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【最高利率1.82%】個人向けマネックス債夏祭り(マネックスグループ株式会社及びマネックス証券株式会社保証付マネックスファイナンス株式会社2022年8月3日満期気温参照型クーポン付 円建社債)発売中です

2021年7月17日

マネックス証券の持株会社であるマネックスグループが発行する社債、個人向けマネックス債が発売中です。

といっても普通の社債とは異なり、利率が一定条件によって変動する社債です。

詳細を確認してみましょう。

このエントリーの目次

個人向けマネックス債夏祭り(マネックスグループ株式会社及びマネックス証券株式会社保証付マネックスファイナンス株式会社2022年8月3日満期気温参照型クーポン付 円建社債)の詳細について

  • 正式名称:マネックスグループ株式会社及びマネックス証券株式会社保証付マネックスファイナンス株式会社2022年8月3日満期気温参照型クーポン付 円建社債
  • 愛称:個人向けマネックス債夏祭り
  • 発行体:マネックスグループ株式会社
  • 期間:1年
  • 格付:BBB(JCR)、BBB(R&I
  • 利率:年0.02%+年0.06%×観測期間中(2021年8月2日から2021年8月31日の30日間の気象庁が公表する東京都東京における最高気温が35℃以上の日数(最高1.82%、最低0.02%、いずれも税引前)
  • 申込単位:額面1万円以上、1万円単位
  • 売出価格:額面100円につき100円
  • 申込期間:2021年7月15日から 2021年7月30日まで
  • 発行日:2021年7月30日
  • 受渡期日:2021年7月31日
  • 利払日:2022年8月3日
  • 償還日:2022年8月3日
  • 発行総額:35億円

マネックス債とは?

マネックス証券の持株会社であるマネックスグループ株式会社などが発行する個人向けの社債です。1万円から申込可能と少額からの投資が可能な社債です。過去は1.0%以上の利率でしたが、現在マイナス金利政策中ですので、金利はそれに比べると低いのはやむを得ないでしょう。

マネックスファイナンスとは?

マネックスファイナンスは、マネックスグループ株式会社の100%子会社で、市場などで調達した資金をマネックスグループやマネックス証券などの関連会社の運転資金、設備資金さらに投資資金を貸し付けることも目的とした金融事業専門の会社です。

マネックスグループ株式会社及びマネックス証券株式会社保証付マネックスファイナンス株式会社2022年8月3日満期気温参照型クーポン付 円建社債はマネックスグループの保証付

マネックスグループ株式会社及びマネックス証券株式会社保証付マネックスファイナンス株式会社2022年8月3日満期気温参照型クーポン付 円建社債はその名前のとおりマネックスグループとマネックス証券の保証がついています。

社債発行企業が破綻した場合は投資家は不利益を被る可能性が高いことから、マネックスファイナンス株式会社の債務をマネックスグループとマネックス証券が保証しています。

気温参照型クーポン付円建社債とは?

いわゆる仕組債の一種です。

基本利率は0.02%ですが、それに8月の東京都東京の35度以上になった日数によって社債の利率が変わります。

気象庁が公表する「東京都東京」の最高気温が摂氏35度以上の日数に0.06%乗じた利率が基本利率(0.02%)に加算されます。

8月2日から8月31日まで間において、東京都東京における最高気温が35℃以上である日数が多ければ多いほど利率が上がっていく社債です。

個人向けマネックス債夏祭り(マネックスグループ株式会社及びマネックス証券株式会社保証付マネックスファイナンス株式会社2022年8月3日満期気温参照型クーポン付 円建社債)の利率について

東京都東京
8月2日から31日までの
最高気温
35度以上の日数
利率(税引前)
0 0.02%
1 0.08%
2 0.14%
3 0.20%
4 0.26%
5 0.32%
6 0.38%
7 0.44%
8 0.50%
9 0.56%
10 0.62%
11 0.68%
12 0.74%
13 0.80%
14 0.86%
15 0.92%
16 0.98%
17 1.04%
18 1.10%
19 1.16%
20 1.22%
21 1.28%
22 1.34%
23 1.40%
24 1.46%
25 1.52%
26 1.58%
27 1.64%
28 1.70%
29 1.76%
30 1.82%

マネックス債の注意点

マネックス債は個人・法人で購入可能

マネックス債は個人でも法人でも購入可能です。

米国籍や外国人永住権を保有している方は購入不可

米国籍、米国の外国人永住権を保有している方はマネックス債を購入できません。

ユーロ円債(円建て債券)です

マネックス債は、ユーロ市場において募集されるユーロ円債(円建て社債)です。

円建て社債のため為替変動リスクはありません。

社債とは?

