三菱ＨＣキャピタル株式会社の円建個人向け社債が起債されます。
詳細を確認してみましょう。
三菱ＨＣキャピタル株式会社第12回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の詳細
- 名称：三菱ＨＣキャピタル株式会社第12回無担保社債（社債間限定同順位特約付）
- 発行総額：２００億円
- 仮条件利率：年０．７５％～年１．３５％
- 正式利率：未定（２０２４年１０月１８日決定予定）
- 申込期間：２０２４年１０月２１日から２０２４年１０月３１日
- 払込期日：２０２４年１１月１日
- 償還日：２０３１年１０月３１日
- 利払日：毎年５月１日及び１１月１日（初回利払日は２０２５年５月１日）
- 発行価格：額面１００円につき１００円
- 申込単位：額面１００万円単位
- 格付：ＡＡ（Ｒ＆Ｉ）、ＡＡ（JCR）を取得
- 引受会社:三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社、みずほ証券株式会社、ＳＭＢＣ日興証券株式会社、大和証券株式会社、岡三証券株式会社、東海東京証券株式会社
三菱ＨＣキャピタル株式会社第12回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の発行情報ソースはこちらです
主な証券会社のチラシは以下のとおりです。
三菱ＨＣキャピタル株式会社第12回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の引受金額について
以下のとおりです。
| 引受人の氏名又は名称 | 引受金額 |
|---|---|
| 三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社 | 未定 |
| みずほ証券株式会社 | 未定 |
| ＳＭＢＣ日興証券株式会社 | 未定 |
| 大和証券株式会社 | 未定 |
| 岡三証券株式会社 | 未定 |
| 東海東京証券株式会社 | 未定 |
| 合計 | ２０，０００百万円 |
三菱ＨＣキャピタル株式会社第12回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の購入方法
証券会社ごとに購入方法を紹介します。
三菱UFJモルガン・スタンレー証券での購入方法
取引店へ来店するか電話での取引及びインターネットトレードでの取引が可能です。
事業債・地方債 | 新発国内債券 | 三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券株式会社
みずほ証券での購入方法
３Ｓサポートコースならば、コールセンターでの取引に加え、店頭での取引が可能です。ダイレクトコースは、コールセンターでの取引限定となります。
SMBC日興証券での購入方法
総合コースであれば、支店及びパソコンでの取引が可能です。
ダイレクトコースでの取扱いもパソコンでの購入は可能ですが、オンライントレードの申し込み期間は終了しております。
大和証券での購入方法
「ダイワ・コンサルティング」コースの方は、取扱店に来店しての取引が可能です。「ダイワ・ダイレクト」コースの方は、取扱店に来店しての取引か、コンタクトセンターでの注文が可能です。
岡三証券での購入方法
特にインターネットなどでの告知はしておりません。優良顧客向けに販売しているものと思われますが、詳細は店頭でご確認ください。
東海東京証券株式会社での購入方法
特にインターネットなどでの告知はしておりませんので、直接店頭でご確認ください。
社債とは？
社債は、会社が資金調達のために、発行する債券です。ようするに会社が、機関投資家や個人投資家などからお金を借りるためのツールですね。当然、社債を発行した会社は、原則として利率に定めた利払いを、社債を購入した機関投資家や個人投資家に支払います（ゼロクーポン債除く）。さらに、発行した社債は、償還期日に額面をもって、債券の所有者に資金を償還します。
上場企業などが発行する社債は、申込単位１億円の機関投資家向けの社債が多いのですが、一部は、申込単位が１０万円から１００万円程度の個人向けの社債もあります。
社債のリスクについて
信用リスク
発行元が破綻した場合は、預けたお金が戻ってこない可能性があります。最悪全額償還されないケースもありえます。
流動性リスク
償還日前までに、自身の都合によりお金が必要となり、市場等で売却する場合、流動性が低いことから、適正な価格よりも若干安い金額で売却しなければならない可能性があります。ようするに火急のお金が必要なので足元を見られるということです。
価格変動リスク
償還日まで保持していれば関係ないのですが、償還日前までになんらかの事情で売却する必要が生じた場合、市場で売却することになりますので、額面の金額よりも高い金額で売却、もしくは低い金額で売却するといった価格変動するリスクがあります。
社債間限定順位特約とは？
今後起債する社債に担保をつけて発売すると、今回、無担保社債を購入した方(債権者）は不利益になりますので、他の社債に担保を設定しないと定めたものや、担保を設定した場合は、この社債間限定順位特約をつけた社債も同じ担保を設定することを約束したものが、社債間限定順位特約です。
三菱ＨＣキャピタル株式会社とは？
三菱ＨＣキャピタル株式会社は、日本の大手総合リース会社で、三菱グループの中核リース会社です。
もともと、旧ダイヤモンドリース株式会社とUFJセントラルリース株式会社が合併により誕生した三菱UFJリースが２０２１年４月に日立キャピタルを吸収合併により経営統合して誕生した会社です。
三菱ＨＣキャピタル株式会社第12回無担保社債（社債間限定同順位特約付）購入の検討について
毎度のことながら、購入の是非について見当してみましょう。
まず、社債を購入を考える場合に、比較検討すべきは、１０００万円まで元本とその利息が保証されている定期預金の利息に比べてどの程度高いのかということです。つまり、信用リスク分のプレミアム（金利に上乗せ）がついた金利が上乗せされているかどうかです。
定期預金との比較による信用リスクのプレミアムの考察
今回紹介した三菱ＨＣキャピタル株式会社第12回無担保社債（社債間限定同順位特約付）の利率は仮条件中央値１．０５％です。期間は約７年債ですので、７年もの定期預金との金利比較をします。
