可能です。
米国籍や外国人永住権を保有している方は購入不可
米国籍、米国の外国人永住権を保有している方は第42回SBI債を購入できません。
ユーロ円債（円建て債券）です
ＳＢＩ債は、ユーロ市場において募集されるユーロ円債（円建て社債）です。
円建て社債のため為替変動リスクはありません。
社債とは？
社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。
当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います（ゼロクーポン債除く）。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。
上場企業などが発行する社債は、申込単位１億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が１０万円から１００万円程度の個人向けの社債もあります。
今回の第42回SBI債は、１０万円から購入可能とハードルの低い個人向け社債です。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。
ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
第42回ＳＢＩ債の利率の妥当性について
今回紹介した第42回SBI債の利率は０．５８％です。期間は２年債ですので、２年もの定期預金と比べてみましょう。
まず、メガバンクや多くの地方銀行の１年もの定期預金の店頭表示金利は０．００２％ですので、それに比べると２９０倍の利率となります。
全国どこにお住まいでも口座開設可能、かつ取引可能なネットバンクや地方銀行のインターネット支店まで調査対象を広げても３倍弱から１０倍以上の金利です。
ちなみに、国内最高水準の定期預金を取り扱う大阪協栄信用組合２年もの定期預金の最高金利は０．３７５％です。
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第42回SBI債の評判について
前回に比べて利率0.02%のダウンです。
しかしながら、現在の定期預金と比べると金利的に高く、さらに１０万円から申し込むことができますので、人気のある商品です。
ちなみに、過去発行してきたSBI債は、利払い遅延をおこしたこともありませんし、償還日が到来した場合は、必ず元本も償還してきました。
SBI債を購入時の注意点
高利ですが投資適格扱いの社債
ＳＢＩ債の格付けはBBB+と投資適格の扱いです。投機的格付け（いわゆるジャンク債）であるBBよりは高いのですが、Ａ、AA、AAAよりは当然低いため、高利の設定となっています。
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ハイイールド債は高利の債券である。ジャンク債は危ない債券である。ハイイールド債とジャンク債は実は同じである。
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なお、SBIホールディングスの財務体質や経営状況を考えると、２年以内に破たんする可能性は極めて少ないと思いますが。
ということで、SBIホールディングスの財務内容や営業状況などをよくお調べの上、ご自身で大丈夫だと判断した方が、余裕資金の範囲内で申し込んだほうがよろしいでしょう。
人気が高いSBI債は先着順での申込です
５年位前まではSBI債は１％超えの社債でしたが、当時に比べて金利は下落していることから、今でも依然として人気があるSBI債の登場です。
最近の人気をみると、発売開始の当日に瞬間蒸発する可能性は少なかったのですが、利率が高いため、早期募集終了になる恐れは十分ありますので、購入するなら早めに行動した方が良いでしょう。
SBI証券
国内最大規模のネット証券会社であり、手数料は最安値水準かつ圧倒的な取扱商品を取りそろえ、さらに使い勝手の良いうえに独自のサービスを常に提供するSBI証券。口座開設数が４００万口座を突破したうえに、国内株式の個人の売買代金の４割はSBI証券からの発注と圧倒的な強さを誇ります。
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【追記】第42回SBI債は7月17日に完売しました。
第42回SBI債は7月17日午前中に完売しました。
【参考】SBI債（SBIホールディングス株式会社円建社債）過去の起債状況について
SBI債（SBIホールディングス株式会社円建社債） 過去の起債状況は、以下のページでまとめましたので、ご確認ください。
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当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。
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好立地で収益性の高い不動産ファンドで高いインカムゲインとキャピタルゲインが狙えるCOZUCHI
現金や有価証券などと違い想定外の事故や天変地異でも起こらない限り消滅する恐れがないのが現有物である不動産の強みです。
その不動産投資をわずか１万円から手軽にできる不動産投資型クラウドファンディングサービスを提供するCOZUCHI。
再開発物件や売却が決定している物件などを精力的にファンドとして組成した実績があり、手堅さあるファンドを提供。おススメは予想配当率を大幅にアップしているキャピタルゲイン重視型のファンドです。
アイフルのファンドに投資できるAGクラウドファンディング
東証１部上場のアイフルの子会社AGクラウドファンディングが運営する融資型クラウドファンディングサービスのAGクラウドファンディング。
融資先企業がしっかりとした上場企業と安心感を求める投資家におススメです。
１円から上場企業に貸付投資できるfunds
わずか１円から投資可能なFunds（ファンズ）は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。
運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは１．５%～６%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて１０倍以上の利回りは魅力的です。
口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。
不動産投資型クラウドファンディング
不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
クラウドクレジット
海外クラウドファンディングの取扱いに特化したクラウドファンディングサービス
優待もあり上場すれば高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディング
Unicorn（ユニコーン）
非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。
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ユニコーン（UNICORN）評判やメリットやデメリットさらに会員登録方法を徹底解説しました（株式投資型クラウドファンディングサービス）
イークラウド
大和証券グループと連携して事業運営しているイークラウドは、株式投資型クラウドファンディングにより非上場株式を取得できます。
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FUNDINNO
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公式情報FUNDINNO
当ブログで紹介している最新のクラウドファンディング情報はこちらです。
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