社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。

当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います(ゼロクーポン債除く)。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。

上場企業などが発行する社債は、申込単位1億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が10万円から100万円程度の個人向けの社債もあります。

今回の個人向けマネックス債夏祭りは、1万円から購入可能とハードルの低い個人向け社債です。

社債のリスクについて

信用リスク

発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。

流動性リスク

償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。

価格変動リスク

償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。

過去の東京都東京の8月の最高気温35度以上の日数を調べてみました

2001年からの東京都東京の8月の最高気温35度以上の日数は以下のとおりです。

なお、この日数だった場合の利率も併せてお伝えします。

35度以上の日数
(8月2日から8月30日の間)
この日数の場合の利率(税引前)
2001年 0日 0.02%
2002年 5日 0.32%
2003年 0日 0.02%
2004年 2日 0.14%
2005年 2日 0.14%
2006年 1日 0.08%
2007年 7日 0.44%
2008年 1日 0.08%
2009年 0日 0.02%
2010年 6日 0.38%
2011年 3日 0.20%
2012年 4日 0.26%
2013年 5日 0.32%
2014年 4日 0.26%
2015年 7日 0.44%
2016年 1日 0.08%
2017年 1日 0.08%
2018年 6日 0.38%
2019年 9日 0.56%
2020年 11日 0.68%
過去20年間平均 3.75日
過去10年間平均 5.1日
過去5年間平均 5.6日

過去20年間において、最高でも0.68%で、酷いと上乗せ無しという年もあります。

なお、関東甲信地方8月の気温は、平年よりも低い確率20%、高い確率40%、平年並み40%との予想が出ています。

8月の東京都東京平均最高気温は昨年は34.1度、一昨年は32.8度でした。

正直言って、最高利率1.86%は難しいですね。

過去の個人向けマネックス債夏祭りにおいて、大阪府大阪が利率決定の標準地点でしたが、気温が高すぎることから、大阪よりも最高気温が上がらない東京に変更しています。

最近は東京も最高気温35度以上の日は増えてきましたが、昨年の大阪とは違う点は十分注意してください。

マネックス債を購入するときに気をつけること

なお、マネックス債の格付けはBBBと投資適格の扱いですので、投機的格付け(いわゆるジャンク債)であるBBの一つ手前であることから、高利には理由があることを理解してください。

マネックスグループの財務体質や経営状況を考えると、今年中に破たんする可能性は極めて少ないと思いますが、もし1年以内に世界同時恐慌などにより株価が超暴落した場合はこの限りではありません。

ということで、マネックスグループの財務内容や営業状況などをよくお調べの上、ご自身で大丈夫だと判断した方が、余裕資金の範囲内で申し込んだほうがよろしいでしょう。

マネックス債の購入できる証券会社はマネックス証券のみ

個人向けマネックス債夏祭りはマネックス証券でしか購入することはできません。マネックス証券の口座を持ちの方ならば、ログイン後に債券⇒外国債券から申込可能です。

マネックス証券の口座をお持ちでない方で、マネックス債を購入するなら、直ぐに口座開設しましょう。

今すぐ口座開設すれば十分間に合います。ちなみに、マネックス証券の口座開設費用・口座管理料は無料です。

マネックス証券

低廉な株式売買手数料が魅力のマネックス証券。マネックスポイントが貯まるのも良いですね。また高利の社債のマネックス債もマネックス証券でしか購入できません。

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もちろん口座開設費用や口座維持費用も無料で、口座開設申込してから最短3日で取引可能と迅速な対応も売りのネット証券。

日本株以外も高配当かつ株価が40年近くも上昇しつづけている米国株式の取引に最も適した大変強い証券会社です。

個人向けマネックス債夏祭りの実際の利率は?

東京都東京の2021年8月の気温によって利率が変わる個人向けマネックス債夏祭り。

8月末時点までの東京都東京の気温は結局以下のとおりでした。

今年は例年よりも猛暑にならない日が多く、結局利率は0.02%+0.06%×2日=0.14%でした。

日付 最高気温 35度以上
8月2日 33.1℃ ×
8月3日 32.9℃ ×
8月4日 34.5℃ ×
8月5日 34.7℃ ×
8月6日 34.8℃ ×
8月7日 31.4℃ ×
8月8日 28.8℃ ×
8月9日 31.3℃ ×
8月10日 36.8℃
8月11日 33.5℃ ×
8月12日 29.2℃ ×
8月13日 25.4℃ ×
8月14日 25.6℃ ×
8月15日 20.2℃ ×
8月16日 22.5℃ ×
8月17日 27.4℃ ×
8月18日 31.3℃ ×
8月19日 33.8℃ ×
8月20日 33.7℃ ×
8月21日 32.1℃ ×
8月22日 33.6℃ ×
8月23日 30.3℃ ×
8月24日 31.0℃ ×
8月25日 34.4℃ ×
8月26日 35.7℃
8月27日 34.3℃ ×
8月28日 34.8℃ ×
8月29日 32.8℃ ×
8月30日 33.8℃ ×
8月31日 32.4℃ ×

マネックス証券のメリットは?

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マネックス証券のメリット

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個人向けマネックス債夏祭り(マネックスグループ株式会社及びマネックス証券株式会社保証付マネックスファイナンス株式会社2022年8月3日満期気温参照型クーポン付 円建社債)の公式ソースはこちら

年利率0.02%~1.82%(税引前)気温連動型債券 | 最新情報 | マネックス証券

[参考]個人向けマネックス債の発行履歴について

過去の個人向けマネックス債の発行履歴は以下ページでまとめています。

マネックス
個人向けマネックス債の過去の発行履歴まとめ

高利の社債として人気が高いSBI債とマネックス債ですが、マネックス債の発行履歴をまとめました。 このエントリーの目次マネックス証券個人向けマネックス債の発行履歴 ...

【参考】最新の社債情報はこちらを

当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。

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