まず、メガバンクや多くの地方銀行の７年もの定期預金の店頭表示金利は０．３％程度ですので、それに比べると約３倍以上の利率となります。
ネット銀行まで見てみても、７年ものの定期預金自体取り扱っている金融機関が少なく、あまり参考になりませんが、オリックス銀行eダイレクト預金は０．６５％の金利を提示していますので、それに比べると約１．６倍です。
７年債に投資するのが適切かどうかの判断
利率面では定期預金よりも高くオススメしたいところですが、7年債という期間の長さが気になります。
７年の間、金利情勢が変わらなければ問題無いのですが、その７年の間に利上げをした場合は、原則として低金利で発行した社債の時価評価額は下がりますので、償還期限内に換金するときは損失が発生します。
現状は利上げ局面にあることから、途中換金する場合は損失が発生する可能性が高いですね。
個人的には、投資するならばもっと高利かつ期間が短い案件の方がおススメします。
もちろん、利率が高いので投資するという判断もあります。この場合は、余裕資金の一部に留めた方が無難でしょうが、申込は１００万円単位となりますのでご注意ください。
【参考】最新の社債情報はこちらを
当ブログで紹介している最新の社債情報はこちらです。
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アイフルのファンドに投資できるAGクラウドファンディング
東証１部上場のアイフルの子会社AGクラウドファンディングが運営する融資型クラウドファンディングサービスのAGクラウドファンディング。
融資先企業がしっかりとした上場企業と安心感を求める投資家におススメです。
１円から上場企業に貸付投資できるfunds
わずか１円から投資可能なFunds（ファンズ）は、上場企業などに投資する社債のような新しいタイプの投資です。
運営するクラウドポートの審査を通過した企業のみで構成されており、ファンドの想定利回りは１．５%～６%とソーシャルレンディングよりも低い利率ですが、
市場の社債に比べて１０倍以上の利回りは魅力的です。
口座開設費用や口座維持費用さらに振り込み手数料も無料です。
不動産投資型クラウドファンディング
不動産に特化したクラウドファンディングは融資型クラウドファンディングよりも利回りが高く、実物不動産が実質的な担保となっていることから安心感があります。
しかし、人気は高いため、すぐ募集開始していからわずかの時間で募集金額に達するケースが多々あるのがネック。
実際に投資する場合は複数のクラウドファンディングサービスを登録することをおススメします。
おススメのCOZUCHI以外にも、上場企業の関連会社が運営しているクラウドファンディングが運営面で安心感があります。
上場企業やその関連会社運営する不動産投資型クラウドファンディング
- Jointoα(ジョイントアルファ)（東証一部上場穴吹興産運営）
- property+（プロパティプラス）(東証１部上場企業の飯田グループホールディングス関連会社運営）
- Rimple(リンプル）（東証1部上場プロパティエージェント関連会社運営）
- 大家どっとこむ（JASDAQ上場KeyHolder関連会社運営）
- TSON FUNDING（ティーソンファンディング）
（TOKYO PRO Market上場企業運営） - プレファン
（東証スタンダード市場（旧２部）上場プレサンスコーポレーション関連企業運営）
そのほかの不動産投資型クラウドファンディング
このほかにも以下の不動産投資型クラウドファンディングサービスがあります。
融資型クラウドファンディング
Funvest
Funvestは、大和証券グループ、クレディセゾングループのFintertech株式会社が運営するクラウドファンディング・プラットフォームです。
国内外の投資案件に参加、多様な資産運用が可能で案件発掘・ファンド運営は、金融・不動産のプロが担当します。
オルタナバンク（旧SAMURAI FUND）
SAMURAI証券が運営するオルタナバンク（旧SAMURAI FUND）は、最低投資額1万円と少額から投資でき、目標利回りを上回るリターンの投資案件も過去にありました。
LENDEX
LENDEXのソーシャルレンディングは、東急リバブル審査済みで、東急リバブル審査済みの不動産担保付きの案件が多いのが特徴です。
融資型クラウドファンディングですが、実物の不動産を担保にしていることから不動産投資型クラウドファンディングに近いサービスで利回りも高い。
ただし、人気が高いため案件は募集開始してすぐに応募殺到のため終了するのがネックです。
バンカーズ
創業４０年以上の老舗企業向け金融会社が新しく立ち上げたクラウドファンディングサービスです。
経営陣は金融系のスペシャリストがそろっているのが特徴で、割引手形を利用したファンドは、運用利回りが上振れする可能性があるのも特徴です。
クラウドバンク
クラウドバンクは、日本クラウド証券が取り扱う融資型クラウドファンディングです。
実績平均利回り 7.09% 、回収率は100％という実績を誇っています。
Pocket Funding
Pocket Fundingは、沖縄軍用地担保ファンドなど沖縄に特化したクラウドファンディング。
沖縄県内で25年の実績を誇り、貸し倒れ及び遅延は現時点ゼロという成績です。
J.LENDING
上場企業JALCOホールディングスの100％子会社のジャルコが運営するJ.LENDINGは、ジャルコの自己資本による貸金事業において取引実績のある事業者の中でも、信用力の高い事業者のファンドを取扱います。
最低投資金額が50万円と敷居いのですが、十分な担保・保証があること、デフォルトリスクが低いことを重視したファンドを提供しています。
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非上場株式に投資し、上場した場合高いリターンが期待できる株式投資型クラウドファンディングですが、上場するまではリターンも得られず、売買もできないなど制約も多いのが特徴です。
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ユニコーン（UNICORN）評判やメリットやデメリットさらに会員登録方法を徹底解説しました（株式投資型クラウドファンディングサービス）
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